钱的千年兴衰史:稀释和保卫财富之战
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作者金菁
出版社中国人民大学出版社有限公司
ISBN9787300278797
出版时间2019-07
装帧精装
开本其他
定价79元
货号9757465
上书时间2024-12-17
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导语摘要
什么样的东西可以成为钱？钱的价值来源于何处？钱为什么会贬值？它是如何贬值的？有什么办法可以让钱保值？我们从历史上的教训里可以看到多少今天的影子？我们从中可以学到什么？面对未来，我们应该怎么办？
读钱的历史，在不确定的世界做出恰当的财富决策。
本书著录采用文献涵盖的时间从17世纪至今，主要采用这些文献的史实部分，让事件本身来展现发展逻辑。注释尽量详细，方便对具体问题有兴趣的读者参考。
作者简介
金菁教授，博士生导师，中央财经大学中国经济与管理研究院副院长。美国约翰·霍普金斯大学国际政治经济学博士。先后就职于世界银行、瑞士银行、雷曼兄弟、摩根大通，从事资本和金融衍生工具市场工作十余年，对金融市场的深刻体会和认识来自理论研究和实务操作两方面的积累。本书体现了作者在经历2008年金融危机后对经济学理论的反思，也反映了她坚持“认识事物必须在其依托的系统内部寻找演化逻辑”的一贯立场。希望本书独到、专业和系统的视角，能够为我们认识未来的经济生活提供有效的思考工具。
目录
目 录
第１ 章 用什么衡量我们的财富？ ／１
第２ 章 什么才有资格被称为钱？ ／８
具有内在使用价值， 是商品生产链条的一部分 ／１３
形态不灭， 适合囤积 ／１５
质地相同， 便于分割 ／１８
单位价值高， 便于携带 ／１９
不易伪造 ／２０
第３ 章 钱的替代品
———货币 ／２４
纸币的产生 ／２５
元朝的纸币帝国 ／２８
元纸币在西亚 ／３８
第４ 章 钱的法律框架
———合约、 利息和杠杆 ／４４
欧洲中世纪的通胀 ／４５
钱的法律框架 ／４７非常规存管合约的杠杆 ／５１
中世纪禁收利息的规定及其影响 ／５６
第５ 章 跨国银行的雏形
———圣殿骑士团 ／６２
圣城耶路撒冷 ／６３
十字军东征 ／６５
圣殿骑士 ／７１
汇票业务 ／７６
地中海贸易 ／７８
坚守存管合约 ／７９
代理司库、 家族信托和私人理财 ／８１
圣殿骑士团的解散 ／８４
共济会的兴起 ／８７
第６ 章 文艺复兴时期的杠杆
———教皇的银行家， 美第奇银行 ／８９
中世纪晚期和文艺复兴前夜 ／９０
美第奇家族 ／９１
美第奇银行 ／９３
外汇远期汇票 ／９５
上帝的银行家 ／１０７
第７ 章 当杠杆遇到纸币
———英国的债务、 英格兰银行和纸币 ／１１７
１５ 世纪的欧洲： “搞到金子！ ” ／１１７
１５—１６ 世纪英国的战争和债务 ／１１９英国的大贬值 ／１２２
托马斯· 格雷钦爵士 ／１２３
格雷钦法则 ／１２７
英格兰银行的前辈银行 ／１３３
英格兰银行 ／１３８
英格兰银行的纸币成为法币 ／１４０
第８ 章 当杠杆遇到债转股
———泡沫、 泡沫、 泡沫 ／１４５
南海泡沫 ／１４６
密西西比泡沫 ／１５５
第９ 章 坎蒂隆效应和货币数量理论 ／１７３
坎蒂隆其人 ／１７４
坎蒂隆效应 ／１８０
关于货币数量理论的讨论 ／１８９
纸本位时代下的货币数量理论 ／１９２
