理财规划师专业能力二级第5版

图书标准信息

• 作者 中国就业培训技术指导中心 编
• 出版社 中国财政经济出版社
• 出版时间 2013-01
• 版次 5
• ISBN 9787509541821
• 定价 72.00元
• 装帧 平装
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 398页
• 字数 617千字
• 正文语种 简体中文
• 丛书 国家职业资格培训教程·用于国家职业技能鉴定

【内容简介】

　　《国家职业资格培训教程：理财规划师专业能力（国家职业资格2级）（第5版）》是运用理财规划的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。2003年初，借鉴成熟市场经济国家该行业的相关经验，并结合我国经济发展实际，人力资源和社会保障部（原劳动和社会保障部）颁布了《理财规划师国家职业标准》（以下简称“职业标准”），将理财规划师职业作为正式职业，并为此成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会（以下简称“专家委员会”）。委员均为来自国内著名高等院校和金融机构的杰出学者和专家。
　　经过几年的探索，人力资源和社会保障部从我国国情出发，组织专家对职业标准进行了大幅修订。鉴于职业标准的指导意义，我们相应对理财规划师国家职业资格培训教程（以下简称“教程”）做出调整。我们希望该教程在立足本土获得生命力的基础上，凭借其对职业标准忠实而深刻的理解、对理财规划师职业国际化和前瞻性的把握，使得理财规划师这个职业能够伴随中国经济的持续发展和居民财富的稳步增长而蓬勃茁壮地成长。

【目录】

第一章消费支出规划
第一节制订住房消费方案
第二节调整住房消费方案
第一单元房地产市场分析
第二单元债务调整方法

第二章保险规划
第一节分析客户保险需求
第一单元保险在家庭理财规划中的功能
第二单元人身险产品介绍
第三单元财产险产品介绍
第二节家庭保险规划
第一单元影响家庭保险规划的基本因素
第二单元寿险及年金险需求的确定
第三单元保险产品与家庭风险的匹配
第四单元同时期家庭保险规划建议与案例分析
第五单元人寿保险信托
第三节保险规划实施与调整
第一单元保险规划实施
第二单元保险规划调整

第三章投资规划
第一节分析需求
第一单元客户信息资料的收集
第二单元客户信息资料的整理及析
第二节投资工具
第一单元私募基金
第二单元投资型信托
第三单元外汇
第四单元券商集合资产管理计划
第五单元QDII
第六单元金融衍生品
第七单元贵金属
第八单元房地产
第三节主要投资工具价值分析
第一单元股票投资价值分析
第二单元债券投资价值分析
第四节投资组合的制订与调整
第一单元投资组合理论与风险资产定价
第二单元资产配置
第三单元投资组合业绩评估

第四章税收筹划
第一节客户纳税状况分析
第二节制订税收筹划方案纳税筹划的风险
……
第五章退休养老规划
第六章财产分配与传统规划
第七章综合理财规划