图解金融科技与数字银行

图书标准信息

• 作者 伍忠贤 著
• 出版社 广东经济出版社
• 出版时间 2019-10
• ISBN 9787545465112
• 定价 58.00元
• 装帧 平装
• 开本 16开
• 纸张 轻型纸

【内容简介】

     本书提供完整知识架构，包含金融科技的介绍、网络金融公司的兴起、传统银行的数字化等精华内容，帮助读者在纷杂的信息中找到定位。通过详实的图表整理，读者能快速理解我国与世界各国的发展异同，金融科技对传统银行与金融服务造成的巨大变革。本书适合想了解FinTech与Bank 3.0的读者阅读，也是想发展数字银行的金融业人士蕞佳参考书。

 

【作者简介】

     伍忠贤，台湾真理大学财金系教授，台湾政治大学企业管理博士、经济硕士，主修财务管理，副修营销管理，兴趣为策略管理、公司并购领域，具备科际整合的学术修养。曾任中国台湾台北大学推广中心EMBA学分班“营销管理”课程教授。著有《图解财务报表分析》《图解个体经济学》《图解投资管理》《图解个人与家庭理财》《图解货币经济学》等脍炙人口的金融类图书。

 

【目录】

Chapter 1 金融科技导论 / 1 

 

Unit 1-1 远景——营销总体环境 / 2 

 

Unit 1-2 科技带来产业革命——系出同门的工业4.0与银行3.0 / 4 

 

Unit 1-3 第四次工业革命与金融业数字化 / 6 

 

Unit 1-4 科技在数字银行的运用 / 8 

 

Unit 1-5 信息通信技术在金融业的运用 / 10 

 

Unit 1-6 金融科技带来的破坏性创新 / 12 

 

Unit 1-7 金融科技的重要性——以投资金额为例 / 14 

 

Unit 1-8 金融科技的发展进程 / 16 

 

Unit 1-9 金融科技对大学生、上班族的含义 / 18 

 

Unit 1-10 银行与大学研发合作——兼论台湾中国信托商业银行的区块链实验室 / 20 

 

 

 

Chapter 2 台湾地区金融监管机构的网络金融政策 / 23 

 

Unit 2-1 数字金融对经济政策目标的含义 / 24 

 

Unit 2-2 从“优步”非法营业来看金融科技公司监理 / 26 

 

Unit 2-3 台湾地区的专营支付公司慢了10年以上 / 28 

 

Unit 2-4 中国台湾地区金融科技政策 / 30 

 

Unit 2-5 新加坡金融科技政策 / 32 

 

Unit 2-6 中国台湾地区与新加坡金融科技政策比较——生产因素市场面 / 34 

 

Unit 2-7 中国台湾地区与新加坡金融科技创业生态系统比较 / 36 

 

Unit 2-8 金融科技的监理沙盘 / 38

 

 

 

Chapter 3 金融科技行业——金融科技、网络金融公司 / 41 

 

Unit 3-1 金融科技公司 / 42 

 

Unit 3-2 美国的金融科技公司——卡玛信用公司 / 44 

 

Unit 3-3 网络金融公司市场定位 / 46 

 

Unit 3-4 网络金融公司 / 48 

 

Unit 3-5 网络金融公司的典范——中国企业蚂蚁金融服务集团 / 50 

 

Unit 3-6 银行业引进金融科技：全球、美国角度——数字银行（Bank3.0）经营方式 / 52 

 

Unit 3-7 金融业对网络金融的反击——以中国企业平安集团旗下陆金所为例 / 54 

 

Unit 3-8 网络金融公司对美国，对中国大陆与中国台湾银行业的威胁“微 不足道” / 56 

 

Unit 3-9 台湾地区的数字环境与数字银行渗透率 / 58 

 

Unit 3-10 银行采用金融科技省成本，增加收入 / 60 

 

 

 

Chapter 4 公司与支付方式——总体篇 / 63 

 

