融资租赁风险控制

图书标准信息

• 作者 胡阳、孙宗丰 著
• 出版社 电子工业出版社
• 出版时间 2016-01
• 版次 1
• ISBN 9787121270086
• 定价 42.00元
• 装帧 平装
• 开本 16开
• 纸张 轻型纸
• 页数 256页
• 字数 410千字
• 正文语种 简体中文

【内容简介】

　　本书共分为四篇十一章，其中第一篇主要介绍了融资租赁风险的基本概念和基础知识，以及融资租赁风险管理的意义与重要性。第二章重点讲解了风险控制的策略与方法。第二篇介绍了公司层面的风险控制。第三章和第四章分别从公司内部和公司外部两个方面风险的种类、特点及其控制方法。第三篇为全书的核心部分，从租前、租中、租后（分别在第五、六、七章介绍）的全项目过程讲解融资租赁项目的风险控制。第四篇为最后一篇，介绍了融资租赁风险的特殊问题。此外，本教材强调信用风险的管理，进行员工控制和文化控制，并增加相应案例的介绍。

【作者简介】

　　胡阳，天津商业大学教授。本科毕业于复旦大学化学系，硕士毕业于南开大学国际经济研究所，2007年于南开大学商学院获得管理学博士学位。研究方向为融资租赁、证券投资。作为天津商业大学租赁学院教师，多年来讲授《融资租赁风险控制》课程，参加了天津市教委社会科学重大项目《滨海新区建设中国融资租赁产业极地研究》和天津市政府决策咨询重点课题《自贸区时代背景下的我市融资租赁业制度创新研究》的研究。指导了*家级大学生创新创业训练计划项目《融资租赁企业风险与控制研究》。在《商业时代》、《中国证券期货》等期刊发表多篇融资租赁风险控制的论文。

　　孙宗丰，本科毕业于天津师范大学管理学院，硕士毕业于南开大学经济学院金融系，获得金融学硕士学位（融资租赁方向）。在其多年的融资租赁工作经历中，先后就职于中联重科融资租赁有限公司、中国融资租赁有限公司、国融（天津）融资租赁有限公司等租赁公司，拥有工程机械、能源（电力）、交通运输、飞机、工业装备等目标行业经验。现任国融（天津）融资租赁有限公司设备金融事业部总监；天津市租赁行业协会，天津滨海融资租赁研究院研究员、讲师；天津商业大学租赁学院校外研究生导师，并指导*家级创新创业项目“融资租赁的风险与控制”；同时担任中福华海、汇鼎租赁等融资租赁公司发展顾问。个人发展及研究方向：租赁与资产融资、融资租赁风险管理、第三方融资租赁公司发展战略研究等。

【目录】

第一篇融资租赁风险与控制基础
第一章绪论
第一节融资租赁风险的含义与分类/
一、融资租赁风险的概念界定/
1．风险来源之一：法律关系复杂性/
2．风险来源之二：商业环境缺陷性/
3．风险来源之三：业务流程复杂性/
二、融资租赁风险的分类/
三、融资租赁风险来源的理论解释/
1．契约理论/
2．委托代理理论/
3．有效市场理论/
第二节融资租赁风险管理的意义与重要性/
一、我国融资租赁行业的现状与面临的风险/
1．融资租赁行业发展现状/
2．面临的风险/
二、信用风险在融资租赁行业中的重要性/
三、回顾我国融资租赁行业的“五起五落”：从风险角度/
1．迅速发展期/
2．问题暴露期/
3．恢复调整期/
4．跨越发展期/
四、研究融资租赁风险的意义与重要性、紧迫性/
五、公司风险控制方面的考虑/
第三节本书的框架与思路/
小结/
案例分析/

