财富管理核心能力--理财师入行必备

图书标准信息

• 作者 夏文庆
• 出版社 经济科学出版社
• 出版时间 2021-04
• 版次 1
• ISBN 9787521823851
• 定价 126.00元
• 装帧 其他
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 1.000页
• 字数 670千字

【内容简介】

改革开放四十多年来，我国国民财富快速增长，家庭财富管理活动趋活跃；持续推进中的多层次金融体系和律制度建设，使家庭财务决策的难度和复杂度益提高；为专业财富管理服务行业的萌芽和发展提供了肥沃的土壤。然而，一个行业从出现到进入健康发展的上升轨道，往往有一个曲折的过程，而行业也往往在这样一个不断发现问题、不断反思问题的根源并不断探索和求真的过程中得以发展壮大。我国的财富管理行业正处在快速完成从“0”到“1”的发展历程并暴露出大量问题的发展阶段，其中专业理财师群体的教育培训体系建设是一个较为突出的问题。当前针对我国理财师的教育培训工作具有较为鲜明的行业早期发展特点，例如专业认证教育以金融、律、税务、计算以及财务规划等方面的基础知识教育为主，业务培训以营销、沟通技能和工作方式为主，并在实施过程中呈现出“碎片化”“产品化”的特征；但“理财师在客户家庭财富管理活动中的定位和专业边界”“针对各类常见家庭财务决策问题的方论和服务体系”等方面的内容，却长期处于空白状态，致使不少理财师始终缺乏明确的专业能力培养方向，无形中走了不少弯路。本书对普通家庭常见的、需要专业财富管理服务介入的各类需求场景进行了梳理和归纳，以家庭投资架构的搭建、家庭财务保障保全体系的建设、财富传承安排、家庭财务资源和生活品质规划四个主要需求场景为线索，系统地介绍了专业理财师在各类客户需求场景中需要掌握的专业知识、解决客户家庭财务问题的方论以及自身在服务客户过程中的服务体系，并在此过程中，明确了专业理财师在客户各类家庭财务决策过程中的定位和专业边界，在程度上为专业理财师提供了较为明确的专业能力培养方向和实体系。本书作者以二十余年的财富管理实经验和过往十余年对财富管理理论体系和实体系的研究心得，历时五年耕耘，撰稿完成本书。由于常年从事一线理财师的专业教育和培训工作，本书理财师在实过程中常见的问题，也进行了逐一的解答，为财富管理从业者提供了的学机会；同时也为立志加入财富管理行业的“未来理财师”提供了入行的教科书；对关心自身家庭财务状况、希望做好家庭财务决策的家庭和个人也提供了系统学的财商教育读本。

【作者简介】

夏文庆，知名财富管理专家。中国理财师职业化发展联合论坛，上海金融理财师协会理事，鑫舟财富创始人、ceo。拥有20余年财富管理经验，曾服务于汇丰银行、ipac等有名金融机构，曾在澳大利亚及中国大陆、、台湾地区执业。归国创业10年有余，先后创财88网、鑫舟鑫管家理财师台；以工匠精神倾力为财富管理从业者打造信息化智能展业工具；为数以万计的理财师授业答疑解惑，成为业内有名的财富导师；对全球财富管理行业的发展趋势及如何在中国落地有深刻认识，并以学术研究精神形成财富管理理论体系；著有理财师实务手册；拥有悉尼科技大学商学士、迪肯大学工商管理学硕士及国际金融理财师cfp（澳大利亚）认证资格。

