商业银行个人客户经理理财技能提升

图书标准信息

• 作者 所向东、魏革军 著；吴娟萍 编
• 出版社 中国金融出版社
• 出版时间 2009-12
• 版次 1
• ISBN 9787504953193
• 定价 49.00元
• 装帧 平装
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 356页
• 字数 439千字
• 正文语种 简体中文
• 丛书 21世纪银行精英系列培训教材

【内容简介】

　　近年来，我国经济快速发展，国内居民的个人财富急剧增加，居民理财服务的需求呈现不断上升的趋势。商业银行已普遍认识到开展个人理财业务的重要性和必要性，发展个人理财业务已成为商业银行业务发展的核心内容。
　　与此同时，随着国内居民理财意识的逐步增强，客户对商业银行理财服务的要求也越来越高。这就要求个人客户经理不仅要具备较强的专业技能，更要具备较高的综合素质。但是目前国内商业银行的个人客户经理中普遍缺乏高素质的理财人员，优秀理财人员的匮乏已成为我国银行业个人理财业务发展的“瓶颈”。因此，如何有效提升国内商业银行个人客户经理的理财技能，培养一批专业化、高素质的理财人员已成为各家商业银行一项迫在眉睫的任务。为此，中国工商银行杭州金融研修学院专门成立了教材编写小组，编写了《商业银行个人客户经理理财技能提升》一书，供广大商业银行从事理财业务的个人客户经理学习提高，以更好满足个人客户对商业银行理财服务的需求。此外，本书还可供商业银行的其他员工和大专院校的师生阅读参考。
　　本书分为“基础篇”、“产品篇”和“技能篇”三篇，内容涵盖了商业银行个人客户经理在理财过程中涉及的投资、保障、税务等基础知识，个人客户投资、融资等产品信息，以及客户行为分析、客户服务营销、理财方案设计等理财实战技能。

【目录】

第一篇基础篇
第一章个人理财在中国

第二章做客户的投资顾问
第一节拨开迷雾看投资
第二节投资工具面面观

第三章做客户的保障顾问
第一节人身保障
第二节保障型寿险产品

第四章做客户的理税师
第一节个人涉及的主要税种介绍
第二节个人所得税的税务筹划
第三节增值税的税务筹划
第四节营业税的税务筹划

第二篇产品篇
第一章个人客户银行理财产品
第一节开启银行理财产品之门
第二节让您钱生钱的人民币理财产品
第三节让您钱生钱的外币理财产品

第二章个人客户银行融资类产品
第一节个人住房贷款轻松实现您的购房梦
第二节个人消费贷款让您轻松消费
第三节个人经营贷款助您的事业蒸蒸日上

第三篇技能篇
第一章透过客户行为看理财
第一节客户行为的心理特征
第二节客户理财的行为特征
第三节我国高收入群体的理财行为特征

第二章透过客户服务看营销
第一节认识客户服务
第二节客户营销技巧
第三节客户关系维护

第三章定制客户的理财方案
第一节理财方案设计流程
第二节综合理财方案

第四章时尚品鉴
第一节奢侈品鉴赏
第二节红酒品鉴
第三节高尔夫运动鉴赏
附件中华人民共和国保险法（2009年修订）
主要参考资料