第二章融资租赁风险控制的策略与方法
第一节融资租赁风险控制的部门、人员与企业文化/
一、融资租赁企业组织结构中的风险控制体系/
1．董事会、监事会及风险管理委员会/
2．高级管理层/
3．业务评审委员会/
二、融资租赁风险控制的员工素质要求与员工控制/
1．融资租赁从业者素质/
2．融资租赁公司员工控制/
三、融资租赁风险控制的企业文化要求与员工培训/
第二节融资租赁企业的业务流程与风险控制流程/
一、融资租赁企业的业务流程中的风险控制节点/
二、融资租赁企业风险控制流程/
1．项目前期风险管理/
2．项目中期风险管理/
3．项目后期风险管理/
小结/
案例分析/
第二篇融资租赁公司层次的风险控制
第三章公司外部风险控制
第一节市场风险与控制/
一、汇率风险管理/
1．汇率风险/
2．汇率风险的管理/
二、利率风险的管理/
1．租赁利率风险的特征/
2．租赁利率风险的管理/
3．利率双轨制/
三、经济周期风险/
1．经济周期波动对租赁公司的影响/
2．租赁公司对经济周期风险的管理/
四、行业竞争风险/
第二节政策法规风险与控制/
一、政策法规风险的种类/
1．税务风险/
2．法律风险/
二、政策法规变动对融资租赁行业的影响/
1．世界主要国家的融资租赁政策变动对融资租赁行业的影响/
2．我国融资租赁政策变动对融资租赁行业的影响/
第三节租赁物风险与控制/
一、租赁物风险的概念及分类/
1．设备技术风险/
2．设备交付风险/
3．设备灭失风险/
二、三类租赁公司的租赁物选择/
1．政策法规规定的租赁物/
2．不动产融资租赁/
三、租赁物风险的管理――以厂商租赁为例/
小结/
案例分析/
第四章公司内部风险控制
第一节融资租赁公司流动性风险/
一、融资租赁公司流动性风险的特点与影响/
1．流动性风险的概述/
2．流动性风险的影响因素/
二、融资租赁企业的资本结构与资本充足性/
1．融资租赁公司的融资结构/
2．融资租赁企业的资本充足性/
三、融资租赁企业融资渠道的设计及开拓方式/
1．股东贷款/
2．项目融资/
3．IPO融资/
4．发行债券/
5．融资租赁资产保理/
6．租赁资产证券化/
7．租赁公司信托计划/
8．互联网金融/
第二节融资租赁CAMELS理论内部评价体系/
一、资本充足性/
二、资产质量/
三、管理能力/
四、盈利能力/
五、资产流动性/
六、市场敏感性/
第三节企业战略风险、操作风险与道德风险/
一、租赁企业战略与目标/
1．第三方租赁公司战略规则/
2．第三方租赁公司业务定位――以某第三方融资租赁公司为例/
二、组织机构的设置及类型/
1．融资租赁公司的企业治理结构/
2．因需设置经营组织结构/
三、操作风险防范与租赁企业制度建设/
1．租赁业务操作风险/
2．租赁公司制度建设/
四、道德风险防范/
小结/
案例分析/

第三篇融资租赁项目的信用风险控制

第五章租前风险控制
第一节租赁项目受理/
一、业务咨询/
二、项目访谈/
1．企业基本状况/
2．租赁公司的基本情况/
三、收集资料/
1．直租资料清单/
2．回租资料清单/
第二节租赁项目立项/
一、立项条件/
二、正式立项/
第三节租赁项目尽职调查/
一、尽职调查需遵循的原则/
1．质重于形式原则/
2．真实性原则/
3．及时性原则/
4．例外事项原则/
5．完整性原则/
二、尽职调查操作规范/
三、尽职调查的方法/
1．调查公司基本情况/
2．调查业务技术情况/
3．调查企业财务状况/
4．在建设项目的调查/
5．对担保方的尽职调查/
四、尽职调查具体实施/
1．双人调查制度/
2．实地考察程序/
第四节项目风险审核/
一、初级审查/
二、调查报告/
三、风险评级/
1．风险核查报告/
2．项目风险评级/
四、租赁项目风险评审流程/
1．风险评审步骤/
2．评审结束后工作/
3．高管审批/
小结/
案例分析/

第六章租中风险控制
第一节合同合规管理/
一、融资租赁合同管理/
1．融资租赁合同/
2．交易双方的权利与义务/
二、合同审查/
1．合同审查修改/
2．征询意见/
3．再次修改/
4．合同审批/
5．合同文本发布/
6．归档/
三、合同签订/
1．合同的合规性/
2．合同条款的完备性/
3．权利与义务的明确性/
4．租赁合同、供货合同条款的一致性/
第二节项目出资审批/
一、出账流程概述/
二、具体出账流程/
1．出账申请/
2．出账条件审核/
3．资金备付和出账审批/
小结/
案例分析/

