金融机构可疑交易监测与洗钱犯罪类型分析（全新未拆塑封）、完善制度体系依法打击洗钱犯罪合售

图书标准信息

• 作者 冯怡
• 出版社 中国商业出版社
• 出版时间 2020-11
• 版次 1
• ISBN 9787520813136
• 定价 68.00元
• 装帧 其他
• 开本 16开

【内容简介】

本书共24章，章至第6章主要介绍可疑交易监测分析的理论、技术、方法、；第7章到第24章是具体犯罪类型的分析，结合我国近期发生的76个洗钱及其上游犯罪的典型案例，对可疑交易监测分析工作经常遇到的洗钱及其上游犯罪的18类犯罪类型进行了全面分析，结了具体的分析方法和。

精彩内容：

章可疑交易监测分析理论与技术可疑交易是指金融机构在业务经营过程中发现的涉嫌洗钱和恐怖融资的金融交易。通俗地讲，是金融交易不符合常理，结合客户的身份资料又没有合理的理由能够解释这种有悖常理现象的发生，不能排除洗钱及上游犯罪嫌疑的异常交易。随着我国反洗钱工作的不断深入，可疑交易监测和洗钱犯罪类型分析工作成为金融机构和支付机构反洗钱的重点，监测、分析、确认涉嫌洗钱和恐怖融资犯罪的可疑交易成为反洗钱的难点，对反洗钱监测分析人员提出了更高的要求。为规范可疑交易监测分析，2006年金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法列出了48条金融机构监测分析可疑交易的客观标准。2016年新金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法要求金融机构建立合理怀疑为基础的可疑交易监测分析机制，要求金融机构自主建立可疑交易监测分析标准和模型。从我国金融机构落实2016年金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的情况看，除个别金融机构自主开发外，多数是通过技术外包的方式，与反洗钱计算机系统开发公司一同确定可疑交易监测标准和模型，其工作成效在程度上受外包的反洗钱计算机系统开发公司的系统开发水制约。按照我国反洗钱法规定，洗钱上游犯罪主要有犯罪、黑社会质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪七类犯罪，按照院“三反”意见①，税务犯罪已经纳入洗钱上游犯罪范畴①。在我国多年的反洗钱实践中，除了上述八类犯罪外，地下钱庄、传销、诈骗、网络赌博、野生动物交易③等一些非法获利较多的犯罪也同样存在洗钱活动。随着信息技术进步和金融创新活动的不断深入，金融科技创新迅展，金融机构和支付机构提供的金融产品和服务更加快捷方便，洗钱犯罪所采用的手段越来越多样化，方式也更趋隐秘。另外，全球范围内经济金融活动的高展和益繁荣，洗钱犯罪涉及的可疑金融交易数量也在快速增加。在此背景下，作为反洗钱核心环节的可疑金融交易监测分析面临着识别难度渐增大、任务量急速增加的窘境。对此，外普遍做法是在结分析洗钱及其上游犯罪案例的基础上，基于可疑金融交易识别中的成熟规则和经验，借助数据挖掘、人工智能、云计算、统计分析等数据分析和处理方法，并利用现代信息技术对异常交易进行自动化与智能化筛选，结合人工分析，识别确认报告可疑交易。本章在厘清洗钱及可疑金融交易识别的基本理论和相互逻辑关系的基础上，结合我国现有可疑金融交易识别的具体流程和主要技术特点，通过对金融交易数据中可疑交易特征和适用于可疑交易监测分析识别的数据挖掘技术的分析，阐明可疑交易识别的理论和技术。1.1洗钱基础理论1.1.1洗钱（一）洗钱的概念及其危害(1）洗钱的定义“洗钱”由英语“money laundering”直译而来，其物理概念是用碱液清洗粘满油污的硬币。现代意义的“洗钱”是对其物理含义的借，是指犯罪分子为掩饰或隐瞒犯罪收益的真实质与来源，利用各种方法和手段进行清洗使其在形式上合法的行为，通过“清洗”使赃钱、黑钱等犯罪收入合法化。早受到关注的洗钱

【目录】

上篇金融机构可疑交易监测分析

章可疑交易监测分析理论与技术1.1洗钱基础理论

1.1.1洗钱

1.1.2恐怖融资

1.1.3大规模杀伤武器扩散融资.

