保险金信托实操指南

正版全新

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上海浦东

作者尹伟博

出版社中信出版社

ISBN9787521790443

出版时间2022-12

装帧平装

开本16开

定价79元

货号5086383

上书时间2026-10-24

商品详情

品相描述：全新

商品描述: 【书    名】保险金信托实操指南
【书    号】 9787521790443
【出版社】中信出版社
【作    者】尹伟博
【出版日期】 2024-06-01
【开    本】 16开
【定    价】 79.00元

【内容简介】
一本系统全面介绍保险金信托的实战宝典。
  保险金信托，结合保险与信托的优势，是服务家庭财富管理与传承的创新金融工具，近几年在我国迎来市场需求的井喷式增长。保险金信托业务的探索和演进在我国已有10多年，但作为业务品种获得官方正式定义不过3年多。
  本书基于“信托业务分类新规”，对保险金信托进行全面重释，系统阐释保险金信托的理论基础、架构逻辑与功能特点，并通过典型案例应用，解析保险金信托在家庭财富管理与传承中的具体实践。
  作者拥有近20年财富管理与信托业务从业经验，牵头或参与的保险金信托业务超千件，其结合自身多年工作实践，系统梳理新规下保险金信托业务的模式和特点，特别对保险金信托设立实操中的关键环节和可能遇到的相关问题提供落地解决方案，并对未来保险金信托的业务模式与服务创新做出展望。
  全书贴合中国国情，内容具可操作性，不仅可以帮助一线金融从业者更好地开展保险金信托业务，为客户提供有竞争力的服务，也有助于中高净值人士及家庭深入了解保险金信托这一家庭财富管理创新金融工具，合理规划私人财富保障与传承。同时，行业相关政策制定者和研究者亦可以通过阅读本书得到有益启发。

【目录】
序言

前言

第*部分  优秀的财富管理与传承工具——保险金信托

第*章保险金信托市场需求与发展

第*节我国保险金信托参与机构与发展趋势

第二节我国保险金信托的客群特征

第三节保险金信托快速发展的直接驱动因素

第四节业务生态圈扩展与参与机构跨界链接

第五节保险金信托服务内涵扩展

第六节保险金信托数智化

第二章保险金信托的前世今生

第*节保险金信托现行业务模式

第二节保险金信托的功能特点

第三节保险金信托与家族信托、家庭服务信托

第四节保险金信托的起源与发展

第五节我国保险金信托业务模式演进

第六节“信托业务分类新规”对保险金信托发展的影响

第二部分  保险金信托在家庭财富保全与传承中的典型应用

第三章  财富传承过程风险防范与有序传承规划

第*节法定、遗嘱继承风险防范与家财和谐传承规划

第二节家庭财富隔代传承与侵占风险防范

第三节制定传承财富使用规则与挥霍风险防范

第四节逆向继承风险防范与家庭财富定向传承

第四章  家庭财富管理婚姻风险防范

第*节防范特殊目的婚姻，促进子女婚姻和谐

第二节赠与已婚子女财产，防止与夫妻共产混同

第三节防止子女出意外，其个人财产被配偶继承

第四节重组家庭婚内财产安排与传承风险防范

第五章  家庭财富与企业经营风险隔离

第*节防范经营风险影响股东家庭财富安全

第二节夫妻共同债务风险防范

第三节防范生前债务向子女传递

第六章  家人生活保障规划与特殊成员照护

第*节特殊家庭成员财富传承与生活照护

第二节家庭成员养老保障规划

第三节保险金跨代际管理与传承

第七章  家庭财富跨境传承规划

第*节家庭财富赠与美国税籍子女的财富传承信托及纳税规划

第二节家庭财富赠与加拿大税籍子女的财富传承信托及纳税规划

第八章  生前财富支配权与身后慈善规划篇

第*节丁克家庭养老信托与身后慈善规划安

第二节 “老养残”家庭一代养老、二代照护与身后慈善

第三部分保险金信托创新发展趋势

第九章  完善法规及监管制度

第*节哪些人适合做保险金信托的委托人

第二节明确保险公司相关监管制度，进一步打开业务推广空间

第三节完善主要参与主体业务管理制度，推动业务创新

第四节改变业务报酬滞后性制约，激发业务创新活力

第五节加大专业人才队伍建设、产品供给与投资者教育

第六节增强业务参与机构协同机制，改善客户服务体验

第七节信保基金与资金占用

第十章  重要参与主体业务制度与产品创新

第*节改革信托公司业务制度

第二节创新保险公司产品设计

第十一章  业务模式创新

第*节保险金信托3.0模式

第二节保险金信托3.0模式与家庭财产险结合

第三节保险金信托3.0模式或使家庭财富永续传承成为现实

第四节自益型保险金信托模式

第五节保险金信托服务跨界延申

第六节信托账户支付场景日益丰富

第十二章  保险金信托商业模式破局与数智化

第*节保险金信托商业模式破局

第三节保险金信托的数智化提升

附录保险金信托实务70问

一、业务模式与标准

二、保险金信托当事人

三、保险金信托的存续与管理

四、保单赔付与后续管理