可控的风险——商业银行的风险管理
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安徽合肥
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作者魏国雄著 著
出版社中国金融出版社
ISBN9787522022765
出版时间2023-12
装帧平装
开本16开
定价128元
货号1203467453
上书时间2024-12-19
商品详情
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作者简介
魏国雄，长期从事银行工作，曾任工商银行首席风险官，曾著有“信贷风险管理”等书籍，在专业刊物上发表论文几十篇。
目录
目录
第一章 风险与银行可经营的风险 001
第一节 风险的本质及其特性 001
第二节 银行可经营的风险及其特性 012
第三节 要获取收益就要承担风险 021
第二章 风险管理的本质特性与风险偏好 028
第一节 风险管理的目的是获取收益 028
第二节 风险管理能力的评价 044
第三节 风险偏好是风险管理的基础 058
第四节 容忍风险是风险管理的特性 069
第三章 全面风险管理与操作风险防控 076
第一节 全面风险管理是风险管理的深化 076
第二节 操作风险不是风险管理范畴 092
第四章 战略风险管理与集中度风险管理 102
第一节 战略确定与战略风险管理102
第二节 集中与集中度风险管理 116
第五章 风险管理模式及其运行 129
第一节 风险管理没有标准模式 129
第二节 流程银行适合所有风险管理 145
第三节 风险管理的“三道关口” 153
第六章 分支机构与风险管理 168
第一节 分支机构的风险管理职责168
第二节 风险管理的政策与授权178
第七章 风险管理中的合规与内控 192
第一节 合规是风险管理的前提和基础 192
第二节 内控是风险管理的制度保障 206
第八章 技术应用与数据信息管理 218
第一节 系统平台的构建与应用 218
第二节 技术应用中的数据信息管理 230
第九章 员工履责的激励与管理 244
第一节 员工的职业素质与专业技能 244
第二节 员工尽职履责的评价与激励 259
第十章 客户选择与客户风险判断 269
第一节 客户质量决定资产质量 269
第二节 客户风险的基本判断 281
第十一章 行业风险管理与行业选择 296
第一节 银行的行业风险管理重点 296
第二节 选择行业就是选择客户 312
第十二章 客户融资风险的审查重点 322
第一节 审查财务报表就是了解客户322
第二节 融资风险审查与条件设置339
第十三章 融资担保与存续期风险管理357
第一节 担保主要是增加违约成本357
第二节 客户融资的存续期风险管理 371
内容摘要
本书深入剖析了中国商业银行在经营管理中所面临的核心问题，并结合作者多年的银行从业经验和理论思考，给出了针对性的解决方案。它不仅探索了风险管理的理论、方法和工具，还提供了丰富的案例参考和经验总结。
从历史的脉络到Z新的热点趋势，从宏观战略到实践操作，这本书都做出了详尽的解读。在书中，作者特别强调了新资本协议下的全面风险管理理念，认为这是商业银行未来发展的关键。为了实施全面风险管理，商业银行需要建立有效的公司治理机制，培育与股东风险偏好相匹配的风险文化，并设计出科学高效的风险管理组织架构。
全书共分为四个部分，十三章内容。第一部分（第一至四章）从理论和实践的角度，深入探讨了风险、银行可经营的风险、风险管理的本质特征等基本概念，以及全面风险管理、操作风险防控、战略风险管理和集中度风险管理等核心问题。第二部分（第五、六章）则着重论述了银行风险管理的各种模式及其特性、运行效率，以及各部门、分支机构在风险管理中的职能、职责、授权原则等。第三部分（第七至九章）进一步分析了风险管理与合规、内控的关系，科技在风险管理中的应用及其条件，为风险管理提供了坚实的保障和支持。同时，还深入探讨了风险管理人员的职业素质、专业技能要求和履责激励等方面的问题。最后一部分（第十章至第十三章）则聚焦于银行与客户的融资合作、行业风险分析与管理、客户风险分析与判断、融资风险审查与决策以及担保及存续期风险管理等关键领域，为商业银行在实际操作中提供了宝贵的指导。总之，这本书不仅具有深厚的理论基础，还具有很强的实践性和可操作性，是商业银行从业人员不可多得的参考书。
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