2021年全国反洗钱征文比赛获奖作品汇编(上下)

Part I

反洗钱制度体系和机制建设研究

关于洗钱犯罪主观故意的实践把握

自洗钱入罪后的若干司法适用问题

地下钱庄案件中的第四方支付问题研究

洗钱犯罪与上游犯罪共犯的区分

数字人民币洗钱风险及监管策略研究

以“四化”引领反洗钱工作向纵深发展

基于地域维度的反洗钱分类监管研究

数字身份在客户尽职调查领域的应用思考

从数字地图视角探索客户洗钱风险全生命周期管理

自洗钱行为人罪后的共犯罪数问题研究

浅析基于“查冻扣”信息的客户洗钱风险评级管理

我国反洗钱政策演进、热点与展望

洗钱和恐怖融资固有风险评估方法的探究

反洗钱视角下金融机构制裁合规柔性管理策略初探

借鉴证券服务机构监管经验，加强对反洗钱服务机构的监管

虚拟货币反洗钱研究

Part IⅡ

反洗钱履职面临的经验与挑战

互联网新媒体传播背景下反洗钱宣传工作的思考

风险为本视角下客户洗钱风险分类动态管理构建及探析

“断卡”行动背景下可疑交易客户后续管控工作思考

新时期反洗钱调查工作的思考

金融集团管理模式对农村法人银行反洗钱适用性研究.…何匡济

后疫情时代数字货币反洗钱的排战与策略.

跨国金融集团洗钱风险管理的实践与思考

非自然人客户受益所有人身份穿透识别问题研究

支付结算式洗钱犯罪证明方式研究

试论新形势下推动

洗钱入罪的有效途径洗钱罪入罪形势解析与发展思考

证券资管行业洗钱风险分析及其对策建议

全生命周期视角下的证券公司投行业务反洗钱机制研究

洗钱高风险客户管控现状与治理策略研究 .张亮邓瑜张勇别丹丹240

地方法人银行优化反洗钱监测标准方法探析

非法支付平台洗钱分析与治理对策建议

银行业“公转私”业务洗钱风险防控探析

洗钱罪入罪难的实践成因剖析及法理解读

关于提升大额现金业务洗钱风险防控有效性的思考

金融机构反洗钱信息系统建设有效性研究

香港反洗钱情况调研及加强证券公司香港子公司反洗钱管理的建议

关于委托销售模式下基金公司与销售机构反洗钱职责划分的相关建议

依法合规履好职多方联动终胜诉

严监管背景下农业政策性银行反洗钱履职的经验与挑战

证券公司对台服务工作中洗钱风险管理难点及对策

浅谈基金公司反洗钱系统建设的现状、困境及建议

智能投顾应用的潜在洗钱风险分析及其防范

基于扎根理论的风险为本下义务机构反洗钱资源配置研究….刘莹 李冰传 343

我国商业银行跨境汇款面临的制裁合规风险及对策建议.

数字人民币对商业银行反洗钱工作的机遇与挑战分析.

当前形势下平衡洗钱风险防控与金融消费者权益保护关系的分析及对策探讨

外籍客户洗钱风险评级在实践工作中存在的问题

西藏辖区反洗钱协调合作机制建设实践与思考.

从防范电信网络诈骗的角度看银行机构反洗钱工作存在的问题和建议…

商业银行对可疑交易报告主体管控工作的实践探析……张方方胡子木397

虚拟货币洗钱特征与监测模型浅析

商业银行代理个人黄金交易业务洗钱风险及对策分析…黄文娟雷蕾416

商业银行与第三方机构合作开展互联网贷款业务的反洗钱工作改进建议.

证券公司非经纪业务反洗钱工作分析研究证券公司洗钱及恐怖融资风险评估研究

受益所有人信息集中登记制度的建议

投资银行业务反洗钱工作机制探究

发挥行业机构一线监测优势 推进反洗钱工作和稽查执法工作有机结合

2021年，中国人民银行反洗钱局开展了全国反洗钱征文比赛活动。本次活动范围广、效果好，投稿文章不仅包括人民银行系统，还包括联席会议成员单位以及行业协会、金融机构和高校等。文章主题涉及反洗钱制度体系和机制建设研究、反洗钱履职面临的经验与挑战、洗钱活动典型案例剖析、国际经验比较研究和监管科技与金融科技应用研究等方面。初评和复评环节由人民银行2021年全国反洗钱征文比赛获奖作品汇编6反洗钱局牵头组建专家团，组织开展匿名、交叉评审和论文查重。评选结果以专家评审分数和论文查重结果为基础，综合考虑区域、行业、主题等因素，评审出一等奖10名，二等奖23名，三等奖34名，优秀奖56名。考虑到获奖文章具有较高理论价值和实践指导意义，现将获奖文章集结出版。