【目录】

部分 重新定义财富管理

章 绪论

节 中国财富管理行业从“0”到“1”的历程

第二节 行业发展早期的特点和希望

第三节 重新定义财富管理服务

第四节 四大财富管理核心能力

第二部分 针对客户投资需求的方论和服务体系

第二章 理财师在客户投资行为中的定位

节 理财师定位的常见误区

第二节 理财师的定位、方论和服务体系

第三章 投资架构服务内容的逻辑背景

节 长期投资的逻辑

第二节 资产配置的逻辑

第三节 投资方式的选择逻辑

第四章 优化资产配置的和计算

节 资产配置误区解析

第二节 “均值一方差”模型的基本和计算步骤

第三节 全天候策略和风险价策略

第四节 关于另类资产的配置

第五章 投资方式和资产管理资源的选择

节 当前的投资产品体系

第二节 资产管理资源的选择原则

第三节 产品投向和投资风格分散的重要

第四节 资产管理资源的定量和定分析

第六章 理财师的投后服务

节 投资组合管理策略

第二节 资产管理资源的跟踪和调整

第七章 财富管理机构需提供的专业支持

第三部分 构建家庭财务保障保全体系的能力

第八章 家庭财务保障保全体系概述

节 风险识别

第二节 风险评估

第三节 制定家庭财务保障保全体系

第四节 评估风险管理效果

第九章 家庭风险管理中的常用金融工具

节 保险产品和保险合同

第二节 家族信托

第三节 保险金信托

第四节 其他有效的民事律行为

第十章 如何因为人身风险所引发的家庭财务风险

节 帮助客户识别因为人身风险所引发的家庭财务风险

第二节 帮助客户评估因为人身风险所引发的家庭财务风险

第三节 风险转移工具

第四节 利用保险产品转移因为人身风险所引发的家庭财务风险

第五节 评估风险管理效果

第十一章 如何婚姻问题引发的财务风险

节 婚姻关系中的财产关系

第二节 如何根据客户的意愿来保护其婚前财产

第三节 离婚时的财产保全措施

第四节 如何降低婚姻问题引发企业经营的风险

第十二章 如何企业经营风险传导到家庭风险管理

节 经营风险是如何成为家庭财务风险的

第二节 理财师能为企业主客户做什么

第三节 企业经营和家庭财务的隔离墙从企业律形态开始

第四节 关于债务的隔离

第四部分 财富传承安排的能力

第十三章 财富传承过程中的不确定和风险

节 没有财富传承安排的遗产继承

第二节 生前财富转移可能存在的不确定

第十四章 理财师在客户财富传承中的定位及服务体系

节 理财师如何发现客户财富传承需求

第二节 通过风险评估提升客户的整体财富传承的意识

第十五章 财富传承安排的常用方和工具

节 遗嘱和遗嘱继承

第二节 遗赠扶养协议：受遗赠的权利和义务

第三节 保险产品在财富传承中的运用

第四节 信托在财富传承安排中的运用

第五节 股权转移中的相关文件

第六节 保险金信托在财富传承中的运用

第十六章 部分重要财产权益的继承和

节 房产产权的转移和继承

第二节 企业股权的继承和

第五部分 综合理财规划能力

第十七章 理财规划及其在财富管理中的重要地位

节 理财规划是“行业”的产物

第二节 理财规划及其服务的定义和服务内容

第十八章 综合理财规划服务的基本步骤

节 建立和界定与客户的关系

第二节 收集并了解客户的财务信息

第三节 客户家庭财务状况的整理和分析

第四节 调整并明确客户的财务目标

第五节 有针对地为客户提供综合理财规划建议

第六节 以书面报告书的形式呈递各项综合规划建议

第七节 帮助客户执行具体的理财规划建议及建档

第八节 为客户提供长期持续的服务

第十九章 收集、整理和分析客户当前的财务状况

节 客户家庭财务信息的收集

第二节 客户家庭财务信息的整理

第三节 当前客户家庭财务信息的分析

第二十章 全生涯模拟的和结果

节 全生涯财务状况模拟分析的

第二节 全生涯财务状况模拟的运用步骤

第三节 全生涯财务状况模拟表的其他运用

第二十一章 从一个家族信托案例看理财规划服务的专业价值

节 全生涯模拟在家庭财务分析中的运用

第二节 通过综合理财规划服务降低家庭财务风险

第二十二章 专业理财规划报告书的撰写

节 《理财规划报告书》中的常见问题

第二节 《理财规划报告书》需要拥有什么特点

第三节 如何做好《理财规划报告书》的“开场白”

第四节 《理财规划报告书》“主干”的编写

第五节 一份专业的《理财规划报告书》如何“收官”

附录一 民政局离婚协议范本

附录二 遗嘱范本

参文献

后记