理财规划理论与实务

图书标准信息

• 作者 王国玲 刘澜涛 侯满丽
• 出版社 东北财经大学出版社有限责任公司
• 出版时间 2021-02
• 版次 1
• ISBN 9787565440489
• 定价 32.00元
• 装帧 其他
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 226页
• 字数 344千字

【内容简介】

本书具有以下特色：
  （1） 内容全面，逻辑性强。
  本书属于理论与应用相结合的教材，目标在于帮助读者了解理财规划的整个过程及其
  背后的基本原理。本书共包括十二章：*章至第三章从基础知识出发，让读者了解和掌
  握理财规划的基础理论知识，为后续进行理财规划打好基础；第四章至第十一章的内容则
  从保险、股票、债券、基金、房产、教育、税收、退休与遗产规划八大事件的角度，讨论
  针对具体理财内容应该如何做；第十二章是综合案例分析，根据前面所学内容进行综合性
  分析练习。
  （2） 内容丰富，强调应用。
  本书涵盖了个人财务分析技巧、个人税收筹划技巧，以及股票投资、外汇投资、基金
  投资、税收规划、教育投资、房地产理财和遗产规划等理财技巧，并结合了人生各类重大
  事件的规划案例。本书还强调了一些个人理财的基本原理。读者在掌握了这些原理后，可
  以帮助自己有效地应对自身不断变化的财务状况。
  （3） 案例丰富，并配有分析参考。
  本书各章节配有丰富的案例展示、实训任务、知识拓展等相关内容，使读者在学习的
  ·2· 理财规划理论与实务
  过程中拓宽知识面。实训任务和每章后面的复习思考题通过二维码的方式提供相关分析提
  示及参考答案，便于教师教学和学生学习。

【目录】

第一章理财规划概述/1

学习目标/1

引导案例/1

第一节理财规划的起源/2

第二节理财业务的发展现状/7

第三节理财规划师及其认证/9

本章小结/11

复习与思考题/11

第二章理财规划基础知识/13

学习目标/13

引导案例/13

第一节家庭生命周期理论与家庭模型/14

第二节货币时间价值/17

第三节客户的风险属性/24

本章小结/30

复习与思考题/30

第三章理财规划基本流程/32

学习目标/32

引导案例/32

第一节客户信息的收集和整理/32

第二节客户家庭财务状况分析/37

第三节客户理财规划的制订/45

第四节执行客户理财规划方案/49

本章小结/52

复习与思考题/52

第四章个人风险与保险规划/54

学习目标/54

引导案例/54

第一节风险与可保风险/54

第二节保险的功能及类型/58

第三节个人保险规划的制订/73

本章小结/80

复习与思考题/80

第五章股票投资规划/82

学习目标/82

引导案例/82

第一节股票概述/82

第二节股票价值分析/89

第三节股票投资策略分析/96

本章小结/103

复习与思考题/104

第六章债券投资规划/106

学习目标/106

引导案例/106

第一节债券概述/106

第二节债券价值分析/112

第三节债券投资策略分析/117

本章小结/126

复习与思考题/126

第七章证券投资基金投资规划/129

学习目标/129

引导案例/129

第一节证券投资基金概述/129

第二节证券投资基金投资价值分析/133

第三节证券投资基金投资策略分析/136

本章小结/138

复习与思考题/138

第八章房地产投资规划/140

学习目标/140

引导案例/140

第一节房地产概述/140

第二节房地产价格的构成及影响因素/145

第三节房地产投资策略分析/150

本章小结/161

复习与思考题/162

第九章教育投资规划/164

学习目标/164

引导案例/164

第一节教育投资规划概述/165

第二节教育规划的工具/167

第三节教育规划方案的制订/170

本章小结/173

复习与思考题/173

第十章税收规划/175

学习目标/175

引导案例/175

第一节税收基础/175

第二节税收规划策略/187

本章小结/191

复习与思考题/192

第十一章退休与遗产规划/194

学习目标/194

引导案例/194

第一节退休规划/194

第二节遗产规划/200

本章小结/207

复习与思考题/208

第十二章综合理财规划案例分析/210

学习目标/210

引导案例/210

第一节单身族的理财规划案例分析/210

第二节年轻家庭的理财规划案例分析/214

第三节中年家庭的理财规划案例分析/216

第四节老年家庭的理财规划案例分析/220

本章小结/222

复习与思考题/223

主要参考文献/225