个人理财规划（高等职业教育“十三五”规划教材）

图书标准信息

• 作者 曹文芳；付慧莲
• 出版社 中国轻工业出版社
• 出版时间 2017-07
• 版次 1
• ISBN 9787518414130
• 定价 38.00元
• 装帧 其他
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 246页
• 字数 370千字

【内容简介】

本书按照“基础理论、基础工具、基础技术、基本方法、实际应用”的逻辑思路，全面介绍了家庭八大理财规划。全书包括十模块，*模块是理财规划基础知识。第二模块是现金规划。第三模块是住房消费规划。第四模块是保险规划。第五模块是投资规划。第六模块是税收规划。第七模块是教育规划。第八模块是养老规划。第九模块是财产传承与分配规划。第十模块是综合理财规划。

【作者简介】

曹文芳，女，1971年2月出生，湖北大冶人，副教授，研究生学历，硕士学位。主要研究方向：财会金融实务及其实践教学。曾在《财会月刊》《财会通讯》《会计之友》《商业经济研究》等全国中文核心期刊发表科研论文十五余篇，主持参与省级科研课题五项，主编教材4本。

【目录】

第一模块  理财规划通识基础

项目一  理财规划基础概念  ……………………………………………………1

项目二  经济基础  ………………………………………………………………7

项目三  金融基础 ………………………………………………………………13

项目四  财务基础 ………………………………………………………………20

项目五  理财计算基础 …………………………………………………………30

 【总结与回顾】…………………………………………………………………52

 【同步自测练习】………………………………………………………………52

 【基础技能训练】………………………………………………………………58

 

第二模块  现金规划

项目一  现金规划的必要性 ……………………………………………………59

项目二  现金规划的工具 ………………………………………………………61

项目三  现金规划的工作流程 …………………………………………………73

 【总结与回顾】  ………………………………………………………………75

 【同步自测练习】………………………………………………………………75

 【基础技能训练】………………………………………………………………77

 

第三模块  住房规划

项目一  住房规划的必要性 ……………………………………………………78

项目二  购房与租房的基本决策方法

…………………………………………79

项目三  购房规划 ………………………………………………………………83

项目四  购房筹资规划 …………………………………………………………88

项目五  住房规划工作流程 ……………………………………………………93

 【总结与回顾】…………………………………………………………………96

 【同步自测练习】

………………………………………………………………96

 【基础技能训练】

………………………………………………………………99

 

第四模块  保险规划

项目一  风险相关概念…………………………………………………………101

项目二  保险相关概念…………………………………………………………107

项目三  保险规划………………………………………………………………118

 【总结与回顾】…………………………………………………………………129

 【同步自测练习】………………………………………………………………130

 【基础技能训练】………………………………………………………………134

 

第五模块  投资规划

项目一  投资风险偏好与投资资产组合………………………………………136

项目二  投资规划工作流程……………………………………………………139

项目三  投资工具………………………………………………………………147

 【总结与回顾】…………………………………………………………………189

 【同步自测练习】………………………………………………………………190

 【基础技能训练】………………………………………………………………197

 

第六模块  税务筹划

项目一  税务筹划的界定………………………………………………………199

项目二  个人所得税筹划………………………………………………………201

 【总结与回顾】…………………………………………………………………218

 【同步自测练习】………………………………………………………………219

 【基础技能训练】………………………………………………………………227

 

第七模块  教育规划

项目一  教育规划的必要性……………………………………………………230

项目二  教育规划的原则………………………………………………………233

项目三  教育规划的工作流程…………………………………………………237

项目四  教育规划的工具………………………………………………………241

项目五  教育规划的风险管理…………………………………………………256

 【总结与回顾】…………………………………………………………………257

 【同步自测练习】………………………………………………………………257

 【基础技能训练】………………………………………………………………259

 

第八模块  养老规划

项目一  养老规划的相关概念…………………………………………………261

项目二  养老规划的工作流程…………………………………………………263

项目三  养老规划的工具………………………………………………………265

 【总结与回顾】…………………………………………………………………270

 【同步自测练习】………………………………………………………………270

 【基础技能训练】………………………………………………………………271

 

第九模块  财产分配与传承规划

项目一  财产分配与传承规划的必要性………………………………………273

项目二  财产分配规划…………………………………………………………274

项目三  财产传承规划…………………………………………………………293

 【总结与回顾】…………………………………………………………………304

 【同步自测练习】………………………………………………………………304

 【基础技能训练】………………………………………………………………306