FTA跨境金融服务贸易规则研究

跨境服务贸易将成为全球贸易的关键驱动因素。数字技术变革了金融服务贸易的生产和交付方式，催生了数字化金融服务的新形态。然而，数字技术在变革传统金融服务的同时，也对其国际贸易规则提出了挑战，但WTO陷入困境，金融服务贸易规则的谈判更是难以推进，新的跨境金融服务贸易的规则主要体现在区域性自由贸易协定（FTA）中，且在规则体系和内容方面都相较GATS有了很大的革新。
在国际社会尚未对跨境金融服务贸易规则达成一致性意见的前提下，跨境金融服务贸易规则的研究一方面将为数字化金融新业态的发展奠定基础，另一方面也为中国参与乃至引领国际规则的制定奠定基础。《FTA跨境金融服务贸易规则研究》从市场准入、非歧视待遇、审慎例外等方面系统性地研究了当前FTA中跨境金融服务贸易规则的差异，并结合价值判断法、综合比较法、文献研究法对中国进一步推动跨境金融服务贸易自由化提出了建议。同时，作者创造性地将跨境金融服务贸易规则与破坏性金融理论相融合，并在此基础上解释了FTA中跨境金融服务贸易规则的多样化及其与GATS的差异，对于指导跨境金融服务贸易规则的实践具有重要的理论价值。
《FTA跨境金融服务贸易规则研究》通过细致的文本实证分析FTA中跨境金融服务贸易的国际规则，对具体法律条文的规定情况进行价值判断，分析法律规范形式理性中的实质理性，找出国外经验对中国的适用性并展开深入的分析。《FTA跨境金融服务贸易规则研究》的亮点在于运用了实证分析法，国内外虽有部分文献进行了研究，但尚不全面系统。

黄琳琳
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法学博士，上海立信会计金融学院讲师，国家社科基金重大项目课题组成员。在核心期刊上发表论文多篇，（合作）出版专著一本。曾获博士研究生国家奖学金、“上海市优秀毕业生”称号等。主持上海市哲学社会科学课题一项，参与国家社科基金项目、上海市政府决策咨询课题等多项。负责编制的全国张跨境服务贸易负面清单《中国（上海）自由贸易试验区跨境服务贸易特别管理措施（负面清单）》获上海市市长批示，并获第十二届上海市发展改革决策咨询研究成果奖二等奖。
主要研究领域：国际贸易法、国际金融法。

目 录

导论
节 研究命题的背景
一、 问题的提出
二、 研究价值及意义
第二节 已有的学术实践
一、 国内外文献综述
二、 对现有研究成果的分析与评价
第三节 研究目标、方法与框架
一、 研究目标
二、 主要研究方法
三、 研究框架
章 FTA跨境金融服务贸易规则概述
节 跨境金融服务贸易的概念
一、 金融服务的概念与种类
二、 “跨境金融服务贸易”的含义
三、 跨境金融服务贸易的壁垒
第二节 FTA跨境金融服务贸易规则产生的理论基础
一、 破坏性金融创新理论
二、 破坏性金融创新对传统的金融抑制与金融深化理论的革新
三、 跨境金融服务贸易与破坏性金融创新理论的融合
第三节 FTA跨境金融服务贸易规则的特征
一、 市场准入规则成为跨境金融服务贸易的前提条件
二、 非歧视待遇规则成为跨境金融服务贸易的中间保障
三、 审慎例外规则成为跨境金融服务贸易的风险屏障
四、 数据跨境流动规则成为跨境金融服务贸易的重要载体
五、 承诺模式成为跨境金融服务贸易对外开放的表现形式
第二章 FTA跨境金融服务贸易的市场准入规则
节 跨境金融服务贸易市场准入规则的内涵
一、 市场准入规则的含义
二、 跨境金融服务贸易市场准入规则的演变
第二节 GATS市场准入规则在跨境金融服务贸易中适用的困境
一、 GATS跨境金融服务贸易市场准入规则供给不足
二、 跨境交付的概念不明
三、 GATS第16条的解释存在冲突
四、 技术中立原则的适用分歧
第三节 FTA对GATS跨境金融服务贸易市场准入规则适用困境的回应
一、 FTA中有关跨境金融服务贸易市场准入的规定
二、 FTA对GATS跨境金融服务贸易市场准入规则的改变
第四节 FTA跨境金融服务贸易市场准入规则的无效性
一、 服务贸易市场准入的内涵
二、 跨境金融服务贸易市场准入条款限制性措施与跨境金融服务贸易关系不大
三、 金融信息跨境流动自由成为跨境金融服务贸易自由化的重点
四、 新金融服务条款促进跨境金融服务贸易自由化
第三章 FTA跨境金融服务贸易的非歧视待遇规则
节 跨境金融服务贸易非歧视待遇的特殊性
一、 非歧视待遇的内涵
二、 跨境金融服务贸易非歧视待遇的特殊性
第二节 GATS非歧视待遇规则在跨境金融服务贸易中适用的困境
一、 GATS非歧视待遇规则的实践争议
二、 GATS非歧视待遇原则适用困境的原因分析
第三节 FTA对GATS跨境金融服务贸易非歧视待遇规则适用困境的回应
一、 概念的重新划分：跨境金融服务贸易
二、 基准的重新界定：同类情形
三、 要素的首次增加：原产地规则
四、 适用的方式创新：事实上的非歧视待遇
第四节 FTA跨境金融服务贸易非歧视待遇应具有灵活性和可预期性
一、 非歧视待遇应具有灵活性与可预期性的必要性
二、 现有的非歧视待遇条款并没有满足灵活性与可预期性要求
三、 以要素为基础的灵活性非歧视待遇标准

