国际汇兑实务

本教材以职业岗位的典型工作任务为主线，以企业的基本业务为载体，以“任务驱动、学做合一”为理念设计教材内容。本教材分为7个项目，涵盖了外汇汇率、外汇业务、进出口报价与结算、外汇风险管理、国际贸易融资、外汇管制和国际收支平衡表等内容。在具体内容描述中，本教材结合实际业务特点，确定“知识目标”“能力目标”，将职业素养融入技能目标，通过“工作任务”和“任务导入”引出项目下的各个任务，带着公司的真实任务进行学习；在具体任务中，又穿插“知识拓展”和“工作任务”，充分体现了“学做一体”、解决实际问题的编写理念。

潘海红，安徽国际商务职业学院教授，全国金融行指委互联网金融专业教学指导委员会副主任委员，主编《国际汇兑实务》《国际金融实务》《国际汇兑实务习题集》等教材，曾负责的课题有构建立体化学习空间，建设互联网＋时代数字资源（2018省级重点项目）。
余海萍，女，中共党员，管理学硕士学位、副教授、高级经济师、省级教坛新秀、省级优秀创业培训师。院级专业带头人、院级教学名师、院级先进个人、院级先进教育工作者。长期从事基层管理和教育教学工作，先后在芜湖邮政银行、安徽国际商务职业学院担任管理工作。先后担任了《国际金融》、《货币银行学》、《保险理论与实务》、《商业银行柜员业务》等课程的授课，教学质量较高，深受学生欢迎。编写教材11本、公开发表论文十余篇、主持和参与省级项目十余项，主持7项院级课题。获得省级教学成果奖三等奖3次。
马京京：安徽国际商务职业学院老师；胡楠楠：中国银行安徽省分行合肥分行职员；姚冰清：安徽国际商务职业学院老师。

项目一 外汇汇率
任务一 汇率及其标价方法
任务二 汇率确定的基础和影响汇率变化的因素
任务三 汇率变化对经济的影响
任务四 汇率制度
项目二 外汇业务
任务一 掌握外汇交易市场构成
任务二 即期外汇业务
任务三 远期外汇业务
任务四 掉期外汇业务
任务五 套汇与套利业务
任务六 外汇期货交易
任务七 外汇期权交易
项目三 进出口报价与结算
任务一 交叉汇率计算
任务二 进出口报价
任务三 国际结算方式
项目四 外汇风险管理
任务一 认识外汇风险
任务二 企业外汇风险内部管理方法
任务三 企业外汇风险外部管理方法
项目五 国际贸易融资
任务一 国际贸易融资概述
任务二 出口贸易融资
任务三 进口贸易融资
项目六 外汇管制
任务一 外汇管制概述
任务二 经常项目外汇管理
任务三 资本项目外汇管理
任务四 个人结售汇管理
项目七 国际收支平衡表
任务一 认识国际收支平衡表
任务二 编制国际收支平衡表
任务三 国际收支不平衡与调节
参考文献
附录

本教材以职业岗位的典型工作任务为主线，以企业的基本业务为载体，以“任务驱动、学做合一”为理念设计教材内容。本教材分为7个项目，涵盖了外汇汇率、外汇业务、进出口报价与结算、外汇风险管理、国际贸易融资、外汇管制和国际收支平衡表等内容。在具体内容描述中，本教材结合实际业务特点，确定“知识目标”“能力目标”，将职业素养融入技能目标，通过“工作任务”和“任务导入”引出项目下的各个任务，带着公司的真实任务进行学习；在具体任务中，又穿插“知识拓展”和“工作任务”，充分体现了“学做一体”、解决实际问题的编写理念。

