作者简介
查尔斯·R. 查芬
教育博士，就职于沃顿商学院，国际金融理财师委员会理财规划中心学术与计划主管。《理财规划能力手册》第一版和第二版编辑，新学术期刊《理财规划综述》创始执行编辑。CFP委员会理财规划中心系列图书编辑。哥伦比亚大学CFP委员会教学计划项目负责人。
目录
第 1 章 客户心理学 1
二婚夫妻的两难决策 1
理解客户态度和行为的综合性方法 4
成为以客户为中心的理财规划师 7
第 2 章 行为金融学 11
为什么人们总是做出不理性的财务决策 12
行为金融学在理解和改变客户行为方面的应用 14
总结 16
第 3 章 理解客户行为：理性的还是非理性的 17
有限理性 18
沉没成本谬误 20
固定费率偏好 21
总结 21
第 4 章 试探法和偏见 23
系统 1 和系统 2 24
试探法 25
减少偏见 33
第 5 章 风险下的决策 39
期望效用理论 39
对期望效用理论的违反 40
前景理论 42
前景理论中的效应 47
对研究与实践的启示 51
第 6 章 心理账户是如何影响预算支出和投资决策的 59
作为分类的心理账户 60
对资金进行分类的方法 61
预算 66
对投资的影响 75
结语和未来的研究 78
第 7 章 有意选择的架构 83
成为一名有意图的选择设计师 84
原则一：人类有局限性 88
原则二：人们会基于参考点来做决策 90
选择设计师的机会 92
有意选择的架构的案例：退休储蓄 94
保险计划参与、缴费的递延提高率和默认投资选项 96
从意识到行动 100
第 8 章 认知、分心和理财规划客户 103
对心态的影响 104
情绪、压力和身体接触 106
选择与认知超载 109
对数据的视觉描绘 111
损失和收益 111
认知资源耗竭 111
对理财规划专业人员的意义 115
第 9 章 人格与理财行为 119
人格模型 120
人格和理财行为之间的关系 121
开放性 122
尽责性 123
外向性 124
亲和性 125
神经质 127
通过理论把人格与理财行为联系起来 128
人格测量 130
对研究和实践的启示 130
未来的导向 132
第 10 章 风险素养 133
柏林计算能力测试 134
风险素养与理财规划 138
结论 139
附录 139
针对普通人的柏林计算能力测试 140
针对受教育人口的柏林计算能力测试 140
第 11 章 自动决策辅助：理解算法厌恶并对信任进行设计
以服务于理财规划 141
机械判断与整体判断 142
算法厌恶和自动化弃用 144
信任自动化系统 147
建立信任 148
自满 150
结论 150
第 12 章 理财规划中的自我决定理论和自我效能感 153
自我决定理论 154
自我效能感 156
第 13 章 婚姻和家庭治疗、财务治疗与客户心理学 159
婚姻和家庭治疗 160
家庭系统理论 161
财务治疗 165
与家庭和夫妇建立起同盟关系 166
转诊与合作 168
结论 170
第 14 章 客户多样性：理解并利用客户差异来改善
理财规划实务 171
理解多样性的概念 172
多样性的商业价值 177
利用好客户的多样性 178
实务的角度 180
结论 185
第 15 章 针对老年人的客户心理学 187
简介 187
大脑结构和机能方面与年龄相关的改变 193
年老与经济决策 199
令人担忧的信号 203
为老年客户提供支持 206
研究挑战 209
总结 212
第 16 章 金融心理学 213
金融心理学 214
理财规划师的金融心理学 218
动机式访谈技术 220
结论 224
第 17 章 金钱失调症和其他有问题的财务行为 227
有关金钱失调症和相关理财行为的文献 229
解决金钱失调症及相关的理财行为 233
案例研究 236
超支和强迫购买失调 236
理财否认或者逃避 238
财务援助和依赖 239
第 18 章 关于理财规划中的态势认知的研究与应用 243
感知 246
理解 247
预测 248
未来的方向 252
后 记 253第 1 章 客户心理学 1
二婚夫妻的两难决策 1
理解客户态度和行为的综合性方法 4
成为以客户为中心的理财规划师 7
第 2 章 行为金融学 11
为什么人们总是做出不理性的财务决策 12
行为金融学在理解和改变客户行为方面的应用 14
总结 16
第 3 章 理解客户行为：理性的还是非理性的 17
有限理性 18
沉没成本谬误 20
固定费率偏好 21
总结 21
第 4 章 试探法和偏见 23
系统 1
以下为对购买帮助不大的评价