可控的风险 商业银行的风险管理

图书标准信息

• 作者 魏国雄
• 出版社 中国金融出版社
• 出版时间 2024-04
• 版次 1
• ISBN 9787522022765
• 定价 128.00元
• 装帧 平装
• 开本 16开
• 页数 404页
• 字数 482千字

【内容简介】

本书深入剖析了中国商业银行在经营管理中所面临的核心问题，并结合作者多年的银行从业经验和理论思考，给出了针对性的解决方案。它不仅探索了风险管理的理论、方法和工具，还提供了丰富的案例参考和经验总结。从历史的脉络到Z新的热点趋势，从宏观战略到实践操作，这本书都做出了详尽的解读。在书中，作者特别强调了新资本协议下的全面风险管理理念，认为这是商业银行未来发展的关键。为了实施全面风险管理，商业银行需要建立有效的公司治理机制，培育与股东风险偏好相匹配的风险文化，并设计出科学高效的风险管理组织架构。全书共分为四个部分，十三章内容。第一部分（第一至四章）从理论和实践的角度，深入探讨了风险、银行可经营的风险、风险管理的本质特征等基本概念，以及全面风险管理、操作风险防控、战略风险管理和集中度风险管理等核心问题。第二部分（第五、六章）则着重论述了银行风险管理的各种模式及其特性、运行效率，以及各部门、分支机构在风险管理中的职能、职责、授权原则等。第三部分（第七至九章）进一步分析了风险管理与合规、内控的关系，科技在风险管理中的应用及其条件，为风险管理提供了坚实的保障和支持。同时，还深入探讨了风险管理人员的职业素质、专业技能要求和履责激励等方面的问题。最后一部分（第十章至第十三章）则聚焦于银行与客户的融资合作、行业风险分析与管理、客户风险分析与判断、融资风险审查与决策以及担保及存续期风险管理等关键领域，为商业银行在实际操作中提供了宝贵的指导。总之，这本书不仅具有深厚的理论基础，还具有很强的实践性和可操作性，是商业银行从业人员的参考书。

【作者简介】

魏国雄，长期从事银行工作，曾任工商银行首席风险官，曾著有“信贷风险管理”等书籍，在专业刊物上发表论文几十篇。

【目录】

第一章风险与银行可经营的风险001

第一节风险的本质及其特性001

第二节银行可经营的风险及其特性012

第三节要获取收益就要承担风险021

第二章风险管理的本质特性与风险偏好028

第一节风险管理的目的是获取收益028

第二节风险管理能力的评价044

第三节风险偏好是风险管理的基础058

第四节容忍风险是风险管理的特性069

第三章全面风险管理与操作风险防控076

第一节全面风险管理是风险管理的深化076

第二节操作风险不是风险管理范畴092

第四章战略风险管理与集中度风险管理102

第一节战略确定与战略风险管理102

第二节集中与集中度风险管理116

第五章风险管理模式及其运行129

第一节风险管理没有标准模式129

第二节流程银行适合所有风险管理145

第三节风险管理的“三道关口”153

第六章分支机构与风险管理168

第一节分支机构的风险管理职责168

第二节风险管理的政策与授权178

第七章风险管理中的合规与内控192

第一节合规是风险管理的前提和基础192

第二节内控是风险管理的制度保障206

第八章技术应用与数据信息管理218

第一节系统平台的构建与应用218

第二节技术应用中的数据信息管理230

第九章员工履责的激励与管理244

第一节员工的职业素质与专业技能244

第二节员工尽职履责的评价与激励259

第十章客户选择与客户风险判断269

第一节客户质量决定资产质量269

第二节客户风险的基本判断281

第十一章行业风险管理与行业选择296

第一节银行的行业风险管理重点296

第二节选择行业就是选择客户312

第十二章客户融资风险的审查重点322

第一节审查财务报表就是了解客户322

第二节融资风险审查与条件设置339

第十三章融资担保与存续期风险管理357

第一节担保主要是增加违约成本357

第二节客户融资的存续期风险管理371

展望银行风险管理的未来挑战392