第七章租后风险控制
第一节租赁资产分级/
一、租后管理工作的概念/
1．租后管理工作的概念/
2．租后管理工作责任人/
二、租赁资产的概念及其分类/
1．租赁资产的概念/
2．租赁资产的分级/
三、租赁资产管理工作的原则及其内容/
1．租赁资产管理工作原则/
2．租赁资产管理工作内容/
第二节资产风险预警/
一、项目风险预警的概念及应遵循的原则/
1．项目风险预警管理/
2．风险预警系统原则/
二、融资租赁资产重大事项管理/
1．承租人风险预警/
2．出租人风险预警/
三、项目预警管理/
四、项目出险管理/
第三节风险资产处置/
一、风险资产处置机构/
1．公司董事会/
2．风险管理委员会/
3．风险管理部/
4．各统筹管理部门/
二、风险资产处置渠道/
三、项目风险教育/
小结/
案例分析/

第四篇融资租赁风险控制宏观手段及典型行业分析

第八章租赁公司战略层面的风险控制
第一节战略风险回避/
一、银行业：三个办法一个指引/
二、国家产业政策/
1．行业政策/
2．资本金政策/
三、标的物通用性的选择/
四、行业周期性的判断/
1．周期性行业/
2．行业生命周期/
五、各因子综合分析/
1．市场选择的影响要素/
2．租赁市场分析/
第二节战略风险降低/
一、准入门槛的制定/
二、租赁方案设计/
三、尽职调查控制/
四、行业规模控制/
第三节风险资产转移/
一、无追索保理/
1．融资租赁资产保理的定义/
2．融资租赁资产保理的分类/
3．资产保理发展困境及法律依据/
4．融资租赁保理的模式选择/
5．售后回租无追索保理模式案例/
二、租赁资产转让/
1．资产转让的概念/
2．资产转让的原因/
3．资产转让交易结构/
4．资产转让案例/
三、出表型资产证券化/
1．租赁资产证券化的基本理论/
2．资产证券化法律法规依据/
3．出表型租赁资产证券化的实施/
4．租赁资产证券化过程关键点/
第四节风险资产组合与收益/
一、租赁资产组合理论/
1．租赁资产组合管理/
2．多元化及相关关系/
二、风险资产价值评估/
1．影响设备未来价值的因素/
2．衡量设备风险的依据/
三、风险资产处置渠道/
1．产业消化能力/
2．资产处置能力/
3．利润包容能力/
小结/
案例分析/

第九章典型行业融资租赁风险控制分析
第一节飞机租赁风险控制/
一、飞机租赁概述/
二、飞机租赁类型/
1．经营租赁/
2．融资租赁/
3．跨境租赁/
4．干租、湿租和潮租/
三、涉及的法律问题/
1．引进飞机的登记与审批/
2．相关公约、法律、法规问题/
四、飞机出租人面临的风险因素及解决措施/
1．出租人面临的风险因素/
2．飞机租赁中的风险控制策略/
第二节液化天然气（LNG）融资租赁风险控制/
一、液化天然气（LNG）概述/
1．液化天然气（LNG）行业介绍/
2．LNG市场地域分布/
3．LNG产业链/
二、融资租赁可介入领域及介入方式/
1．核心业务的选择/
2．租赁资产的风险结构/
第三节工程机械融资租赁风险控制/
一、工程机械融资租赁的概况/
二、工程机械融资租赁业务发展现状/
1．工程机械融资租赁发展历程/
2．我国主要工程机械制造商情况/
三、工程机械融资租赁运作模式/
1．中联重科融资租赁模式/
2．卡特彼勒――租赁店模式/
3．三一重工融资租赁模式/
四、工程机械融资租赁风控要点――以中联融资租赁有限公司为例/
1．租前审查流程/
2．风控评审办法/
3．租赁物件保险管理办法/
五、结语/
第四节医疗设备融资租赁风险控制/
一、医疗设备融资租赁行业现状/
二、医疗设备融资租赁的政策/
三、医疗设备融资租赁调查及模型/
1．项目尽职调查/
2．项目调查报告/
3．风险建模――医院评估模型/
小结/
案例分析/
参考文献
后记与致谢