第四章 FTA跨境金融服务贸易的审慎例外规则
节 审慎例外条款的性质界定
一、 金融服务贸易的原则性监管与规则性监管
二、 审慎例外条款属于原则性监管
第二节 GATS审慎例外条款在跨境金融服务贸易中适用的困境
一、 GATS有关审慎例外条款的谈判
二、 GATS审慎例外条款的争议
三、 阿根廷金融服务案中对GATS审慎例外条款的解释
第三节 FTA对GATS跨境金融服务贸易审慎例外规则适用困境的回应
一、 含有审慎例外条款的FTA
二、 FTA对GATS审慎例外实体规则的改变
第四节 FTA跨境金融服务贸易的审慎例外规则需要相互承认
一、 相互承认的必要性
二、 GATS和FTA的相互承认实践
三、 欧盟相互承认原则的可借鉴性
第五章 FTA跨境金融服务贸易的数据跨境流动规则
节 金融服务贸易数据跨境流动规则的特殊性
一、 金融数据跨境流动规则与现行法律理论冲突
二、 金融数据跨境流动规则与金融监管相联系
三、 金融数据跨境流动规则可被作为经济制裁的工具
第二节 GATS金融数据跨境流动规则的匮乏
一、 GATS有关金融数据跨境流动条款的规定
二、 单边模式下的金融数据跨境流动规则对GATS的超越
第三节 FTA金融数据跨境流动规则呈现碎片化
一、 “碎片化”的含义
二、 FTA金融数据跨境流动规则碎片化的具体表现
三、 FTA金融数据跨境流动规则碎片化的原因分析
第四节 FTA金融数据跨境流动规则的有序化建设
一、 《维也纳条约法公约》（VCLT）解释原则的适当运用
二、 政府间国际组织的合作与推动
三、 FTA缔约方之间的协调

第六章 FTA跨境金融服务贸易的承诺模式问题
节 GATS的正面清单模式及其不足
一、 GATS正面清单模式的结构
二、 GATS正面清单模式的争议
三、 GATS正面清单模式的不足
第二节 负面清单的含义与理论内涵
一、 负面清单的含义及发展
二、 负面清单的理论内涵
三、 负面清单的价值取向
第三节 FTA跨境金融服务贸易的特殊承诺模式
一、 跨境金融服务贸易的正面清单模式
二、 商业存在模式下的金融负面清单模式
三、 负面清单模式下的冻结条款与棘轮条款
第四节 编制跨境金融服务贸易负面清单的法律问题
一、 跨境金融服务贸易负面清单涵盖的范围问题
二、 跨境金融服务贸易市场准入的例外问题
三、 当地存在与商业存在的区别与联系问题
四、 跨境金融服务贸易负面清单兜底条款的适用问题

第七章 中国跨境金融服务贸易法律制度完善的建议
节 中国跨境金融服务贸易规则的现状
一、 国内法律法规中的相关规定
二、 中国FTA中的相关规定
第二节 中国跨境金融服务贸易规则存在的问题
一、 国内法层面的市场准入限制较多
二、 国内法对金融数据跨境流动的规制较为零散
三、 FTA中较少涉及跨境金融服务贸易的规定
四、 FTA中审慎例外条款的规定不一
第三节 中国跨境金融服务贸易规则存在问题的原因分析
一、 金融数据跨境流动尚存在争议
二、 金融行为监管能力不足
三、 条件不具备及风险防范方面的考虑
第四节 完善中国跨境金融服务贸易法律制度的建议
一、 提升跨境金融服务贸易的市场准入程度
二、 强化FTA中跨境金融服务贸易规则
三、 将金融科技融入审慎例外条款
四、 构建金融数据跨境流动规则的中国方案

结语
后记

本书的研究为数字化金融新业态的发展提供了规则借鉴，同时也为中国参与乃至引领国际规则的制定提供理论素材。