产融结合产品设计
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全新
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作者英大国际信托有限责任公司课题组主编
出版社经济管理出版社
ISBN9787509646199
出版时间2016-11
装帧平装
开本其他
定价59元
货号8904057
上书时间2023-12-21
前 言金融是人类社会与经济发展到一定阶段的产物，是人类为了提高生产效率与生活的幸福感而发明出来的一种制度技术。所以说，金融既是“生产的金融”，也是“生活的金融”。而生活是人自我生产的过程，因而金融归根结底是“生产的金融”。因此，“产”与“融”总是结合在一起，有什么样的“产”，就会有什么样的“融”。
产融结合，即产业资本和金融资本的结合，指两者以股权关系为纽带，通过参股、控股和人事参与等方式而进行的结合。从世界范围来看，产融结合大体上可以分为“由产到融”及“由融到产”两种形式。据统计，在世界500强企业中，80%以上都采取了产融结合战略。实业集团通过实施产融结合战略，可以降低融资成本，实现利润内部化，提高集团效益，还可以充分利用产业集团品牌与资源优势，改进资源的整合效率，延长价值链管理时间和空间，提升集团的价值。一些企业通过产融结合保持强大的地位和竞争实力，或是藉此实现超常发展。在这些跨国知名企业的产融结合实践中，美国联合包裹速递服务公司的存货融资业务、巨头沃尔玛公司的信用卡业务、万豪酒店集团的资产证券化业务、卡特彼勒的融资租赁业务、福特汽车的汽车金融业务、通用电气和西门子的金融服务业务，具有显著的代表性。金融是人类社会与经济发展到一定阶段的产物，是人类为了提高生产效率与生活的幸福感而发明出来的一种制度技术。所以说，金融既是“生产的金融”，也是“生活的金融”。而生活是人自我生产的过程，因而金融归根结底是“生产的金融”。因此，“产”与“融”总是结合在一起，有什么样的“产”，就会有什么样的“融”。
产融结合，即产业资本和金融资本的结合，指两者以股权关系为纽带，通过参股、控股和人事参与等方式而进行的结合。从世界范围来看，产融结合大体上可以分为“由产到融”及“由融到产”两种形式。据统计，在世界500强企业中，80%以上都采取了产融结合战略。实业集团通过实施产融结合战略，可以降低融资成本，实现利润内部化，提高集团效益，还可以充分利用产业集团品牌与资源优势，改进资源的整合效率，延长价值链管理时间和空间，提升集团的价值。一些企业通过产融结合保持强大的地位和竞争实力，或是藉此实现超常发展。在这些跨国知名企业的产融结合实践中，美国联合包裹速递服务公司的存货融资业务、巨头沃尔玛公司的信用卡业务、万豪酒店集团的资产证券化业务、卡特彼勒的融资租赁业务、福特汽车的汽车金融业务、通用电气和西门子的金融服务业务，具有显著的代表性。
当前，受“三期叠加”的影响，中国经济发展步人“新常态”，正从依靠投资、出口拉动向依靠消费拉动转型，投资、净出口增长放缓，甚至反转，消费和服务业内生增长难以弥补，经济下行压力不断加大。在经济再平衡和中国经济结构调整过程中，企业发展出现“增长动力空档期”，结构调整正在加速倒逼企业转型。在主持召开的中央全面深化改革领导小组第十三次会议上强调，要把国有企业做强做优做大，不断增强国有经济活力、控制力、影响力、抗风险能力。在“新常态”下，如何从发挥协同效应的角度深化产融结合，以达到“产”和“融”两者良性互动发展，助推企业改革，推动转型升级，实现“降风险、调结构、促转型、提增速”等宏观目标，具有重要的现实意义。
就国内产融结合的绩效而言，成功与失败的案例兼而有之。众所周知的德隆破产案，至今让中国大陆金融监管当局心有余悸。2007年，鉴于保险业务连年亏损，陕西电力挂牌转让了永安财险的股权。都机场与美国大都会合资经营寿险后，由于业绩不佳，择了全面撤资。海尔集团较早进入金融领域，但每年需要由实业部门向金融板块注入巨额资金。而另一些实业集团则通过实施产融结合战略，开展产业链的纵向整合，在营销方面获得了协同效应。例如，中意人寿获得大股东中石油200亿元的天价保单，中石油加油卡与昆仑银行业务领域的合作，威海商业银行与大股东山东高速联合开发的一卡通产品，中国移动与浦发银行移动支付业务的结合等，金融业务的发展与集团主业实现了互补双赢，是产融结合战略的成功范例。
纵观国内外产融结合的经验教训，基于经营协同的产融结合一定是发生在那些稳定上升的产业中，一旦产业基础遭遇增长“瓶颈”，金融业务的规模化平台和低成本资金也将化为泡影。目前，国内真正基于经营协同考虑的产融结合案例并不多，更多的企业选择进入高成长的金融领域，更多的是希望用金融杠杆来撬动和放大产业现金流。但是，石油、电力、有色金属等行业周期性都较强，一旦进入产业低谷，金融业务赖以扩张的低成本资金和流动性支持可能难以为继，这也是产融结合道路上需要面对和解决的重要问题。
内容摘要
英大国际信托有限责任公司课题组主编的《产融结合产品设计》在系统阐述产融结合相关理论的基础
上，对诸多国内外产融结合的案例进行了详细的分析，最后结合国网英大集团的现状，提出了英大集团开
展产融结合业务的策略。本书研究课题组成员由金融业从业人员与高校教师队伍组成，基于多年的金融从业经验和前沿的学术研究成果，开创性地对产融结合问题进行了系统深入的研究，相信本书将为产融结合在我国的发展提供有益的指导和借鉴。
精彩内容
《产融结合产品设计》在系统阐述产融结合相关理论的基础上，对诸多国内外产融结合的案例进行了详细的分析，*后结合国网英大集团的现状，提出了英大集团开展产融结合业务的策略。
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