银行产品工厂
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￥ 8.13 1.7折 ￥ 48 九品
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湖南长沙
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作者赵志宏
出版社中国金融出版社
ISBN9787504964007
出版时间2012-06
装帧平装
开本其他
定价48元
货号1140137260625805315
上书时间2024-10-26
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作者简介
赵志宏，现任中国建设银行股份有限公司产品与质量管理部副总经理，中国科学院研究生院MBA导师，2005年出版《银行全面风险管理体系》专著，2009年在京创建国内银行业首间产品创新实验室，曾从事信贷业务、个人银行、风险管理、产品管理、流程再造、客户服务质量管理等领域工作。先后在山东大学和大连理工大学获得应用数学硕士和管理科学与工程博士学位。
目录
第一章 绪论
1.1 演变趋势——银行产品创新模式的进化
1.1.1 银行产品创新模式的特征
1.1.2 监管新秩序促使银行创新模式的进化
1.1.3 当前形势下银行产品创新模式进化的策略
1.2 产品工厂——银行产品创新模式转型的优选路径
1.2.1 银行产品工厂的概念
1.2.2 银行产品工厂的特性和作用
1.3 能力评价——银行产品创新模式转型的配套机制建设
1.3.1 创新能力评价的意义
1.3.2 创新能力围绕流程建设进行评价
1.3.3 创新能力评价工具手段及其作用
1.4 本书的组织结构、分析方法和研究路径
1.4.1 组织结构
1.4.2 分析方法
1.4.3 研究路径
第二章 银行产品创新及其能力评价的理论基础
2.1 六西格玛设计（DFSS）理论
2.1.1 六西格玛设计的内涵
2.1.2 六西格玛设计的流程
2.1.3 六西格玛设计在银行产品创新中的作用
2.2 社会网络（SNA）理论
2.2.1 社会网络分析的定义
2.2.2 社会网络分析方法的优点
2.2.3 社会网络分析方法的节点分类
2.2.4 社会网络分析方法的重要指标
2.2.5 社会网络分析方法在需求分析中的应用
2.3 结构方程模型（SEM）理论
2.3.1 结构方程模型的定义
2.3.2 结构方程模型的表达式
2.3.3 结构方程模型的建模步骤
2.4 产品创新组织管理能力评价体系
2.5 本章小结
第三章 银行产品创新流程运行及其能力评价
3.1 问题的提出
3.1.1 国内外银行产品创新流程运行能力的发展历程
3.1.2 建立科学的银行产品创新流程及其运行能力评价的必要性
3.2 银行产品创新流程构建的原则
3.2.1 银行产品创新流程构建的核心原则
3.2.2 银行产品创新流程构建的根本原则
3.3 银行产品创新流程构建的思路
3.4 银行产品创新流程运行能力评价模型的构建方法
3.4.1 基于职责、技能和机制的产品创新流程体系方法
3.4.2 基于产业化运作和模块化管理的创新流程体系方法
3.4.3 基于风险识别、评估和控制的创新流程体系方法
3.4.4 银行产品创新流程能力评价指标体系
3.5 本章小结
3.5.1 主要内容
3.5.2 主要结论
3.5.3 主要特色
第四章 银行产品创新需求分析及其能力评价
4.1 问题的提出
4.1.1 客户需求分析
4.1.2 客户需求分析的研究现状
4.1.3 现有客户需求分析中存在的问题
4.2 房贷客户需求关系模型的社会网络分析原理
4.2.1 基于社会网络分析的房贷客户需求关系模型的研究思路
4.2.2 房贷客户需求关系的特点
4.2.3 基于社会网络分析的房贷客户需求关系模型的研究原理
4.3 个人住房贷款客户需求指标体系的构建原理和步骤
4.3.1 客户需求指标体系构建的原理
4.3.2 指标筛选的步骤
4.3.3 指标权重的计算
4.4 基于社会网络分析的房贷客户需求关系模型