Unit 4-1 公司、家庭与政府支付动机 / 64 

 

Unit 4-2 营业活动的支付方式 I——家庭（个人） / 66 

 

Unit 4-3 营业活动的支付方式 II——政府、公司与家庭 / 68 

 

Unit 4-4 经济体系金融面的支付 / 70 

 

Unit 4-5 台湾地区货币政策主管机关扮演银行间的账务清算角色 / 72 

 

Unit 4-6 支付方式的进程 / 74 

 

Unit 4-7 电子支付的重要性 / 76 

 

Unit 4-8 以丹麦说明电子支付的好处 / 78 

 

Unit 4-9 瑞典——无现金社会的极致 / 80 

 

Unit 4-10 人们为什么还使用现金 / 82

 

 

 

Chapter 5 网络金融公司的支付业务——个体篇 / 85 

 

Unit 5-1 全球消费支付商机 / 86 

 

Unit 5-2 手机支付的资金来源 / 88 

 

Unit 5-3 美国贝宝的支付 / 90 

 

Unit 5-4 中国跳过信用卡支付，直接手机支付 / 92 

 

Unit 5-5 中国支付产业 / 94 

 

Unit 5-6 中国政府对手机付款的管理 / 96 

 

Unit 5-7 中国支付宝 / 98 

 

Unit 5-8 中国微信支付 / 100 

 

 

 

Chapter 6 数字货币与跨国支付——兼论比特币 / 103 

 

Unit 6-1 数字货币的三阶段发展 / 104 

 

Unit 6-2 数字货币的雏形——比特币 / 106 

 

Unit 6-3 比特币的支付功能 / 108 

 

Unit 6-4 中国台湾地区的跨境款项支付 / 110 

 

 

 

Chapter 7 网络金融公司的授信业务——以网络放款中介为例 / 113 

 

Unit 7-1 网络放款中介公司的商机（市场定位） / 114 

 

Unit 7-2 网络放款中介公司导论 / 116 

 

Unit 7-3 企业对企业电子商务的网络放款 / 118 

 

Unit 7-4 网络放款中介行业的两项分类 / 120 

 

Unit 7-5 网络放款中介公司的典型——美国放款俱乐部 / 122 

 

Unit 7-6 美国证券交易委员会对网络放款中介公司的监理 / 124

 

 

 

Chapter 8 美国、中国大陆和中国台湾的网络放款中介公司 / 127 

 

Unit 8-1 美国网络放款中介龙头——放款俱乐部 / 128 

 

Unit 8-2 美国网络社群放款中介公司 / 130 

 

Unit 8-3 中国大陆的网络放款中介公司 / 132 

 

Unit 8-4 中国台湾鸿海的富士康集团在大陆的网络金融业务 / 134 

 

Unit 8-5 中国大陆网络放款中介业的重挫 / 136 

 

Unit 8-6 中国台湾的网络放款中介公司 / 138 

 

 

 

Chapter 9 银行策略管理 / 141 

 

Unit 9-1 从Bank3.0到Bank4.0 / 142 

 

Unit 9-2 数字银行经营方式对美国银行业的冲击 / 144 

 

Unit 9-3 数字银行经营方式对中国台湾银行业的冲击 / 146 

 

Unit 9-4 16家金融控股公司经营绩效 / 148 

 

Unit 9-5 金控公司的公司策略 / 150 

 

Unit 9-6 玉山金控公司的数字银行进程 / 152 

 

Unit 9-7 银行转投资金融科技公司 / 154 

 

Unit 9-8 银行在数字银行业务的任务编组与企业文化 / 156 

 

Unit 9-9 银行的数字组织设计 / 158 

 

Unit 9-10 中国的网络银行 / 160 

 

 

 

Chapter 10 银行智慧分行 / 163 

 

Unit 10-1 智慧分行——花旗银行与华南银行比较 / 164 

 

Unit 10-2 智慧分行的普及率进程 / 166 

 