潘海红，安徽国际商务职业学院教授，全国金融行指委互联网金融专业教学指导委员会副主任委员，主编《国际汇兑实务》《国际金融实务》《国际汇兑实务习题集》等教材，曾负责的课题有构建立体化学习空间，建设互联网＋时代数字资源（2018省级重点项目）。
余海萍，女，中共党员，管理学硕士学位、副教授、高级经济师、省级教坛新秀、省级优秀创业培训师。院级专业带头人、院级教学名师、院级先进个人、院级先进教育工作者。长期从事基层管理和教育教学工作，先后在芜湖邮政银行、安徽国际商务职业学院担任管理工作。先后担任了《国际金融》、《货币银行学》、《保险理论与实务》、《商业银行柜员业务》等课程的授课，教学质量较高，深受学生欢迎。编写教材11本、公开发表论文十余篇、主持和参与省级项目十余项，主持7项院级课题。获得省级教学成果奖三等奖3次。
马京京：安徽国际商务职业学院老师；胡楠楠：中国银行安徽省分行合肥分行职员；姚冰清：安徽国际商务职业学院老师。

(二) 影响汇率变动的非经济因素
1.政治局势
如果一国出现政府经常更迭，国内叛乱、战争，与其他国家的外交关系恶化以及遇到严重的自然灾害，而这些事件又未能得到有效控制的话，就会导致国内经济萎缩或瘫痪，导致投资者信心下降而引发资本外逃，其结果会导致该国货币汇率下降。
2.新闻及其他信息
这是影响短期汇率的爆发性因素。由于通信设施高度发达，各国金融市场紧密联接，交易技术日益完善,因此现代外汇市场已逐渐发展成为一个高效率的市场,市场上出现的任何微小的盈利机会,都会立刻引起资金大规模的国际移动,因而会迅速使这种盈利机会归于消失。在这种情况下,谁先获得有关能影响外汇市场供求关系和预期心理的新闻或其他信息,谁就有可能趁其他市场参加者尚未了解实情就立即做出反应，从而获得盈利。同时要特别注意的是，在预期心理对汇率具有很大影响的情况下,外汇市场对政府所公布的新闻的反应,也不仅仅取决于这些新闻本身是“好消息”还是“坏消息”,更主要取决于它是否在预料之中,或者是“好于”还是“坏于”所预料的情况。总之,信息因素在外汇市场日趋发达的情况下,对汇率变动已具有相当微妙而强烈的影响。
3.心理预期因素 
在外汇市场上,人们买进还是卖出某种货币，同交易者对今后情况的看法有很大关系。当交易者预期某种货币的汇率在今后可能下跌时，他们为了避免损失或获取额外的好处，便会大量地抛出这种货币；而当他们预料某种货币今后可能上涨时，则会大量地买进这种货币。国际间一些外汇专家甚至认为，外汇交易者对某种货币的预期心理现在已是决定这种货币市场汇率变动的主要因素，因为在这种预期心理的支配下，转瞬之间就会诱发资金的大规模运动。由于外汇交易者预期心理的形成大体上取决于一国的经济增长率、货币供应量、利率、国际收支和外汇储备的状况、政府经济改革、国际政治形势及一些突发事件等很复杂的因素，因此，预期心理不但对汇率的变动有很大影响，而且带有捉摸不定、十分易变的特点。
4. 政府干预因素
汇率波动对一国经济会产生重要影响，目前各国政府(中央银行)为稳定外汇市场，维护经济的健康发展，经常对外汇市场进行干预。干预的途径主要有四种：⑴直接在外汇市场上买进或卖出外汇；⑵调整国内货币政策和财政政策；⑶在国际范围内发表表态性言论以影响市场心理；⑷与其他国家联合，进行直接干预或通过政策协调进行间接干预等。例如，1994年4月西方15国联手干预阻止美元下滑，1995年年初国际社会联手援助墨西哥，1998年7月17日美国与日本联手干预日元，等等。总之，中央银行干预尤其是多国联手干预，在短期内对市场的心理预期和汇率的影响是巨大的，但不能从根本上改变汇率的长期趋势。