1.2可疑交易监测分析理论.

1.2.1金融交易信息层次结构.

1.2.2可疑交易行为特征与异常模式分析.

1.2.3金融交易数据结构分析.

1.3可疑交易监测分析常用的数据挖掘技术

1.3.1数据挖掘技术简介．

1.3.2基于cure聚类的交易数据离群点分析

1.3.3基于小波分析的交易序列突变点监测分析.

1.3.4基于挖掘的交易路径异常识别

1.3.5基于数据流频繁项挖掘的可疑频繁特征动态识别

1.4金融机构和支付机构在可疑交易监测中的核心地位

1.4.1金融机构和支付机构是可疑交易监测的主力军

1.4.2金融机构可疑交易监测分析的基本路径和流程.

第二章可疑交易监测分析标准.

2.1体要求

2.2监测分析标准设计

2.3监测分析系统开发.

2.4监测分析标准测试评估

2.5监测分析标准动态优化

2.6管理与保障.

第三章金融机构可疑交易监测分析系统建设.

3.1金融机构可疑交易监测分析系统建设的重要

3.2金融机构可疑交易监测分析系统建设的现状

3.3金融机构可疑交易监测分析系统的主要功能

第四章金融机构可疑交易监测分析方法和.

4.1金融机构面对面业务可疑行为分析

4.2金融机构可疑交易后台监测分析

4.3金融机构可疑交易监测分析识别要点

4.3.1基于客户类指标的可疑交易监测分析识别要点

4.3.2基于交易类指标的可疑交易监测分析识别要点

4.3.3基于金融产品和业务指标的可疑交易监测分析识别要点

第五章我国大额交易和可疑交易监测分析报告制度

5.1报告主体

5.2报告程序

5.3大额交易报告

5.4可疑交易报告

5.5报告要素及释义

5.6明显涉嫌洗钱与恐怖融资犯罪的可疑交易报告

5.6.1 明显涉嫌洗钱与恐怖融资等犯罪可疑交易概念

5.6.2明显涉嫌洗钱和恐怖融资犯罪的可疑交易分析报告程序

第六章可疑交易监测分析中的客户尽职调查与风险分类

6.1客户尽职调查和客户身份识别制度概述

6.1.1客户身份识别和客户尽职调查的概念

6.1.2客户尽职调查制度的特征

6.2 我国客户尽职调查制度.

6.2.1客户尽职调查的一般要求

6.2.2 非面对面业务客户尽职调查要求

6.2.3客户风险评级管理.

6.2.4持续的客户尽职调查

6.2.5识别代理人身份。

6.2.6重新识别客户身份

6.2.7客户尽职调查的具体措施

6.2.8通过第三方客户尽职调查要求

6.2.9报告可疑行为

……

第十八章非法传销犯罪洗钱监测分析

18.1非法传销洗钱特点

18.2经典案例评析

18.3非法传销洗钱监测模型

第十九章网络赌博犯罪洗钱监测分析

19.1网络赌博洗钱特点.

19.2经典案例评析

19.3网络赌博洗钱监测模型

第二十章利用证券期货业洗钱监测分析

20.1利用证券期货业洗钱特点

20.2经典案例评析

20.3利用证券期货业洗钱监测分析要点

第二十一章利用保险业洗钱监测分析

21.1利用保险业洗钱特点

21.2经典案例评析

21.3利用保险业洗钱监测分析要点

第二十二章利用支付机构洗钱监测分析22.1利用支付机构洗钱特点.

22.2经典案例评析

22.3利用支付机构洗钱监测分析要点

第二十三章信用卡和机洗钱监测分析23.1信用卡和机洗钱的特点

23.2经典案例评析

23.3信用卡和机洗钱监测模型

第二十四章非法经营票据犯罪洗钱监测分析24.1非法经营票据洗钱特点

24.2经典案例评析

24.3非法经营票据洗钱监测模型

参文献