理财学(第3版)
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天津西青
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作者徐慧玲,边智群 编
出版社中国金融出版社
ISBN9787522012162
出版时间2022-01
装帧平装
开本16开
定价56元
货号1202557493
上书时间2024-09-26
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目录
上篇：理财基础篇
3第一章理财与现代经济生活
3第一节理财的含义
4一、公司理财的含义
4二、个人理财的含义
5三、社会理财的含义
7第二节现代公司运营与公司理财
7一、公司理财的产生与发展
8二、公司理财的重要性
10第三节现代经济生活与个人理财
10一、发达国家居民理财
11二、我国居民理财
13第四节金融机构与客户理财
13一、金融机构客户理财业务种类
15二、我国各类金融机构客户理财业务发展情况
20第二章理财环境分析
20第一节理财环境分析概述
20一、理财环境的含义及其分类
21二、理财环境分析的意义
22三、理财环境分析的内容
22第二节理财的宏观环境
23一、宏观经济环境
24二、金融市场环境
27三、政治法律环境
31四、科技环境
33五、社会文化环境
33六、突发公共事件
34第三节理财的中观环境
34一、产业环境
35二、行业市场环境
36三、地区环境
37第四节理财的微观环境
37一、公司理财的内部环境
38二、个人理财的内部环境
41第三章理财计量基础
41第一节货币的时间价值计量
41一、货币时间价值的概念
42二、货币时间价值计量的基本原理
43三、年金及年金时间价值的计量
49四、货币时间价值计量中的几个特殊问题
51第二节收益与风险的计量
51一、单一资产的收益与风险计量
54二、资产组合的收益与风险计量
56三、组合投资和分散风险
58第三节风险收益关系的分析模型
58一、资产组合理论
60二、资本资产定价模型
67第四章公司财务分析
67第一节公司财务分析概述
67一、公司财务报告体系
73二、财务分析的方法
75三、财务分析的步骤目录
75四、财务分析的局限性
76第二节财务分析的基本比率
76一、偿债能力比率
78二、营运能力评价指标
80三、获利能力评价指标
80四、公司成长能力分析
82第三节财务比率的综合应用
82一、杜邦财务分析法
84二、财务状况综合评分法
中篇：公司理财篇
93第五章现代公司理财基本范畴
93第一节现代企业制度
93一、独资企业
94二、合伙企业
94三、公司制企业
97第二节公司理财的对象和基本内容
97一、公司理财的对象
98二、公司理财的内容
100第三节公司理财目标
100一、公司目标及其对公司理财的要求
101二、不同的公司理财目标
103三、公司理财目标的选择
104四、公司理财目标与利益冲突
107第六章公司筹资管理
107第一节资金需要量预测
107一、销售百分比法
109二、资金性态模拟法
112第二节公司长期资金来源的主要方式
112一、股权融资
116二、债务融资
119三、混合证券融资
122第三节公司资本结构管理
122一、资本成本
125二、杠杆原理
127三、资本结构决策
134第七章公司投资管理
134第一节项目投资管理
134一、项目投资管理概述
136二、项目投资现金流量分析
138三、项目投资决策的基本方法
143四、项目投资决策方法的应用
146五、项目投资的不确定性分析
148第二节证券投资管理
148一、公司证券投资概述
150二、债券投资价值评价
151三、股票投资价值评价
156四、证券投资组合管理
160第八章公司股利分配管理
160第一节公司利润分配
160一、公司利润分配的主体和客体
162二、公司利润分配的原则
162三、公司利润分配的顺序与形成的项目
164第二节公司股利分配概述
164一、股利分配的概念及意义
165二、公司股利分配与投融资的关系
166三、公司股利分配的内容
167第三节股利支付方式的选择
167一、股利支付方式及其财务影响目录
172二、股利支付方式的选择
173第四节公司股利分配政策
173一、公司股利分配政策的类型
177二、影响公司股利分配政策选择的因素
182第九章公司营运资金的管理
182第一节公司营运资金政策
