中国理财师职业生态·2018

图书标准信息

• 作者 夏文庆
• 出版社 机械工业出版社
• 出版时间 2018-04
• 版次 1
• ISBN 9787111593355
• 定价 39.00元
• 装帧 其他
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 155页
• 字数 160千字

【内容简介】

本书通过全面展示我国理财师职业生态现状、对自身职业的主观认识，以及对不同地域、不同年资、在分业经营分业监管环境下所属不同机构的理财师群体的交叉比较，为茁壮成长中的理财师群体描绘职业生涯发展路径，为广大理财人群根据自身需求选择理财产品和服务提供方向性指引，为监管单位制定监管政策提供*手资料，共同提高理财师群体专业度,提升行业形象，助力行业持续、健康发展。

【作者简介】

夏文庆，国内知名财富管理专家。中国理财师职业化发展联合论坛主席，上海金融理财师协会理事，鑫舟财富创始人、CEO。拥有20余年财富管理经验，曾服务于汇丰银行、ipac等金融机构，曾在澳大利亚及中国大陆、香港、台湾地区执业。归国创业10年有余，先后创办理财88网、鑫舟鑫管家理财师平台；以工匠精神倾力为财富管理从业者打造信息化智能展业工具；为数以万计的理财师授业答疑解惑，成为业内的财富导师；对全球财富管理行业的发展趋势及如何在中国落地有深刻认识，并以学术研究精神形成财富管理理论体系；著有《理财师实务手册》；拥有悉尼科技大学商学学士、迪肯大学工商管理学硕士学位及国际金融理财师CFP（澳大利亚）认证资格。

 

【目录】

推荐序 IV

  金融监管新时代下的财富管理发展方向 IV

  财富管理的春天，不远了

VI

财富管理行业的挑战和机遇X

从资产管理到财富管理 XI

  自序/ XV

  找准问题对症下药¬——理财师职业生态调研，促进

                      财富管理行业健康发展 XV

  概述/1

  一、样本数量分布/ 1

二、分析方法/6

  三、主要结果概要，17

第一章理财师基本特征描述'9

第一节构成/ 11

  一、年龄梯队現雏形/ 11

二、学历高、证书全/14

  三、银行理财师占主导，16

第二节工作环境/20

一、超半数理财师常加班/ 20

  二、多半年收入在20 万元以下/20

  三、频遭“挖角”仍坚守/21

  四、对所在机构和品牌普遍持信任态度/ 23

五、有丰富产品支撑/24

第三节  客户关系管理/ 26

  一、客户多，黏性低/26

  二、潜在需求挖掘初见成效/

27

  三、重视财商教育/29

  四、工作方式须升级/31

  五、专业咨询收费服务任重道远/34

第二章理财师生存现状分析/37

第一节  不同机构理财师生存现状差异分析/ 39

  一、银行理财师实际境况和形象反差大/ 39

  二、保险理财师自得其乐/43

  三、证券理财师向往大机构/48

  四、信托理财师回报高150

  五、第三方机构理财师最活跃/53

  六、独立理财师最成熟/55

第二节不同年资理财师生存现状差异分析/62

  一、年资越长越吃香/62

  二、年资越长自我规划越清晰/68

  三、机构评价两头扬，监管、学习是常态/71

第三节不地城理财师生存现状差异分析/73

  一、东部理财师优势多/73

  二、中部理财师渴望外部环境有所改善/ 76

  三、西部理财师心态相对积极/

79

四、东北理财师满意度较高/ 81

第三章理财师职业生涯发展87

第一节  专业能力获取途径/ 89

  一、专业认证是基本途径/

89

  二、多层次专业培训体系正形成/90

  三、多数希望继续学习/92

四、自辟学习阵地/92

  五、国内理财师专业认证证书概览/94

第二节职业生涯发展展望/ 102

  一、强压力下依然坚守/

102

二、大型机构受青睐/ 105

  三、保险机构理财师创业忙/

106

四、独立理财师叫好不叫座/ 107

第三节成功理财市国可像/ 109

  一、成功理财师定义109

  二、持证多、跳槽多、三方机构/ 109

  三、积极、满意，能承压/

113

  四、客户多，质量好，黏性高/

114

五、坚持，独立，更主动/ 115

  六、强调监管，偏保守，看好合伙模式/ 117

第四章  理财人群对专业服务的期望分析，/119

第一节认知差异性分析/ 121

  一、需求强劲/ 121

  二、选择无关经验与金额/

122

  三、性别影响需求/ 123

  四、年龄越大越依赖专业/

124

  五、硕士人群更自信/

125

六、中等收入靠自己/126

第二节  选择理财师服务的依据/

127

  一、男性最看能力，女性兼顾口碑/ 127

  二、年限、证书多方兼顾/127

  三、博士不绝对看业绩，硕士更青睐年资/ 129

  四、高收入者看业绩、看机构/

130

第三节  所看重的核心特质/ 132

  一、经验丰富/ 133

  二、专业度高/ 133

  三、所在机构强/ 133

四、业绩佳/ 133

第五章  行业发展建议135

第一节  对未来的认知和期待/

137

  一、期待多元化收入/

137

  二、线上理财被认可/

138

三、呼吁监管/ 139

第二节  监管建议/ 141

  一、金融风险种类/ 141

  二、我国监管进展/ 143

  三、澳大利亚两次金融服务改革/ 143

  四、监管建议/ 149

  参考文献153

  后记154