金融产品数字化营销（高级）

2019年初，国务院颁布《国家职业教育改革实施方案》，阐明了职业教育是与普通教育具有同等重要地位的不同教育类型，肯定了职业教育为我国经济社会发展提供有力的人才和智力支撑。随着我国经济进入新的发展阶段，产业升级和经济结构调整不断加快，各行各业对技术技能人才的需求越来越紧迫，职业教育的重要地位和作用也愈发凸显。在建设现代化经济体系的蓝图和“教育强国”的发展目标之下，我国职业教育体系建设尚不完善、职业技能实训基地建设有待加强、制度标准不够健全、企业参与办学的动力不足、技术技能人才成长的配套政策亟待完善。由此，在2019年4月启动了“学历证书 若干职业技能等级证书”（简称1 X证书）制度的试点工作，鼓励社会培训评价组织开发职业技能等级证书及标准，中、高等职业学校及应用型本科作为试点院校，将证书培训内容有机融入专业人才的培养方案，通过专业共建、校企合作、工学结合等方式，盘活院校和社会组织的场所、师资、课程等资源储备，共同助力复合型技能人才的培养和就业创业通道的拓展。
2022年初出台的《“十四五”数字经济发展规划》提出了“数字经济治理体系更加完善”的发展目标，提出“形成政府主导、多元参与、法治保障的数字经济治理格局”，为数字经济治理指明了方向。数字经济已成为全球经济发展的新引擎，加速数字化转型已成为各行各业的发展共识。“1 X金融产品数字化营销职业技能等级证书及标准”，是为了解决金融机构的市场需求痛点，通过在高校中开展数字化营销复合型、创新型人才的培养，适配金融行业用人缺口，打造一支知识体系完善、实用技能过硬的应用型人才后备军。作为拥有雄厚实力和先进理念的龙头培训机构，紫荆教育第一时间响应国家关于推进职业教育改革的号召，发挥深耕多年在金融教育领域的优势，开发出了“1 X金融产品数字化营销”职业技能等级证书及标准，并成功通过第四批“1 X”职业技能等级证书的审批立项。
紫荆教育是由清华控股有限公司于2015年以清华大学五道口金融学院相关知识产权创设而成。成立7年来，紫荆教育以“让每个人都有改变的能力”为使命，践行“真心实意、行胜于言”的核心价值观，立足国内，放眼国际，为国家、社会和企业培养人才，为每个有需要的人提供高质量的教育服务。目前，紫荆教育已与12所国际名校、200多所国内院校达成合作，服务超过1000处政府机关、大型央企、金融机构和行业龙头企业，逾500万/人次。
“金融产品数字化营销”系列丛书分为初、中、高三级。本册为金融产品数字化营销（高级），主要以本科院
校学生作为受众主体。本书第一部分(任务一)，通过经典“4R”理论的回顾，夯实市场营销知识体系，为之后的理论升级和实操运用奠定坚实基础；第二部分(任务二)，以消费者行为相关理论为依据，通过数字化手段洞悉消费者行为并满足消费者的需求；第三部分(任务三)，引入了前沿的大数据手段，并赋能在产品、定价、推广等数字化营销的各个维度；第四部分(任务四)，围绕着时下流行的短视频、微电影等数字化营销媒介展开了深入的探讨；第五部分(任务五)，列举了如何运用数据进行挖掘、评估以及优化营销活动的实际效果，并且给出了具体的金融企业数字化转型的实际案例，帮助学生在求职和创业中获得实用抓手，轻松举一反三。
本书由紫荆教育组织国内数字化营销理论研究的顶尖院校学者教授，以及金融行业龙头机构的资深专家和一线实践精英携手编写，具有理论扎实、观点前沿、讲解详实、案例丰富、流程科学、实操精准等特点，可以说在国内金融产品数字化营销领域，尚属首创。紫荆希望借由此教材，为推进国家的职业教育改革，为数字化转型中的金融机构的人才输送，为在校学生的复合型人才培养与创新创业、求职发展贡献力量。
本书在编写过程中，囿于时间紧迫和能力水平所限，难免存在缺点和不足，恳请读者不吝指正，以便改正，并
在此后进一步提高。
紫荆教育资深副总裁 金梅
2022年春写于清华科技园

