个人理财（第2版）

图书标准信息

• 作者 许棣 主编；廖玲玲 黎秋华 副主编
• 出版社 清华大学出版社
• 出版时间 2023-05
• 版次 2
• ISBN 9787302624851
• 定价 59.00元
• 装帧 其他
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 256页
• 字数 379千字

【内容简介】

《个人理财（第2版）》结合商业银行的个人理财业务与中国人民银行对个人理财业务的规范要求，按项目、模块、任务的结构编写。全书共包含十一个项目，分别为认识个人理财规划、客户财务分析、现金规划、消费规划、投资规划、教育规划、保险规划、税收规划、退休规划、遗产规划和综合理财规划。每个项目下设有知识目标、能力目标、思政目标、案例导入、知识拓展、案例分析、思政专栏、实训活动、项目小结、项目训练等模块，理论结合实务，使读者明确理财规划师岗位的各项工作任务及其操作方法。
  《个人理财（第2版）》提供丰富的教学课件，可作为高职高专金融类、财会类专业学生的教学用书，也可供从事银行个人理财工作的人员阅读学习。

【作者简介】

许棣，副教授，经济师，任教于广西金融职业技术学院，先后出版《商业银行综合柜台业务与服务》《金融营销》《金融营销实务》等教材，完成课题3项，发表论文7篇。

【目录】

项目一　认识个人理财规划 1

模块一  个人理财规划基础知识 2

任务一  个人理财规划

概述 2

任务二  个人理财规划的

标准流程 8

任务三  树立正确的理财

理念 10

任务四  认知理财规划师 13

模块二  个人理财规划的理论

基础 14

任务一  生命周期理论 15

任务二  货币时间价值

理论 17

模块三  建立客户关系与评价

            客户的风险属性 23

任务一  建立客户关系 23

任务二  评价客户的风险

属性 29

项目训练 33

项目二　客户财务分析 35

模块一  收集客户信息 36

任务一  收集收入与支出

信息 37

任务二  收集资产与负债

信息 40

任务三  收集其他财务

信息 43

任务四  收集非财务性

信息 45

模块二  编制客户财务表 47

任务一  个人资产负债表的

编制 47

任务二  个人现金流量表的

编制 49

模块三  客户财务状况分析 51

任务一  财务状况综合

分析 52

任务二  财务比率分析 54

任务三  财务目标分析 56

项目训练 64

项目三　现金规划 66

模块一  客户现金需求分析 67

任务一  现金规划的相关

知识 67

任务二  编制现金流量表 70

模块二  制定现金规划 74

任务一  现金规划一般

工具 74

任务二  现金规划融资

工具 77

任务三  制定现金规划

方案 83

项目训练 85

项目四　消费规划 88

模块一  住房消费规划 89

任务一  住房规划 90

任务二  贷款方式的确定 92

任务三  还款方式的确定 97

任务四  住房投资规划 102

模块二  汽车消费规划 105

任务一  汽车消费概述 106

任务二  汽车消费贷款

方案 106

项目训练 110

项目五　投资规划 112

模块一  投资规划基础工作 114

任务一  客户信息收集 114

任务二  客户信息整理与

分析 118

模块二  投资规划工具的选择 127

任务一  典型的金融投资 工具 127

任务二  实物及其他投资

工具 131

模块三   投资风险教育与资产

  配置 132

任务一  投资风险教育 132

任务二  客户资产配置 133

项目训练 135

项目六　教育规划 136

模块一  教育规划概述 137

任务一  教育规划的种类

及特征 138

任务二  教育规划的

步骤 140

模块二  制定教育规划 143

任务一  确定子女教育目标

及所需费用 143

任务二  选择适当的教育

规划工具 145

任务三  制定教育规划

方案 149

项目训练 150

项目七　保险规划 152

模块一  保险理财需求 154

任务一  保险理财概述 154

任务二  保险理财需求

分析 157

模块二  制定保险规划 160

任务一  保险规划工具 160

任务二  制定保险规划

方案 164

项目训练 170

项目八　税收规划 172

模块一  个人理财相关税收 174

任务一  我国个人所得税

制度 174

任务二  个人理财的相关

税种 175

任务三  金融投资相关的

税收 180

模块二  制定税收规划 182

任务一  税收优惠 182

任务二  制定税收规划

方案 183

项目训练 187

项目九　退休规划 189

模块一  养老需求分析 190

任务一  退休养老概述 190

任务二  退休养老需求

分析 193

模块二  制定退休规划 197

任务一  制定退休规划

                     概述 197

任务二  退休规划工具

选择 199

项目训练 204

项目十　遗产规划 206

模块一  遗产与遗产规划的基本

知识 207

任务一  界定遗产的

范围 207

任务二  明确遗产规划的

内容 212

模块二  制定遗产规划 215

任务一  收集客户信息 215

任务二  选择遗产规划的

工具 218

任务三  制定遗产规划并

定期修整 221

项目训练 225

项目十一　综合理财规划 228

模块一  综合理财规划基础

知识 229

模块二  综合理财规划实务 232

任务一  个人单身期的理财

规划 233

任务二  家庭形成期的理财

规划 236

任务三  家庭成长期的理财

规划 239

任务四  家庭成熟期的理财

规划 242

项目训练 246

参考文献 247