坎蒂隆效应在今天的验证 ／１９４
坎蒂隆对开创现代经济学理论的贡献 ／２０８
第１０ 章 从美金到美元 ／２１１
第一次世界大战 ／２１２
欧洲： 在美国的采购和融资 ／２１５
美国参战 ／２１７
美国： 为参战融资 ／２１９
美联储的成立 ／２２１
美联储的角色 ／２２２
两次世界大战期间的金汇兑本位制 ／２２５
重建战后汇率体制的热那亚会议 ／２２７
又回到货币数量理论 ／２３１
１９２９ 年大萧条 ／２３９
应对大萧条 ／２４３
第１１ 章 从欧洲美元到石油美元 ／２５１
布雷顿森林体系 ／２５２
马歇尔计划 ／２５５
是 “特里芬难题”， 还是赖账的办法？ ／２５７
１９６０ 年代和欧洲美元 ／２６０
１９７０ 年代和石油美元 ／２６９
第１２ 章 货币体系的轮回？ ／２８４
２１ 世纪的石油美元？ ／２８５
美元、 尼克松与中国 ／２８８
未来的货币体系： 金汇兑本位、 浮动汇率制还是金本位？ ／２９０
美国到底还有多少黄金？ ／２９８
第１３ 章 比特币是货币的未来吗？ ／３０６
什么是比特币？ ／３０７
比特币是钱吗？ ／３１４
比特币是货币吗？ ／３２０
结束语 ／３２４
注 释 ／３２６
内容摘要
元朝纸币帝国的崩塌 既然元帝国可汗有零成本获取世界一切财宝货物的“炼金术”，那为什么没能保住帝国呢？事实上，元帝国的开疆拓土堪称武力神话，但是它的财政和货币政策是个的灾难，使得元帝国成为历史上中国大一统王朝中较为短命的一个。究其原因，可汗这个神奇的“炼金术”可算是元帝国灭亡的催化剂。当然，要是元帝国的纸币制造数量真如马可·波罗所描述的那样，那么源源不断的天量纸币供给造成的通货膨胀致使其失去购买力，是臣民们要面对的烦恼。 1260年起忽必烈发行的中统宝钞还是银本位的，是可以兑换银子的，不过中统宝钞运行20多年后，因为持续的通货膨胀，元朝廷又于1287年引入接近不可兑换的至元钞，宣布中统宝钞与至元钞以5：1兑换，并行流通，中统宝钞即刻贬值80％。面对继续加重的通货膨胀，至大二年(1309)，元武宗又发行至大银钞，并规定其兑换率为：至大银钞一两兑换白银一两，兑换至元宝钞五贯，兑换中统宝钞二十五贯。忽必烈最初发行中统宝钞，规定它以两贯兑换白银一两，至此它对白银法定贬值了92‰。这还不算，元朝廷又于1310年开始大量铸行小面额的“至大通宝”铜钱，并诏令与历代古旧铜钱并行使用，宋代的各种铜钱按原来的名义面值流通。结果流通不到两年，就因为人们囤积铜钱而抛售纸币没能在市场上流通开。就这样，元武宗钱钞并行的尝试相当短命地以失败告终。 元帝国朝廷财政自始至终是靠前困难的，只好在货币上打主意也是可以想见的。钞法异常混乱，钱钞并行也一直是元朝廷里备受争议的话题。这个现象事实上反映了社会经济生活中人们对纸币的排斥和对使用铜钱的坚持。所以在确立纸币的专享法偿地位后又实行钱钞并行，对于元政府来说实乃不得已而为之。元政府明令禁止民间买卖金银，“但几度解禁，又几度禁止。官府禁止金银流通，而民间自用金银，因此官府又不得不相宜开禁，听从买卖，这使本来就已贬值的纸币贬值得更加厉害了”。元政府为了保障纸币的流通和使用，又几度禁止铜钱的使用，然而民间用铜钱仍很普遍。元武宗至大三年(1310)再度开启钱钞并行，铸造“至大通宝”钱和“大元通宝”钱，无非是希望“以实钞法”。而结果正如王袆所说：“钞乃虚文，钱乃实器，钱钞兼用，则民必舍虚而取实。”意思就是说，纸币不是真东西，金属货币才是真钱。