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个人理财

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广东广州
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作者徐雨光,李春,段登辉主编

出版社电子科技大学出版社

ISBN9787564716844

出版时间2018-01

装帧其他

开本其他

定价36元

货号11176981

上书时间2024-11-13

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   商品详情   

品相描述:全新
商品描述
目录
教学项目一个人理财业务认知
学习任务一个人理财业务概述及分类
教学活动1个人理财概述
教学活动2个人理财业务分类
个人理财业务影响因素
学习任务二
教学活动1
宏观经济影响因素
教学活动2金融市场影响因素
教学活动3其他影响因素
学习任务三个人理财业务发展概况
教学活动1国外发展及现状
教学活动2国内发展及现状
教学活动3从业者发展状况
教学项目二理财规划理论准备
学习任务一生命周期理论
教学活动1生命周期理论
教学活动2生命周期理论在理财规划中的应用
学习任务二货币时间价值理论
教学活动1货币时间价值理论的认知
教学活动2现值及终值的计算
教学活动3年金的计算
学习任务三收益与风险
教学活动1收益率的计算
教学活动2风险的测定
学习任务四资产组合与配置
教学活动1资产组合
教学活动2资产配置

教学项目三理财产品认知与应用学习任务一货币类产品教学

活动1货币市场教学活动2货币类产品学习任务二债券类产品

教学活动1债券市场
教学活动2债券类产品
股票类产品
学习任务三
教学活动1股票市场
教学活动2股票类产品
学习任务四基金类产品
教学活动1基金市场教学活动2基金类产品学习任务五信托类产品教学活动1信托概述教学活动2信托类产品学习任务六保险类产品教学活动1保险市场教学活动2保险类产品学习任务七贵金属类产品教学活动1贵金属市场教学活动2贵金属类产品学习任务八金融衍生品
教学活动1金融衍生品市场
教学活动2金融衍生品学习任务九外汇类理财产品教学活动1外汇市场教学活动2’外汇类产品学习任务十另类理财产品教学活动1房地产产品教学活动2收藏品
教学活动3其他另类理财产品
教学项目四个人理财规划
学习任务一理财规划流程
教学活动理财规划的概况
学习任务二客户信息收集及财务状况分析
教学活动1收集客户信息
教学活动2个人财务报表
教学活动3财务现状分析
学习任务三客户风险特征及理财需求目标分析
教学活动1客户风险承受能力分析
教学活动2客户风险偏好分析
教学活动3客户风险特征确认

客户理财需求目标分析
教学活动4
现金及债务管理
学习任务四
教学活动1现金管理
教学活动2债务管理
学习任务五保险及税收规划教学活动1保险规划
教学活动2税收规划学习任务六人生事件规划教学活动1教育规划
教学活动2退休规划
教学活动3遗产规划
学习任务七投资规划及实施监控教学活动 投资规划及实施监控学习任务八理财规划书教学活动理财规划书的编写
教学项目五个人理财业务营销学习任务一营销概述教学活动1银行的市场营销教学活动2理财营销的功能
教学活动3理财顾问在营销中的作用学习

任务二市场营销战略
教学活动1个人理财业务的市场细分与定位教学

活动2个人理财业务的市场营销方式学习

任务三个人理财业务的销售教学

活动1客户关系管理教学

活动2理财产品销售技巧
附录一金融理财师职业道德准则
附录二金融理财师执业操作准则
参考文献




内容摘要
教学项目一个人理财业务认知

【知识目标】个个人理财理念。

个个人理财的概念与分类。

个个人理财的过程。

个银行个人理财的影响因素。

个个人理财国内外的发展和现状。

个从业者的发展状况。

【技能目标】

个能够评估理财环境和个人条件。

 能够分析宏观经济环境和政策环境。

个能够根据金融市场的变化调整理财策略。

学习任务一个人理财业务概述及分类

【学生的任务】

个要求每个学生自学《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,掌握个人理财的过程知概念。同时能够从不同的角度,对理财业务进行细致分类。并结合目前我国各商业银行情,能够正确分析理财业务、财富管理业务与私人银行业务的异同。

