智能投顾 大数据智能驱动投顾创新

本书围绕智能投顾的前世与今生、概念与理论、商业模式与技术、智能投顾的监管、生态以及未来发展趋势进行归纳与分析。全书共9章。第1章阐释智能投顾的诞生，涉及金融科技概念、人工智能概念等；第2章介绍智能投顾涉及的技术、覆盖范围等；第3章阐释智能投顾的概念及投资流程；第4～6章从微观角度介绍智能投顾的商业模式与技术支持，涉及智能投顾的服务对象、投资标的、推广，传统经济学、统计学、行为学背景下智能投顾中的投资理论，以及人工智能和金融科技背景下智能投顾的前沿金融智能技术；第7章和第8章从宏观角度介绍智能投顾的政策支持与生态系统；第9章对智能投顾做出总结和展望。 本书内容丰富，观点超然，案例典型，结构清晰，适合对智能投顾感兴趣的从业者、研究人员、爱好者阅读。

本书围绕智能投顾的前世与今生、概念与理论、商业模式与技术、智能投顾的监管、生态以及未来发展趋势进行归纳与分析。全书共9章。第1章阐释智能投顾的诞生，涉及金融科技概念、人工智能概念等；第2章介绍智能投顾涉及的技术、覆盖范围等；第3章阐释智能投顾的概念及投资流程；第4～6章从微观角度介绍智能投顾的商业模式与技术支持，涉及智能投顾的服务对象、投资标的、推广，传统经济学、统计学、行为学背景下智能投顾中的投资理论，以及人工智能和金融科技背景下智能投顾的前沿金融智能技术；第7章和第8章从宏观角度介绍智能投顾的政策支持与生态系统；第9章对智能投顾做出总结和展望。 本书内容丰富，观点超然，案例典型，结构清晰，适合对智能投顾感兴趣的从业者、研究人员、爱好者阅读。

"郑小林，博士，浙江大学计算机学院教授，人工智能研究所副所长，斯坦福大学访问学者，阿里巴巴青年学者理事会理事，入选浙江省151人才工程，担任杭州金智塔科技有限公司首席科学家。主持国家、省部级项目和课题10多项；以或通讯作者发表学术论文50多篇；作为主要骨干获得2020年“CCF科学技术奖”卓越奖（一等奖），2018年*科技进步奖二等奖，2014年浙江省科技进步奖一等奖；荣获2009年阿里巴巴青年学者计划优秀学者，2009 IBM中国优秀教师奖教金。
贲圣林，博士，先后获得清华大学工程学士学位、中国人民大学企业管理硕士学位和美国普渡大学经济学博士学位。现任浙江大学国际联合商学院院长、互联网金融研究院院长、管理学院教授。兼任中国人民大学国际货币研究所联席所长，全国工商联国际委员会委员，中华海外联谊会常务理事，中央统战部党外知识分子建言献策专家组成员，浙江省政协常委、经济委员会副主任，浙江省人民政府参事，浙江互联网金融联合会联合主席，广东金融专家顾问委员会顾问委员等。 "

第1章  智能投顾的诞生

案例：Betterment的诞生  ·················2

1.1  金融科技的兴盛  ·····················3

1.1.1  金融科技的概念  ················4

1.1.2  金融科技的全球发展态势  ·····5

1.1.3  金融科技在中国  ················9

1.2  人工智能的崛起  ···················13

1.2.1  人工智能的概念  ···············14

1.2.2  人工智能的全球发展态势  ····14

1.2.3  人工智能在中国  ···············18

1.2.4  人工智能投融资状况  ··········19

1.3  智能投顾应运而生  ················20

1.4  本书概览····························21

本章小结  ··································22

参考文献  ··································22

第2章  智能投顾的历史与发展现状

案例：中美智能投顾发展比较  ········25

2.1  智能投顾的发展历史  ·············27

2.1.1  标签过滤阶段  ··················29

2.1.2  用户风险承受能力测试阶段···29

2.1.3  个性化投资组合推荐阶段  ····30

2.1.4  全自动智能投顾阶段  ··········31

2.2  智能投顾产业全球的发展现状  ··31

2.2.1  全球智能投顾发展数据总览···31

2.2.2  美洲  ······························33

2.2.3  欧洲  ······························37

2.2.4  亚洲  ······························39

2.3  智能投顾在中国  ···················40

2.3.1  中国的智能投顾平台现状  ····40

2.3.2  中国智能投顾行业发展现状···42

2.3.3  中国智能投顾的发展机遇  ····47

本章小结  ··································49

参考文献  ··································50

第3章  智能投顾的概念与投资流程

案例：Betterment的投资流程  ·········53

3.1  智能投顾的概念  ···················54

3.1.1  传统的投资顾问  ···············54

3.1.2  智能投资顾问  ··················55

3.1.3  智能投顾的作用  ···············58

3.2  智能投顾的投资流程  ·············60

3.2.1  客户分析  ························61

3.2.2  大类资产配置  ··················63

3.2.3  投资组合选择  ··················65

3.2.4  交易执行  ························66

3.2.5  投资组合再选择  ···············67

3.2.6  税负管理  ························69

3.2.7  组合分析  ························70

本章小结  ··································70

参考文献  ··································71

第4章  智能投顾的商业模式

案例：Betterment的商业模式  ·········73

4.1  智能投顾的目标客户  ·············74

4.1.1  中产及中产以下收入人群  ····75

4.1.2  金融专业人士  ················&