4.4.1 个人住房贷款客户需求指标体系的构建
4.4.2 基于社会网络分析的客户需求关系研究
4.4.3 基于社会网络分析的客户需求关系模型的分析
4.4.4 影响房贷需求的核心指标和关键指标与启示
4.5 本章小结
4.5.1 主要内容
4.5.2 主要结论
4.5.3 主要特色
第五章 银行产品创新功能设计及其能力评价
5.1 问题的提出
5.1.1 产品功能设计的重要性
5.1.2 产品功能设计的研究现状和问题
5.2 产品创新功能设计模型框架
5.2.1 概述
5.2.2 产品信息库
5.2.3 产品目录
5.2.4 参数配置服务
5.3 产品创新功能的定位
5.3.1 概述
5.3.2 产品定位
5.3.3 功能分析
5.4 产品创新功能的实现
5.4.1 概述
5.4.2 企业级建模中的产品目录以及参数配置服务建设
5.4.3 功能的配置
5.4.4 IT支持与功能设计能力评价
5.5 本章小结
5.5.1 主要内容
5.5.2 主要结论
5.5.3 主要特色
第六章 银行产品创新成果适用及其能力评价
6.1 问题的提出
6.1.1 客户可用性
6.1.2 银行创新产品的客户可用性的研究现状
6.1.3 现有研究中存在的问题
6.2 客户可用性评价模型的研究思路
6.3 客户可用性测试评价指标体系的构建
6.3.1 模型适用的银行产品类型
6.3.2 指标体系的构建思路
6.3.3 指标体系的建立
6.4 银行产品创新的客户可用性测试评价模型
6.4.1 客户可用性测试模型
6.4.2 建模步骤
6.5 客户可用性测试评价模型的建立
6.5.1 研究对象与数据
6.5.2 建模过程
6.6 本章小结
6.6.1 主要内容
6.6.2 主要结论
6.6.3 主要特色
第七章 银行产品创新组织管理及其能力评价
7.1 问题的提出
7.1.1 银行产品创新组织管理能力的必要性
7.1.2 银行产品创新组织管理能力评价的研究现状
7.1.3 现有产品创新组织管理能力评价研究中存在的问题
7.2 银行产品创新组织管理能力评价模型的研究思路
7.3 银行产品创新组织管理能力评价模型的构建
7.3.1 银行产品创新组织管理能力评价模型的指标体系建立
7.3.2 指标体系的权重建立
7.4 银行产品创新组织管理能力评价的方法与流程
7.4.1 银行产品创新组织管理能力评价的方法
7.4.2 银行产品创新组织管理能力评价的流程
7.4.3 要素打分方法
7.5 银行产品创新组织管理能力评价原则
7.6 银行产品创新的组织管理能力评价模型的建立
7.6.1 建立模型
7.6.2 模型对实际工作的指导
7.7 本章小结
7.7.1 主要内容
7.7.2 主要结论
7.7.3 主要特色
第八章 尾篇
8.1 本书的主要内容和结论
8.1.1 主要内容
8.1.2 主要结论
8.2 银行产品工厂的未来展望
8.2.1 信息技术演变拉动银行产品工厂能力提升
8.2.2 产品工厂的构建与使用
参考文献
后记
内容摘要
《银行产品工厂:创新能力评价解析》提出了狭义和广义“银行产品工厂”和“产品创新能力评价模型”的全新理念。随着利率市场化改革的深度推进，金融脱媒快速发展，资本监管日趋收紧，以及经济结构转型的演进，中国银行业传统以利差收入为主要来源的增长模式将难以持续，产品创新能力亟待提高。中国建设银行产品与质量管理部副总经理赵志宏博士在谈到国内商业银行盈利模式转型时这样表示。
据悉，作者基于数据和事实，以及“以客户为中心”的原则，就当前国内外银行产品创新模式进行了客观把脉，首次从金融业务与IT融合分析的视角，以及精准把握差异化市场需求、快速灵活进行新产品客户化定制、构建评价产品创新能力等多个维度，提出了狭义和广义“银行产品工厂”和“产品创新能力评价模型”的全新理念。
《银行产品工厂:创新能力评价解析》结构清晰、内容丰富，共分八章：
第一章是绪论，阐述银行产品创新模式的演变趋势，并首次明确提出了狭义和广义的银行产品工厂概念和基于六西格玛管理方法的创新能力评价。
