金融创新力
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作者(美)富兰克林·艾伦(Franklin Allen),(美)格伦·雅戈(Glenn Yago) 著;牛红军 译 著作
出版社中国人民大学出版社
ISBN9787300202808
出版时间2015-01
装帧精装
开本16开
定价58元
货号1201036675
上书时间2024-11-24
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商品详情
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作者简介
富兰林·艾伦(Franklin Allen)，牛津大学博士，美国宾夕法尼亚大学沃顿学院Nippon金融学和经济学终身教授。自1980年以来一直在沃顿学院执教，现为沃顿金融制度中心合作主任。曾任沃顿学院副院长，沃顿博士项目主任，世界主要金融学术刊物《金融研究评论》执行编辑，美国金融学会、西部金融学会、金融研究学会、金融中介研究学会会长。主要研究领域包括公司金融、资产定价、金融创新和比较金融体制。
格伦·雅戈(Glenn Yago)，米尔肯研究所资本研究室主任，金融创新、资本市场、新兴市场和环境金融等领域的很好不错。他的作品对美国和世界范围内的企业家产生了深远的影响。
目录
第一章金融发展
金融语言
什么是金融创新？
第一次金融创新：从资本到债权
创新时代的金融创新
金融资本主义的兴起
金融创新的主要标志
金融创新导致危机了吗？
利用金融管理风险并使资本民主化
第二章金融创新框架：资本结构
利安尼-米勒定理：资本结构主张
在不完美世界中的创新
金融创新的工具
结论
第三章商务金融的创新
资本结构问题
美国公司金融的诞生：走近亚历山大·汉密尔顿
19世纪：快速创新的开辟
JP摩根和工业及金融业的共同转化
一个创造性的毁灭时代
阿马德奥·贾尼尼和资本的民主化
20世纪50年代：资本市场的发展和风险投资的诞生
公司融资从衰败走向革命
私募基金兴起和融资收购的十年
金融创新在20世纪90年代和21世纪的巩固
结论
第四章房地产金融创新
美国房地产金融创新历史
当前房地产危机：发生了什么以及原因是什么？
避免过去的错误
越过危机：找到前进的方向
经济适用房解决方案
将私人投资吸引到系统中
结论
第五章环境金融：拯救地球的创新形式
市场失灵和环境
融资保护项目
排放权交易市场
公共物品市场
结论
第六章发展中国家的金融
金融发展的范式转变
金融基础设施建设，中产阶级建设
小额信贷革命
除了小额信贷：中小企业融资的缺失
融资基础设施建设
金融创新与提升粮食安全
成功的案例：中国和印度
结论
第七章医药产业金融
对资金的需求结构
生物医学资金来源
弥补资金缺口的创新业务和财务模型
用金融创新来改变全球健康¨
结论
第八章金融创新的六项基本原则
原则一：复杂不是创新
原则二：财务杠杆不是信用
原则三：信息透明让创新成为可能
原则四：资本结构相关
原则五：民主化资本取得会刺激增长
原则六：金融创新是积极社会变革的推进力量
注释
致谢
内容摘要
金融创新可以促进社会、经济和环境的改变，将创意变为新的技术、产业和工作机会。但是，当它被误解或误用时，后果将是严重的。《金融创新力(精) 》作者富兰林·艾伦、格伦·雅戈是金融创新领域两位很好专家，他们梳理了金融创新的历史和基本概念，对金融创新在现代经济活动中所扮演的角色进行了一次清晰而深刻的讨论，向我们深入解释了复杂的融资结构如何运作。同时，对于如何利用金融创新稳定经济、避免失误进行了深刻剖析。因此，本书为企业家、公司决策层和政策制定者提供了很好实用的指导。
主编推荐
当下，面对住房、环境、健康等领域靠前的挑战时，我们需要更多的金融创新。 ·一家公司应当如何选取很好的债权融资和股权融资比例？ ·什么样的金融创新能够帮助中小企业解决资金缺口？ ·在商业、技术、房地产、医药、环境等产业中如何运用金融创新？ ·怎样避免误用金融创新对经济造成伤害？ 富兰林·艾伦和格伦·雅戈著的《金融创新力(精)》清楚地阐述了理论与经验在解释金融创新时所发挥的作用。
精彩内容
金融的核心在于，它是创业的催化剂和有效的风险管理工具。如今，优选交易利用近期新软件在瞬间完成，但金融的本质却亘古不变。
为了抓住金融的本质，我们有必要了解从金融萌芽期到越来越复杂的发展期的历史中的标志性事件，比如三千多年前古亚述、古巴比伦和古埃及靠前次出现贷款，或者14世纪货票的很初使用。许多发展使得经济参与者更加民主化，比如消费信贷产生于18世纪(到20世纪早期，一些服装商以每周分期付款的方式大肆兜售自己的商品)。住房抵押贷款、股票交易市场的建立以及农业与小企业信贷和投资相继得到发展。
金融创新不但在土地、住房和企业所有权等方面得到广泛运用，在前几个世纪使得经济呈现出令人难以想象的繁荣，而且，现在正在开辟新路，迈向智力资产的估值。智力资产能够将新发现转化为新产业，极大地促进变革的发生。到20世纪80年代中期，诺贝尔奖获得者默顿·米勒(Merton Miller)说：“过去20年金融机构和金融工具的变化，接近可以用‘创新’一词来恰当地描述。”很多研究表明，消费金融和企业金融对经济增长具有积极而深远的影响。任何一个没有建立、健全金融机构和金融市场的国家，其经济很可能也难以发展。靠前比较研究表明，市场化程度较高的国家经济发展速度较快，与很富裕国家的收入差距也较小。近期新实证研究数据表明，新兴市场国家提供给私人部门的银行贷款占贷款总额的比例如果能够达到私人部门占GDP比例的两倍，那么GDP的年增长率就会上升大约3％。如果证券市场的交易量增长一倍，GDP大约就会增长2％。
在很好状态下，金融能够权衡生产者、消费者、所有者、职业经理、雇员、投资者和债权人之间的利益关系。基于前文提及的风险，经济舞台上的这些演员各有所求，种种原因使得他们很难和谐相处。他们的冲突会导致经济受损、企业计划搁置、新技术和新思想凋敝，希望通过发展经济来解决的问题——稀缺性——将盛行。
金融带有一定的技术性，有时也带有些许艺术性，其目标是通过建立一种资本机构，增加组织内部各利益方的合作，减少冲突以达成共同的目标，不管这种组织是私人组织、公共组织、政府组织还是非营利组织。金融的目的就是处理各种交易的摩擦和风险，协调各方的利益关系。
一个公共或私人组织为了取得更大的生产和创新能力，往往会通过合理安排资本结构取得股权和债务融资。资本结构安排就是公司、农户、组织或项目通过债务、权益或者混合工具合理地分配义务的一种方式。
这些运营和投资决策很终会影响公司所提供的产品或服务的价值。
现金流对于企业，就像氧气对于生命一样重要，它根据债权人、投资者和雇员等各方的要求进行分配。资本结构一方面决定着现金流的分配，一方面也在寻求现金流的增加。金融使得现金流的持续性得以优化，并为各利益相关者提供积极的反馈信息。金融体系起着“胡萝卜”和“大棒”的作用，促使企业得以维持和发展。
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