个人理财

图书标准信息

• 作者 银行业专业人员职业资格考试应试指导编写组 编著
• 出版社 中国财富出版社
• 出版时间 2019-01
• 版次 1
• ISBN 9787504768544
• 定价 42.00元
• 装帧 平装
• 开本 其他
• 页数 176页
• 字数 380千字

【内容简介】

本书根据中国银行业协会很新大纲《中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目(个人理财专业初级)考试大纲》编写。本书一共分为7章，以考试大纲为依据，以命题规律为指导，对考点进行深入、细致、全面地解读,语言简练,帮助考生清晰理解考点的内容和含义以及全面掌握考点知识；通过名师指导栏目，从命题角度、命题形式、命题概率等方面按照考试实情作了严谨的分析预测。同时在知识点的表述上严谨规范、条理清晰、重点突出，其中的关键词记忆法能帮助考生大幅提升复习效率。

【作者简介】

本书由银行业专业人员职业资格考试应试指导教材编写组进行编写。银行业专业人员职业资格考试应试指导教材编写组是由多位拥有丰富教学、考试培训和命题经验的名师组成的团队。在多年的研究银行从业资格考试的命题规律和重难点基础上，精心研发了一套适合考生高效备考的辅导图书，旨在帮助考生攻克考试难点，掌握考试重点，轻松备考。

【目录】

\\\"节考情分析１
第二节复习指导２

章个人理财概述
节个人理财及其相关概念７
第二节个人理财业务发展的现状及动因1０
第三节理财师的执业资格与要求１１
章节练习１４

第二章与个人理财业务相关的法律法规
节与个人理财业务相关的法律法规基础知识１５
第二节与理财规划相关的法律法规１９
第三节与理财产品及销售相关的法律法规２８
章节练习４５

第三章理财投资市场介绍
节金融市场介绍４６
第二节各细分理财投资市场简介５４
章节练习６９

第四章理财产品概述
节银行理财产品７０
第二节银行代理理财产品７４
第三节其他理财产品８１
章节练习８６

第五章客户分类与需求分析
节了解客户需求的重要性８７
第二节了解客户的主要内容９０
第三节客户分类与客户需求分析９２
第四节了解客户的方法９６
章节练习９８

第六章理财规划计算工具与方法
节货币的时间价值９９
第二节规则现金流的计算１０４
第三节不规则现金流的计算１０８
第四节理财规划计算工具１０９
章节练习１１３

第七章理财师的工作流程和方法
节接触客户、建立信任关系１１５
第二节分析客户家庭财务现状１１７
第三节明确客户的理财目标１１９
第四节制订理财规划方案１２２
第五节理财规划方案的执行１２７
第六节后续跟踪服务１２８
章节练习１３１

第八章理财师金融服务技巧
节理财师的商务礼仪与沟通技巧１３２
第二节工作计划与时间管理１４０
第三节电话沟通技巧１４６
第四节金融产品服务推荐流程与话术１５２
章节练习１５６

附录一综合检测１５７
附录二货币时间价值在理财规划中应用的案例１５８
附录三相关表格１６２
附录四个人理财业务相关法律法规１6７
附录五智能考试题库系统使用指导１６8
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