做自己的理财师

图书标准信息

• 作者 舒歆 著；华夏智库 出品
• 出版社 中国商业出版社
• 出版时间 2023-01
• 版次 1
• ISBN 9787520823531
• 定价 58.00元
• 装帧 其他
• 开本 16开
• 纸张 轻型纸
• 页数 216页
• 字数 170.000千字

【内容简介】

本书内容结构安排清晰，前两篇讲具备理财思维对于人生的重要意义、资产配置的设计和理财工具概览；后五篇将人生划分为五个时期，介绍了人生各阶段的财富思维和理财责任与选择；附录部分更为具体地给出了各类家庭的理财方案供人们选择，介绍了各类理财所得应缴纳的税收额度。
   人生的每个阶段都离不开理财，如果你已经错过了一些时间，那么就不要再错过接下来的时间，不要让40岁的自己后悔30岁时的选择，而要让40岁的自己感谢30岁时的选择。遇见快乐富足的自己，需要从现在做起。希望本书给您提供更多的指导与帮助！

【作者简介】

舒歆：

   银行保险业研究辅导专家

个人简介：

   注册国际高级职业培训师（CISPL）

   银行代理保险业务辅导师（高级）

   金融产品销售训练导师、高端客户营销专家

   荣获“2021年度中国百强讲师”荣誉称号

主讲课程：

   高净值客户的深度沟通

   高净值客户经营与保险营销智慧

   保险这样卖就成交

   后开放式时代富裕家庭传承的法律智慧

   新民法典下的女性婚姻智慧

   如何让“小白”做资产配置

   私行客户面谈怎么聊

   如何唤醒“沉睡”客户

   银行期缴业绩倍增秘籍

   陌生客户开发技巧

主导项目：

   “高端客户深耕”全量资产提升

   “一呼百万”电话营销

   “财富风暴”期缴技能提升

   “私行定制”高端客户陪谈

【目录】

di一篇

   理财理念：正确的理财观念决定了你的方向

di一章 “财盲”等于白忙 / 2

   买房、育儿、教育、看病、养老……件件催人老 / 2

   十年前同一起点，十年后天壤之别 / 4

   通货膨胀是“吞金兽” / 7

第二章 今日理财，决定未来 / 10

   从储蓄时代到理财时代 / 10

   需要摒弃的观念 / 13

   理财规划，一寸光阴一寸金 / 16

   投资理财，方向比速度重要 / 18

   加强对闲置资金的管理 / 20

   复利是强大的力量 / 24

第二篇

   资产配置和理财工具：优化资产配置，善用理财工具

第三章 资产配置攻略 / 30

   资产组合分散化 / 30

   资产配置思路 / 34

   资产配置框架 / 37

   资产配置的黄金公式 / 41

   资产投资的仓位管理 / 43

第四章 通过理财工具画出“财富地图” / 46

   银行理财：最传统，最简单 / 46

   保险理财：保障与投资并重 / 49

   基金理财：让专业人士帮你赚钱 / 53

   债券理财：稳健的财富流入 / 59

   股票理财：高收益伴随高风险 / 64

   期货理财：双向交易，时间灵活 / 71

   信托理财：把资产规模放大 / 74

   外汇理财：钱生钱的新渠道 / 80

   黄金理财：犯错成本最低 / 84

第三篇

   单身期——告别财富裸体

第五章 警惕各类“消费陷阱” / 88

   留出“过冬粮食” / 88

   明智消费，消灭“拿铁因子” / 89

   从分期付款的甜蜜中清醒过来 / 92

第六章 第一桶金从哪里来 / 95

   检视个人收支 / 95

   培养储蓄习惯 / 100

   设定理财长期目标 / 102

   实现财务自由的四个步骤 / 106

第四篇

   家庭形成期——建立财富蓄水池

第七章 形成与收入水平匹配的消费观 / 110

   了解家庭财务状况 / 110

   家庭财务浪费的表现形式 / 112

   节流式理财 / 114

第八章 制订富足一生的财富计划 / 116

   经济周期中的股市 / 116

   投资的目标是企业而非股票 / 119

   长期定投降低亏损概率 / 122

   定期不定额的智能定投 / 124

   设定一个“止盈”目标 / 126

第五篇

   家庭成长期——装配“财富调节器”

第九章 科学化管理家庭资产 / 130

   清算钱花在哪里 / 130

   使用记账工具记录收支明细 / 134

   制定家庭资产管控机制 / 137

第十章 提高财务效率，让财富高效运转 / 141

   不同经济状况，不同理财方式 / 141

   投资中的禁忌 / 144

   家人的保险必不可少 / 146

   构建合理投资组合 / 148

第六篇

   家庭成熟期——开启财富传送带

第十一章 家庭财富积累的黄金时期 / 154

   掌握家庭财务状况是否健康 / 154

   子女教育资金与养老资金的均衡 / 156

   不惑之年，仍能打造黄金人生 / 158

第十二章 具有更成熟的理财能力 / 161

   分散投资中的风险性与时间性 / 161

   放大收益率的首选：夏普比率 / 163

   多方对比选择合适的投资产品 / 166

   量化投资的选股应用 / 169

   两种交易信念 / 172

第七篇

   退休——考验财富传承能力

第十三章 谨慎为主，防止投资“副作用” / 176

   投资中的“运气” / 176

   高收益伴随高不确定性 / 178

   冷静看待“内部消息”和“内部关系” / 180

第十四章 变被动收入为主动增值 / 183

   一份退休后的理财规划书 / 183

   存款也有新玩法 / 185

   保险在财富传承中的运用 / 187

   家族信托让财富延续 / 189

附录

   附录1 综合理财规划案例示范——不同家庭的财产配置方案 / 194

   高收入家庭的理财方式 / 194

   中等收入家庭的理财方式 / 195

   低收入家庭的理财方式 / 195

   新婚家庭的理财方式 / 196

   退休家庭的理财方式 / 197

   附录2 投资理财产品怎么交纳个人所得税 / 198

   银行理财产品 / 198

   基金产品 / 199

   国债 / 199

   股息红利 / 199

   普通储蓄 / 200

后记