个人理财:基础、案例和方法:base, case and model9787115429995
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作者刘亮
出版社人民邮电出版社
ISBN9787115429995
出版时间2015-03
装帧平装
开本其他
定价35元
货号8803641
上书时间2024-12-21
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作者简介
刘亮，苏州大学副教授研究领域：金融学通用财经系列：网络金融（第二版） 书号 9787309110333 出版社 复旦大学出版社 出版时间2015-1-1
目录
第一篇 理财基础
第1章 个人理财概述
1.1 理财与理财目标 / 2
1.1.1 基本概念 / 2
1.1.2 理财分类 / 3
1.1.3 理财目标 / 4
1.2 基本原则和相关理论 / 7
1.2.1 理财的基本知识 / 7
1.2.2 基本原则 / 8
1.2.3 相关理论 / 9
思考与练习 / 11
第2章 经济金融基础知识
2.1 货币与信用 / 12
2.1.1 货币 / 12
2.1.2 信用和利率 / 13
2.1.3 外汇和汇率 / 16
2.2 金融市场与金融机构 / 18
2.2.1 金融市场 / 18
2.2.2 金融机构 / 21
2.3 经济增长与经济周期 / 24
2.3.1 经济增长 / 24
2.3.2 经济周期 / 25
2.3.3 通货膨胀 / 25
2.4 宏观经济政策 / 26
2.4.1 财政政策 / 27
2.4.2 货币政策 / 28
2.4.3 产业政策 / 29
思考与练习 / 29
第3章 个人财务分析
3.1 个人财务分析概述 / 31
3.1.1 概念 / 31
3.1.2 步骤 / 32
3.1.3 方法 / 34
3.2 个人财务报表的编制与分析 / 35
3.2.1 个人资产负债表 / 35
3.2.2 个人现金流量表 / 40
3.3 个人财务预算与财务报表分析 / 44
3.3.1 个人财务预算 / 44
3.3.2 个人财务报表分析 / 47
思考与练习 / 50
第二篇 理财技巧
第4章 银行理财规划
4.1 银行储蓄 / 52
4.1.1 品种 / 52
4.1.2 期限 / 54
4.1.3 储蓄规划 / 55
4.2 银行理财产品 / 56
4.2.1 定义 / 56
4.2.2 分类 / 57
4.2.3 理财产品规划 / 59
4.3 信用卡 / 61
思考与练习 / 62
第5章 证券投资规划
5.1 概述 / 63
5.2 工具 / 63
5.2.1 债券 / 63
5.2.2 股票 / 66
5.2.3 基金 / 68
5.2.4 券商集合理财 / 70
5.3 证券投资规划 / 71
思考与练习 / 74
第6章 其他投资品理财规划
6.1 期货 / 75
6.1.1 概述 / 75
6.1.2 交割 / 77
6.1.3 品种 / 77
6.1.4 投资策略 / 78
6.2 黄金 / 79
6.2.1 概述 / 79
6.2.2 品种 / 80
6.2.3 投资策略 / 83
6.3 外汇 / 85
6.3.1 概述 / 85
6.3.2 分类 / 86
6.3.3 理财策略 / 87
6.4 信托理财 / 89
6.4.1 概述 / 89
6.4.2 分类 / 89
6.4.3 理财策略 / 90
6.5 私募股权基金 / 90
6.5.1 概述 / 91
6.5.2 分类 / 91
6.5.3 理财策略 / 92
6.6 网络理财 / 93
6.6.1 概述 / 94
6.6.2 分类 / 95
6.6.3 理财策略 / 96
思考与练习 / 97
第三篇 理财规划
第7章 个人风险管理与保险规划
7.1 个人风险管理导论 / 100
7.1.1 风险及其分类 / 100
7.1.2 个人风险管理及其基本内容 / 102
7.2 保险概述 / 103
7.2.1 概念 / 103
7.2.2 种类 / 104
7.2.3 合同条款 / 106
7.3 车险 / 107
7.3.1 基本险和附加险 / 107
7.3.2 影响保费的因素 / 108
7.3.3 投保建议 / 108
7.4 健康保险 / 109
7.4.1 概念 / 109
7.4.2 种类 / 110
7.4.3 投保建议 / 111
7.5 人寿保险 / 112
7.5.1 种类 / 112
7.5.2 投保建议 / 113
7.6 意外伤害保险 / 114
7.6.1 概念 / 114
7.6.2 投保建议 / 114
7.7 投资型保险 / 115
7.8 保险规划 / 116