Unit 10-3 2031年以后银行分行的可能样貌 / 168

 

Unit 10-4 智慧顾客服务导论 / 170 

 

Unit 10-5 智慧客服：指尖上的顾客服务 / 172 

 

Unit 10-6 聊天机器人在银行业务上的运用 / 174 

 

Unit 10-7 在银行电话销售时的运用（以日本两家银行为例）——大数据加人工智能 / 176 

 

Unit 10-8 人形机器人的现场服务——以Pepper为例 / 178 

 

 

 

Chapter 11 银行对金融科技的研发管理 / 181 

 

Unit 11-1 中国台湾的银行在全球金融科技中的地位——微不足道 / 182 

 

Unit 11-2 银行研发管理——目标、策略、组织设计 / 184 

 

Unit 11-3 银行的数字金融商品／服务研发管理 / 186 

 

Unit 11-4 银行黑客松——以玉山银行为例 / 188 

 

Unit 11-5 数字银行商品研发的“产品的工程发展”——设计阶段 / 190 

 

Unit 11-6 银行组成研发联盟 / 192 

 

Unit 11-7 银行的智慧财产权管理 / 194 

 

 

 

Chapter 12 区块链技术在数字金融的运用 / 197 

 

Unit 12-1 区块链技术 / 198 

 

Unit 12-2 以一笔交易来说明区块链的四个特色 / 200 

 

Unit 12-3 区块链技术发展三阶段 / 202 

 

Unit 12-4 区块链技术“商品化”的三阶段 / 204 

 

Unit 12-5 区块链在银行业运用的导论 / 206 

 

Unit 12-6 智慧契约 / 208

 

 

 

Chapter 13 银行分行综合业务的数字化 / 211 

 

Unit 13-1 网络身份识别的认证 / 212 

 

Unit 13-2 金融业的网络申请开户 / 214 

 

Unit 13-3 在线申请信用卡——以永丰银行为例 / 216 

 

Unit 13-4 在线存款 / 218 

 

Unit 13-5 自动柜员机免卡提款 / 220 

 

Unit 13-6 银行自动柜员机免卡提款的生物识别 / 222 

 

Unit 13-7 美国和中国台湾自动柜员机免卡操作的发展 / 224 

 

Unit 13-8 金融科技的综合运用——中国企业百度的做法 / 226 

 

 

 

Chapter 14 银行手机支付的布局 / 229 

 

Unit 14-1 信用卡市场分析 / 230 

 

Unit 14-2 银行在信用卡的业务开展 / 232 

 

Unit 14-3 手机支付 / 234 

 

Unit 14-4 手机绑信用卡 / 236 

 

Unit 14-5 手机支付的生命周期阶段 / 238 

 

 

 

Chapter 15 银行放款的在线申请 / 241 

 

Unit 15-1 在线申请贷款 / 242 

 

Unit 15-2 美国个人信用评分公司——兼论财务控制公司（FICO） / 244 

 

Unit 15-3 美国财务控制公司的个人信评系统 / 246 

 

Unit 15-4 玉山银行的“e指可贷”审核贷款申请 / 248 

 

Unit 15-5 房屋贷款前的房屋估价 / 250

 

 

 

Chapter 16 银行财富管理部的业务 / 253 

 

Unit 16-1 全球财富分配统计 / 254 

 

Unit 16-2 财富管理商机 / 256 

 

Unit 16-3 你不理财，财不理你 / 258 

 

Unit 16-4 银行财富管理业务的市场定位 / 260 

 

Unit 16-5 财富管理业务的顾客需求分析 / 262 

 

Unit 16-6 中国台湾的共同基金市场商机——兼论贵宾财富管理营销组合 / 264 

 

Unit 16-7 财富处理方式 / 266 

 

Unit 16-8 财富管理的金融商品 / 268 

 

Unit 16-9 对比国泰世华银行和台湾中国信托商业银行的财富管理业务 / 270