银行业专业人员职业资格考试辅导教材 个人理财（初级）

图书标准信息

• 作者 银行业专业人员职业资格考试辅导教材编写组 编
• 出版社 中国石化出版社
• 出版时间 2016-07
• 版次 1
• ISBN 9787511440761
• 定价 40.00元
• 装帧 平装
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 112页
• 字数 173千字
• 丛书 银行业专业人员职业资格考试辅导教材

【内容简介】

　　本书是银行业专业人员职业资格考试科目“个人理财（初级）”的辅导教材。本书遵循2016年银行业专业人员职业资格考试大纲的章目编排，共分为7章，每章包括以下内容：①大纲要求，标明了考试大纲规定需要掌握的知识内容；②知识结构，清晰勾勒出每章知识脉络，使考生明确本章知识点分布，准确把握复习主线；③要点详解，根据考试相关教材及相关法律、法规和规范性文件对考试大纲中的所有考点进行了讲解，特别是针对一些难点和重点进行了详细的分析和说明。

【作者简介】

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【目录】

第一章个人理财概述（1）

第一节个人理财相关定义（1）

第二节个人理财业务的发展及原因（3）

第三节理财师的执业资格和要求（4）

第二章个人理财业务相关法律法规（7）

第一节理财师的法律法规基础知识（7）

第二节理财规划中的法律法规（11）

第三节理财产品及销售相关法律法规（17）

第三章理财投资市场概述（29）

第一节金融市场概述（29）

第二节金融市场分类（30）

第三节理财投资市场介绍（33）

第四章理财产品概述（40）

第一节银行理财产品（40）

第二节银行代理理财产品（43）

第三节其他理财产品（51）

第五章客户分类与需求分析（57）

第一节了解客户需求的重要性（57）

第二节了解客户的主要内容（58）

第三节客户分类与客户需求分析（59）

第四节了解客户的方法（61）

第六章理财规划计算工具与方法（63）

第一节货币时间价值的基本概念（63）

第二节规则现金流的计算（65）

第三节不规则现金流的计算（65）

第四节理财规划计算工具（66）

第七章理财师的工作流程和方法（70）

第一节概述（71）

第二节接触客户、建立信任关系（71）

第三节分析客户家庭财务现状（72）

第四节明确客户的理财目标（73）

第五节制订理财规划方案（74）

第六节理财规划方案的执行（77）

第七节后续跟踪服务（78）

附录相关法律文件（80）