第二章详细介绍了银行创新能力评价模型的理论基础。主要是对论述过程中使用的模型建立方法，如六西格玛设计(DFSS)、社会网络分析(SNA)、结构方程模型(SEM)、组织管理能力评价模型等进行了阐述，铺陈了构建银行产品工厂和创新能力评价体系的理论基础。
第三章是在总结国内外理论研究和银行实践的基础上，综合运用模块化管理(Modularity)、六西格玛设计(DFSS)、精益管理(Lean)、客户调查(VOC)等技术方法，创造性地提出了以市场驱动、并行协同、过程控制、整合集成为特征的，保持风险回报动态平衡的产品创新流程体系模式。本章内容全局性地勾勒出基于职责、技能和机制，产业化运作和模块化管理，风险识别、评估和预控嵌入其中的创新流程体系方法。
第四章是关于银行产品创新需求分析及其能力的评价。书中主要以个人住房贷款为例建立银行产品创新客户需求指标体系，介绍了如何通过社会网络分析（Social Network Analysis，SNA)和结合图论关键路径求解的方法对客户的真实需求（意图）进行客观地量化分析，并得出客户的核心需求和关键需求，为银行产品的设计提供基础。
第五章是关于银行产品创新功能设计及其能力是全书的一个核心重点。该章首先从产品信息库、产品目录、产品的参数配置服务三个维度提出了产品创新功能设计（即狭义产品工厂）的基本框架；然后在介绍了如何通过产品创新功能的定位，将需求分析得出的核心需求、关键需求转换为产品所需的创新功能；最后介绍了如何利用银行产品工厂的参数化配置服务快速实现这些产品新功能。此外，该章还介绍了在企业级建模中如何进行产品目录及参数配置服务的建立和所需的IT支持。
第六章是介绍了如何评估是新设计的银行产品是否真实、客观地满足了客户需求。该章通过调查问卷、客户与专家访谈等方法初步创建银行创新产品的客户可用性评价指标体系；使用信度与效度检验筛选银行创新产品的客户可用性评价指标体系，最终创建银行产品创新成果适用能力评价指标体系和建立银行产品创新成果适用能力评价模型。
第七章是从银行产品工厂所需的组织架构和人员配置等管理视角，通过综合评价银行产品创新环境条件水平，揭示银行当前资源组织运筹能力上存在的问题，建立银行产品创新的组织管理能力评价模型，从而制定支持可持续创新能力的策略，为提高银行产品创新的组织管理能力提供了路径线索。
第八章尾篇是对全文进行总结，展望了未来信息技术和模型驱动开发在银行产品创新中的应用，以及商业银行如何建设和使用产品工厂。该章内容前瞻性和创造性十分显著，其部分内容也已经在国内外领先银行开始了实质性的探索运用。
据业内资深人士评价，《银行产品工厂:创新能力评价解析》的特色之一是首次从IT与金融业务融合的视角，从狭义与广义两个层次全面阐释了银行产品工厂的概念。狭义银行产品工厂的核心内涵是组件化、参数化产品创新，即在将产品的各种条件、规则等信息预先进行参数化定义，并按照其功能或者特定服务进行组件化封装的基础上，根据客户需求进行配置的一种创新。广义银行产品工厂的内涵和外延包括银行产品创新流程运行、产品创新需求分析、产品创新功能设计、产品成果适用、银行产品组织管理的实现等功能模块。而另一特色是建立了与银行产品工厂功能相匹配的产品创新能力量化评价模型，并通过大量实例和数据分析验证了其可行性和操作经验，为提升银行“智慧创新”水平提供了依据。对创新能力的量化评价和监控，有利于通过洞察和萃取在不同典型体验场景下未被满足的客户需求，建立基于事件驱动的前中后台创新协作能力，确保以客户为中心动态组织创新资源。
据了解，客户需求分析能力薄弱和产品设计开发过程冗长是制约国内银行产品创新能力的两大掣肘。作者指出，依托产品工厂，银行可以缜密解析细分客户的产品需求，实施产品快速创新，并方便整合集成的产品客户化定制。
《银行产品工厂:创新能力评价解析》编辑发现，和其他专业书籍相比，此书是作者在长期银行实践中思考和经验的总结而成，其观点新颖，内容由浅入深，书中在进行理论研究的同时引入了大量的实例和证据，可操作性强。该书的发行或将引发银行金融界对产品创新模式变革的探讨，并为国内外商业银行提升产品创新能力带来一定的参考借鉴意义。
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