商业银行经营管理

第一章概论

情境导人阿姆斯特丹银行的产生

第一节商业银行的产生和发展

一、商业银行的产生

二、现代商业银行的发展趋势

第二节 商业银行的性质和职能

一、商业银行的性质

二、商业银行的职能

三、商业银行的经营原则

第三节 商业银行的组织形式

一、商业银行的外部组织形式

二、商业银行的内部组织机构

综合练习题

第二章商业银行的资本金管理

情境导人打铁先得自身硬

第一节资本金的构成及需要量的确定

一、商业银行资本金的概念及特点

二、商业银行资本金的构成

三、商业银行资本充足度

四、商业银行资本金的功能

第二节资本充足性的国际标准

一、《巴塞尔协议I》：统一监管、公平竞争

二、《巴塞尔协议Ⅱ》：全面监管、激励相容

三、《巴塞尔协议Ⅲ》：审慎监管、多元补充

第三节资本金的筹集方式与选择

一、从银行外部筹集资本

二、从银行内部筹集资本

……

四、信用风险形成的原因

第二节商业银行信用风险识别

一、还款意愿与还款能力

二、个人贷款和公司贷款的风险识别

三、机构客户的风险识别

第三节信用风险的计量

一、专家预测法

二、信用评分模型

三、违约概率模型

综合练习题

第十一章商业银行数字化营销

情境导入数字化已经来临

第一节客户引流

一、流量

二、公域流量与私域流量

三、流量的导入

第二节客户转化

一、金融业获取流量的渠道

二、流量转化模型

第三节数字营销场景搭建

一、场景金融的特征

二、流量巨头的C端场景化金融

三、金融业C端场景化金融和B端新型场景化金融

四、搭建金融场景的方法

综合练习题

主要参考文献

本书将商业银行的主要工作融合到资产业务、负债业务、中间业务三大模块中，在本书的构架中，每一章都穿插了大量的案例，既是从不同角度讲解理论知识，又是理论知识在实际工作中的运用。本书理论力争系统性、通俗性，实践力求实用性、操作性。本书既可作为财经类高等院校学生的教学用书，也可作为金融类高等院校在校学生以及金融从业人员的参考用书。