个以国有商业银行为例,介绍私人银行业务的开展情况。

【教师的任务】

指导学生上网查找相关资料。如:个人理财方面的法律法规、我国各商业银行个人财业务的开展情况等;启发学生理解银行开展个人理财业务的意义和作用。

 提示学生完成作业所需要关注的主要知识点。如:个人理财的概念、性质与类别、人理财从业人员的界定,我国银行个人理财业务性质的界定。

对学生作业完成情况及时跟进。

总结本任务需要学生应知应会的内容。

教学活动1个人理财概述

【活动目标】

掌握个人理财业务的概念和流程,了解个人理财业务的相关主体,熟悉个人理财业务的性质和从业人员的界定。

【知识准备】

个人理财是以个人或家庭为主体的经济活动,需要有专业知识和方法、技术来支撑。在帮助客户实现理财目标的过程中,个人往往在专业知识、渠道、方法、技术等方面具有一定的局限性。而商业银行作为金融服务的主要提供者,随着社会和经济的发展,逐渐形成了专业化、规范化、系统化的服务体系,个人理财业务已成为现代商业银行重要的业务组成部分。个人理财业务的范围涉及广大个人客户,业务相关主体层次复杂,牵涉到的市场众多。

一、个人理财业务概念

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

二、个人理财业务性质

商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的业务人员,以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员,而非一般性业务咨询人员。这些专业化服务活动表现为两种性质:一种是商业银行充当理财顾问,向客户提供咨询,属于顾问性质;另一种是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动,属于受托性质。可见,个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务,是一种个性化、综合化、系统化的服务活动。

我国对个人理财业务的性质界定与境外有所不同。我国利率尚未完全市场化,同时我国有关法律明确规定商业银行不得从事证券和信托业务,因此业务范围和业务特征与境外差别较大。一些境外法律并不禁止商业银行从事有关证券业务,一般也不禁止商业银行在向客户提供理财业务的过程中进行信托活动,例如美国货币监理署规定,商业银行在开展有关理财业务(协助性服务)时可以未经事先获准而使用信托权利。同时,境外大多实行的是利率市场化和浮动汇率政策。因此,境外商业银行可向客户提供的产品种类较多、交叉性较强,理财业务主要侧重于理财顾问和代客理财服务,分类和性质界定较为简单。三、个人理财业务相关主体

个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等,这些主体在个人理财业务活动中具有不同地位。

……

精彩内容

为什么孩子在幼儿园里经常被其他小朋友打?

为什么孩子一去幼儿园就很容易生病呢?

孩子怎么在幼儿园里什么都没学到?

孩子请假后不愿上幼儿园,怎么办?


《做个机智的幼儿教师:巧答幼儿家长168问》选取了家长提出的具有代表性的168个问题,为幼儿教师提供了回应家长提问的原则、策略和具体操作方法,还提供了具体的回应语言。全书内容涉及幼儿园管理、幼儿生活、幼儿教育、幼儿心理行为及幼儿家庭教育等五大方面的问题,大部分问题均按照“家长问题”“问题情境”“问题分析”“正确回应”“温馨提示”的体例来呈现。

《做个机智的幼儿教师:巧答幼儿家长168问》实例丰富、方法实用、语言通俗易懂,实践指导性和可读性俱佳,能够师有效地、积极地回应家长提出的棘手问题,教师与家长开展良好的沟通,是广大幼儿教师开展家长工作的优秀指导书。


莫源秋 1988年毕业于华中师范大学学前教育专业,现为广西幼儿师范高等专科学校教授,广西教学名师。主要研究方向为幼儿教师专业成长、幼儿园教育与幼儿心理卫生。已公开文200多篇,《做幼儿喜爱的魅力教师》《幼儿行为管理的方法与策略——给幼儿教师和家长的教育建议》《幼儿情绪管理的方法与策略——给幼儿教师和家长的教育建议》《幼儿常见心理行为问题——诊断与教育》《幼儿园家长工作技能与艺术》《幼儿教师必须掌握的教育技巧》《做个幸福快乐的幼儿教师——为你的专业成长支招》等,与他人合著有《幼儿教育中的心理效应》《幼儿教师与幼儿有效互动策略》《幼儿园教研活动设计与实施》《打造幼儿园魅力班级的64个策略》《幼儿常规教育指导手册》《幼儿教师实用教育教学技能》等。

目录

精彩书摘

前言/序言

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《幼儿园教育指导纲要(试行)》指出:“家庭是幼儿园重要的合作伙伴。应本着尊重、平等、合作的原则,争取家长的理解、支持和主动参与,并积极支持、帮助家长提高教育能力。”因此,家长工作是幼儿园工作中的一项十分重要的工作。它不仅影响幼儿的发展,还影响幼儿园的正常运行,影响幼儿教师的职业幸福感。