7.8.1 基本原则 / 116
7.8.2 需求分析 / 117
7.8.3 规划步骤 / 118
思考与练习 / 120
第8章 子女教育金规划
8.1 概述 / 121
8.1.1 意义 / 121
8.1.2 特点 / 123
8.1.3 原则 / 123
8.2 步骤 / 124
8.3 工具 / 126
8.3.1 专项教育投资工具 / 126
8.3.2 其他工具 / 127
8.4 规划方案的制定 / 129
8.4.1 子女教育的预期成本 / 129
8.4.2 子女教育的投资收益 / 131
8.4.3 子女教育金规划 / 132
思考与练习 / 134
第9章 房地产规划
9.1 概述 / 135
9.1.1 房地产 / 135
9.1.2 房地产理财 / 138
9.2 房地产规划 / 140
9.2.1 意义 / 140
9.2.2 规划流程 / 140
9.3 房地产估价及影响因素 / 141
9.3.1 价格构成 / 141
9.3.2 价格影响因素 / 142
9.3.3 房地产估价 / 144
9.4 租房与购房决策 / 150
9.4.1 租房与购房决策分析 / 150
9.4.2 租房与购房的选择 / 152
9.5 购买和销售 / 153
9.5.1 购房规划 / 153
9.5.2 个人销售住房 / 155
9.6 住房贷款规划 / 155
9.7 个人支付能力评估 / 157
思考与练习 / 159
第10章 个人税收筹划
10.1 概述 / 160
10.1.1 概念 / 160
10.1.2 特点 / 161
10.1.3 内容 / 162
10.2 个人税收制度 / 162
10.2.1 税种 / 162
10.2.2 个人所得税 / 164
10.3 个人税收筹划步骤 / 170
10.4 个人税收筹划方法 / 171
10.4.1 基本方法 / 171
10.4.2 个人所得税税收筹划策略 / 176
10.4.3 房产税税收筹划策略 / 183
思考与练习 / 184
第11章 退休养老规划
11.1 基本知识 / 185
11.1.1 概念 / 185
11.1.2 必要性 / 185
11.1.3 原则 / 188
11.1.4 需要考虑的因素 / 188
11.1.5 规划步骤 / 189
11.2 退休养老规划的资金供需分析 / 192
11.2.1 退休养老资金需求 / 192
11.2.2 退休养老资金来源 / 194
11.2.3 退休养老金缺口分析与应对 / 201
思考与练习 / 202
第12章 遗产规划
12.1 概述 / 203
12.1.1 遗产 / 203
12.1.2 遗产规划 / 204
12.1.3 遗产规划的意义 / 204
12.1.4 遗产税 / 204
12.2 遗产规划工具 / 206
12.2.1 遗嘱 / 206
12.2.2 遗产委任书 / 208
12.2.3 遗产信托 / 209
12.2.4 遗嘱保险 / 211
12.2.5 赠予和捐赠 / 213
12.3 遗产规划策略 / 213
12.3.1 基本思想 / 213
12.3.2 步骤 / 214
思考与练习 / 215
参考文献
内容摘要
刘亮编著的《个人理财(基础案例和方法21世纪高等学校金融学系列教材)》全面系统地讲解了个人理财的相关知识，共分为三篇，涵盖了个人(家庭)整个生命周期的投资行为和理财规划等内容。第一篇是理财基础(第1章～第3章)，主要介绍个人理财概述、经济金融基础知识和个人财务分析；第二篇为理财技巧(第4章～第6章)，主要介绍银行理财规划、证券投资规划、其他投资品理财规划；第三篇为理财规划(第7章～第12章)，主要介绍个人风险管理与保险规划、子女教育金规划、房地产规划、个人税收筹划、退休养老
规划和遗产规划。
本书既可以作为高等院校个人理财等相关专业课程的教材，也可以作为中国银行业从业人员、理财规划师、国际金融理财师等资格认证考试的参考书。
主编推荐
1.理论与实践并重。本书紧扣应用型金融人才的培养目标，通过案例等内容系统地介绍个人理财内容，可操作性较强。
2.内容新颖，案例丰富。本书内容及案例紧跟学科发展的前沿动态，吸收了个人理财方面的*成果；每章都配有丰富的案例，利于读者理解个人理财的内容。
3.配套资源丰富。每章后都有相关习题，供读者练习实践；提供配套多媒体课件及课后习题答案。
精彩内容
本书共13章，分别为理财与理财目标、经济基础知识、金融基础知识、个人财务分析、银行理财规划 、证券投资规划 、保险规划、子女教育金规划、房地产规划、税收筹划、退休养老规划、其他投资品理财规划和遗产规划。
媒体评论
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