182一、公司营运资金的含义
183二、公司营运资金的筹资政策
185第二节公司短期筹资管理
185一、公司短期筹资的特点
186二、公司短期筹资方式及成本
188第三节现金管理
188一、现金管理的目标
189二、现金的持有动机与成本
190三、很好现金持有量的确定
193四、现金日常收支管理
195第四节应收账款的管理
195一、应收账款的管理目标
195二、应收账款的成本
195三、信用政策制定
197四、应收账款管理方法
199第五节存货管理
199一、存货管理的目标
200二、存货的成本
201三、存货管理方法
203四、存货控制系统
下篇：家庭理财篇
211第十章个人理财理论基础
211第一节马斯洛的需求层次理论
211一、马斯洛需求层次理论的基本内容
213二、马斯洛需求层次理论对个人理财的启示
215第二节生命周期理论
215一、生命周期理论的基本内容
216二、生命周期理论在个人理财中的应用
221第三节持久收入消费理论
221一、持久收入消费理论的主要内容
222二、持久收入消费理论对个人理财的启示
223第四节个人理财的基本范畴
223一、个人理财的目标
225二、个人理财的主要内容
226三、个人理财规划的步骤
227四、个人理财规划的原则
231第十一章个人财务分析与预算管理
231第一节个人财务报表的编制
231一、个人资产负债表的编制
236二、个人收支储蓄表的编制
240第二节个人财务分析
240一、资产负债表分析
242二、收支储蓄表分析
243第三节个人预算
243一、个人预算的目的
244二、个人预算的编制
245三、个人预算的执行与调整
249第十二章个人理财活动
249第一节个人现金规划
249一、个人现金规划的原则
250二、现金资产配置工具
250三、现金规划中的融资方式
251第二节投资规划目录
251一、投资规划的工具
254二、投资规划的步骤
254三、投资资产配置方法
256第三节居住规划
256一、居住规划的内容
257二、购房规划
258第四节子女教育规划
258一、子女教育规划的重要性
259二、子女教育规划的工具
260三、子女教育规划的步骤
261第五节保险规划
261一、保险规划的必要性
261二、保险规划工具
262三、保险规划的步骤
263四、保险需求分析
265第六节退休养老规划
265一、退休养老规划的重要性
265二、退休养老规划工具
266三、退休养老规划的步骤
268第七节遗产传承规划
268一、遗产传承规划的重要性
269二、遗产传承规划工具
269三、遗产传承规划的步骤
273第十三章个人税收筹划
273第一节个人税收筹划概述
273一、个人税收筹划的动因
274二、个人税收筹划的原则
274三、个人税收筹划的主要内容
276第二节个人所得税的基本规定
276一、纳税义务人及其纳税义务
277二、征税项目
278三、征税税率
280四、征收管理方式
281五、税收优惠
282第三节个人所得税应纳税额的计算
282一、居民综合所得应纳税额的计算
285二、非居民四项劳动性所得应纳税额的计算
286三、经营所得应纳税额的计算
287四、其他项目所得应纳税额的计算
288五、计算个人所得税的其他规定
289第四节个人所得税筹划策略
289一、居民综合所得税税收筹划策略
290二、纳税人身份筹划策略
291三、收入分割筹划策略
293四、收入转化筹划策略
296五、其他税收筹划策略
299附表
303参考文献
内容摘要
近年来，我国财税金融领域改革加速。如税收征管体制、所得税制度、会计准则等发生较大变化；新的基金法、公司法、证券法相继实施。新三板转板、优先股试点、科创板先后开闸，金融机构资产管理新规出台；等等。这些都极大地改变了公司理财和个人理财的外部环境。本书在第二版基础上，根据这些新变化进行了大规模修订，并对全书进行精简。制除部分使用率不高、难度较大的内容。
本书共分为三大篇：上篇是理财基础篇，介绍公司理财和个人理财具有共性的知识；中篇介绍公司理财的基本原理和基础知识；下篇介绍个人理财的基本原理和基础知识。每章均配有与金融实务紧密相连的知识链接和案例，读者通过扫描其后的二维码还可以进一步了解更多内容。
本书可用做金融、财务、会计、经济管理等专业高职高专及本科学生的教材和教学参考书，也可供银行、证券、保险等金融从业人员和公司财务人员阅读参考。
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