鉴于此,我在我的微信公众号“秋风幼教”上开通了与家长直接沟通的平台,收到了许多与幼儿教育有关的问题,我都一一地给予了回应。我还在我的10多个幼儿教育专业微信群里,时常与幼儿教师、家长、园长们探讨幼儿教育的相关问题。回头看看这些问题和回应,我感觉蛮有新意和实用性,而且具有一定的针对性。因此,我产生了一种想法,就是让更多的幼儿教育工作者和家长了解这些内容而使他们更加科学地理解幼儿园教育和幼儿园管理,同时,更希望能给一线幼儿教师在回应家长相关问题时提供一些思路和具体的操作方法。

回应家长所提出的与幼儿教育相关的问题,不仅是为了帮助家长解决孩子在教育和心理上的问题,更是展现幼儿园园长和教师的专业能力与专业品性的机会,是幼儿园赢得家长良好口碑的有效路径。幼儿园园长和教师必须认真地做好这件事。

本书无法穷尽家长所提出的所有问题,在此只选了其中最有代表性的168个问题, 给大家介绍了回应这些问题的原则、策略和操作方法,以及具体的回应语言。真心期待本书能给大家带来新的观念与可资借鉴的方法。

本书基本按照“家长问题+问题情境+问题分析+正确回应+温馨提示”的体例来行文。

“家长问题”——幼儿教师经常被家长提问的问题。

“问题情境”——详细地描述问题产生的情境。

“问题分析”——简单地分析家长为什么会提出这样的问题。

“正确回应”——努力提供一些拿来即用的回应方式或语言。

“温馨提示”——告诉教师回应类似问题的基本策略和思路。


另外,有些条目没有写“问题分析”“温馨提示”的原因是相关内容与本书其他条目的内容相似,而另一些条目则是真的没有什么“温馨提示”的内容可写。

本书将家长所提出的问题分为五大类,并以五章分别陈述:

“幼儿园管理类问题”(主要是家长所提出的与幼儿园管理有关的问题);

“幼儿生活类问题”(主要是家长所提出的与幼儿生活有关的问题,其中有幼儿园里的生活问题,也有家庭里的生活问题);

“幼儿教育类问题”(主要是家长所提出的与幼儿园教育目标、内容、方法、手段有关的问题);

“幼儿心理行为类问题”(主要是家长所提出的孩子心理问题和行为问题);

“幼儿家庭教育类问题”(主要是家长所提出的家庭内部的教育问题,涉及家庭教育的原则、方法、内容、手段等问题)。


以上分类只是一种尝试,是根据问题的侧行归类;但是我在写作后发现无法将某些问题地分成“管理类问题”“生活类问题”“教育类问题”“心理行为类问题”“家庭教育类问题”。因为许多问题都与“教育”有关,与“心理”有关,可以说,上述问题的分类并非严格学科逻辑上的分类,因此,在此敬请读者们多涵和体谅。

回应家长的提问要坚守的基本原则如下。

感恩性原则:感恩家长对我们的信任,感恩他们对我们工作的关心。

及时性原则:对家长提出的问题要及时回应,让家长感受到我们的负责任和对工作的热情。

专业性原则:对于家长提出的问题,要有专业的回应和解释,要能够专业地解决问题,从而让家长敬重和信任我们。

有效性原则:给家长的解释要让家长听得明白,不要用家长难以理解的专业术语与家长交流,提出的解决问题的方法要有效地帮助家长解决问题。

反馈性原则:每个问题都要有反馈,要对过程有反馈,也要对结果有反馈。

反思性原则:当家长向我们提出工作方面的问题时,我们一定要反思到底有没有这些问题——如果有,那么为什么我们自己没有发现,没有解决?如果没有,那么为什么家长认为有问题,是什么原因导致家长对我们的工作有误会,我们应该如何以减少类似的误会?


期待大家能有效地、积极地回应家长所提出的一切问题,力促家园关系良性循环,为幼儿园工作创造一个和谐的环境。

最后提醒大家:在回应家长提问时不要越界。并不是家长提出的所有问题,我们都能解决——我们只能解决自己专业范围内的问题。因此,当感到家长提出的问题非自己专业能力所及时,一定不要随意地胡乱回答,因为这样的回答是对孩子不负责任,也是对自己专业的不尊重。比如孩子的“自闭症”“多动症”等是很专业的问题,并不只是学前教育领域的问题,还是特殊教育领域的问题。因此,当遇到这类问题时,一定要建议家长去专业机构咨询解决,绝不能武断地给予家长非专业的指示。

由于时间仓促,加上本人水平有限,书中一定存在不足之处,敬请广大读者多多批评指正。

万分感谢大家对本书的关注!


莫源秋

2020年5月20日



 



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