让它们同时流通，老百姓一定会将“真钱”私藏起来，而避免持有纸钞。到了继任的元仁宗，元帝国连冶铜铸币的成本都无法负担了，这样，钱钞并行只一年多就只能回归接近纸本位。 还有更逆天的，到了元朝末代君主元顺帝的时候，面对恶性通胀，经济生活萎缩的现实，丞相脱脱再次动议钱钞并行，而且是以纸钞作为铜钱的本位币。这个可真是钱拿纸当本位了。 根据《元史》记载，至正十年(1350)，元帝国右丞相脱脱召集中书省、枢密院、御史台及集贤翰林两院官．也就是如今所说的各政府部门和有关方面专家学者在朝堂上进行了一次公开的论战。脱脱在更钞法改革案中提议：铜钱一千文以纸钞一贯文为储备，铸造至正通宝铜钱，代表纸币流通。换句话说就是，只要元政府印出来一贯文纸钞，就对应地铸造一千文铜钱投放到市场中去流通。专享一个敢站出来反对这个更钞法的是集贤大学士兼国子监祭酒吕思诚。他说：“中统、至元自有母子，上料为母，下料为子。比之达达人乞养汉人为子，是终为汉人之子而已，岂有故纸为父，而以铜为过房儿子者乎！……钱钞用法，以虚换实，其致一也。今历代钱及至正钱、中统钞及至元钞、交钞分为五项，若下民知之，藏其实而弃其虚，恐非国之利也。”这段话的意思是说，从中统钞到至元钞都是以上等的材料为本位币，来发行下等材料的币。而现在的更钞法就如同达达人收养汉人为儿子，最后自己成了汉人的儿子。所以哪里有拿纸币当老子，拿铜钱当过房儿子的道理？这和用虚拟的钱来派生真钱是一样的道理。今天市面上历代钱、至正钱、中统钞、至元钞和交钞分为五项，如果老百姓把实在的铜钱储藏起来，放弃虚拟的纸币，恐怕会对国家很不利。当然，如同很多王朝末年的故事结局一样，就是这个有病乱投医的昏招依旧实行了，说真话的吕思诚因此抱病回家了。 至正十一年(1351)，铜钱铸了，交钞印了。但是没过多久，“物价腾踊，价逾十倍。又值海内大乱，军储供给，赏赐犒劳，每日印造，不可数计。舟车装运，轴轳相接，交料之散满人间者，无处无之。昏软者不复行用。京师料钞十锭，易斗粟不可得。既而所在郡县皆以物货相贸易，公私所积之钞遂俱不行，人市之若弊楮，而国用由是遂乏矣”。这就是物价飞涨，越涨越印，越印越涨，印到多得都数不过来了。运钞的船和车一辆接着一辆，印交币的纸散落得到处都是。在元大都，纸钞十锭都买不来一斗粟，大家干脆就以物易物了。官府和私人手里的钞票都买不到东西了。市场上，纸钞被当作废纸，朝廷也是一样。元帝国的财政很快就在这种竭泽而渔的政策下接近枯竭，一个偌大的帝国就这样土崩瓦解了。 P35-37
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精彩内容
本书是一部关于钱的简史，从“用什么衡量财富”和“什么才有资格被称为钱”谈起，呈现了利息、杠杆、银行、纸币、债券等我们今天习以为常的金融要素产生的来龙去脉，其间充满了压力、创新、无奈甚至血腥的斗争。本书不仅让我们更了解钱，也通过阅读千年以来财富的稀释和保卫之战，启发读者思考在如今这个充满不确定性的世界，如何做出恰当的财富决策，实现财富的保值增值。
媒体评论
什么样的东西可以成为钱？钱的价值来源于何处？
钱为什么会贬值？它是如何贬值的？
有什么办法可以让钱保值？
我们从历史上的教训里可以看到多少今天的影子？
我们从中可以学到什么？
面对未来，我们应该怎么办？
读钱的历史，
在不确定的世界做出恰当的财富决策。
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