本书作为“金融产品数字化营销(高级) 职业技能等级证书”认证考核专用教材，以“4R”新营销理论为基石，以传统营销数字化转型和实操运用为前提，以主流金融产品的梳理分析为落脚点，以大数据采集、清洗、精准定位营销为辅助，以应用程序、微信小程序、短视频平台等多样化的数字化触达手段为抓手，以金融行业数字化的案例实践为核心目标，引导学生获得数字经济时代下的理论升级和实战先机。 本书具有理论扎实、观点前沿、讲解翔实、案例丰富、流程科学、实操精准等特点，可作为以应用型本科院校金融及营销相关专业在读学生，或者本科其他专业毕业、但希望就职金融营销行业的学生的培训教材，还可作为金融或数字化营销领域相关工作人员的参考书籍。

清控紫荆 ( 北京 ) 教育科技股份有限公司 
紫荆教育以教育为本、以科技赋能、以专业化为基础，依托清华大学科技成果转化和国内外合作院校顶级教育资源，持续打造优质教育产品。为助力和加速金融行业数字化营销转型，紫荆教育向申报《金融产品数字化营销》职业技能等级证书。联合中国人民大学营销系博导、清华五道口金融系硕导、金融行业协会、业界专家、头部金融机构共同制定标准，研发教材及实训平台。

“金融产品数字化营销系列教材”是第四批 1 X证书制度试点项目的配套教材，由紫荆教育结合多年的行业培训经验，组织业内领先的金融机构以及职业院校教师队伍共同编写，本系列教程对标数字经济时代金融产品数字化营销新业态和岗位群，以岗位职能和任务为导向，从获客渠道、数据采集、用户画像等角度深度解析数字化营销过程，设计全场景营销数字化训练，帮助学生在实训中掌握金融营销理论知识和数字化实操工具。

本系列教材具有以下特色。 
一、按部就班、循序渐进 
初级教材以市场营销理论框架为主、数字化营销概念以及金融产品营销为辅，旨在建 立学生对相关概念的基本认识。中级教材减少了市场营销理论层面的篇幅，着重说明数字化营销策略的升级，以及不同维度下金融产品数字化营销的实际方案优化与应用。高级教 材重点培养学生如何在实际营销工作中灵活运用各种数字化营销工具，并针对产品制订综 合性的数字化营销方案。 
二、重视基础理论框架 
优秀的实践需以理论为基础，两者相辅相成，方能拔高层次、不断创新。因此，本套 教材重视市场营销基础理论，例如市场细分、目标市场与市场定位等战略层面的概念，以 及产品、价格、分销渠道、销售促进等战术层面的知识，使学生正确认识市场营销学科， 夯实学生知识理论框架。 
三、完善的配套教学资源 
本套教材拥有配套的“金融产品数字化营销”学习系统，是集合“学、研、练、考、 
评”一体的学习平台。根据考证需求不同，其设置不同的课程，对学生因材施教。学生端 以学习课程和做题练题为主，除课程视频外，亦有模拟考试、错题集合与收藏试题等功 能，巩固学习效果。教师端以查看和学习课程为主，可查看课程视频，并对应讲义进行学 习与下载，加速备课效率。 
四、强化教材内容互动 
本套教材围绕每章学习目标，以“必需、够用”为原则，选取核心知识点；设计“想 
一想”“读一读”“练一练”等小栏目，以及融入丰富的案例，增加教材的互动性，鼓励 学生“做中学”。 
五、多元化案例 
本套教材除了讲述金融产品的相关案例，还刻意引入大量其他行业经典与前沿的案 例，例如快消行业的“宝洁”、快餐行业的“麦当劳”、咖啡行业的“星巴克”、影视平 台的“爱奇艺”等。使学生在不断深化自身行业专业技能的同时，拓展视野，学习、了解 并借鉴其他行业的成功营销实践
《金融产品数字化营销：高级》学习目标
●能针对不同产品的特点分析其营销策略
●能根据战略规划进行策略选择
●能在金融机构实际营销工作中灵活运用各种数字化营销工具
●能够运用所学知识，针对产品制定综合性的数字化营销方案