银行从业资格考试2023教材：个人理财（初级）天一金融官方新大纲 配套视频+在线题库+思维导图

图书标准信息

• 作者 银行业专业人员职业资格考试研究组
• 出版社 西南财经大学出版社
• 出版时间 2022-12
• 版次 1
• ISBN 9787550455955
• 定价 56.00元
• 装帧 其他
• 开本 16开
• 纸张 轻型纸
• 页数 248页
• 字数 384千字

【内容简介】

本书依据考试大纲编写，依照章节顺序，逐步细化考试内容。每章由考纲要求、知识解读、章节自测、答案详解四部分组成。先整体，后局部；讲练结合。步步为营，扎实基础。同时提供有在线题库、手机软件、视频课程、思维导图、备考QQ群等增值服务，构建个性化、科学备考空间。

【目录】

第一章 个人理财概述

考纲要求...................................1

知识解读...................................2

第一节个人理财及相关定义...................................2

第二节个人理财业务的发展及原因...................................6

第三节理财师的执业资格和要求...................................9

章节自测...................................16

答案详解...................................19

第二章 个人理财业务相关法律法规

考纲要求...................................22

知识解读...................................23

第一节理财师的法律法规基础知识...................................23

第二节理财规划中的法律法规...................................28

第三节理财产品及销售相关法律法规...................................41

章节自测...................................75

答案详解...................................79

第三章 理财投资市场概述

考纲要求...................................84

知识解读...................................85

第一节金融市场概述...................................85

第二节金融市场分类...................................90

第三节理财投资市场介绍...................................96

章节自测...................................120

答案详解...................................124

第四章 理财产品概述

考纲要求...................................128

知识解读...................................129

第一节银行理财产品...................................129

第二节银行代理理财产品...................................134

第三节其他理财产品...................................148

章节自测...................................154

答案详解...................................158

第五章 客户分类与需求分析

考纲要求...................................161

知识解读...................................162

第一节了解客户需求的重要性...................................162

第二节了解客户的主要内容...................................163

第三节客户分类与客户需求分析...................................165

第四节了解客户的方法...................................171

章节自测...................................175

答案详解...................................177

第六章 理财规划计算工具与方法

考纲要求...................................179

知识解读...................................180

第一节货币时间价值的基本概念...................................180

第二节规则现金流的计算...................................183

第三节不规则现金流的计算...................................185

第四节理财规划计算工具...................................186

章节自测...................................193

答案详解...................................196

第七章 理财师的工作流程和方法

考纲要求...................................198

知识解读...................................199

第一节概述...................................199

第二节接触客户、建立信任关系...................................199

第三节分析客户家庭财务现状...................................202

第四节明确客户的理财目标...................................204

第五节制定理财规划方案...................................207

第六节理财规划方案的执行...................................212

第七节后续跟踪服务...................................213

章节自测...................................217

答案详解...................................219

附录 理财师金融服务技巧

考纲要求...................................222

知识解读...................................223

第一部分理财师的商务礼仪与沟通技巧...................................223

第二部分工作计划与时间管理...................................229

第三部分电话沟通技巧...................................233

第四部分金融产品服务推荐流程与话术...................................237

章节自测...................................240

答案详解...................................241