保卫钱包：家庭财富新方程（跳出越理财越穷怪圈，把钱放进四个账户，满足消费、医疗等
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作者杨轩 著
出版社浙江大学出版社
ISBN9787308256988
出版时间2025-02
装帧平装
开本16开
定价68元
货号1203482117
上书时间2025-01-03
商品详情
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作者简介
杨轩天使投资人、创业家、财经作家，曲速资本创始合伙人，保观科技创始人。本科毕业于浙江大学，北大光华工商管理硕士。曾任浙报集团梦工场投资总经理，MyFamily公司CTO。具有丰富的投资经验，主要投资领域为科技互联网，有多个成功项目投资案例，如虎嗅科技、知微数据、缔安股份、唐人接、新旦股份、SegmentFault、沃太能源等。 经营知名财经类微信公众号“土匪投资日记”，并在抖音（“土匪财经”）、 雪球（“土匪投资日记”）等多个平台开设账号，分享理财投资经验和知识，深受粉丝追捧和好评，全网粉丝超100万。已出版作品：《创业时，不可不知 的细节》。
目录
01 谁动了我们的钱包钱包缩水了 / 003警惕返贫陷阱 / 007通胀和通缩 / 01302 如何保卫我们的钱包认识财富 / 021“钱包”的一生 / 025搭建家庭财富金字塔 / 030家庭财务规划和财务报表 / 041家庭资产管理的原则 / 052定制自己的财富方案 / 057最好的投资就是投资自己 / 06203 存好要花的钱——活钱账户好好存钱：实用的存钱法 / 067货币基金 / 075银行理财 / 080结构性存款 / 090信用卡 / 097贷款 / 10304 守好“保命”的钱——保险账户为什么要买保险 / 113保险四大险种 / 119个人保险配置方案 / 129家庭保险配置方案 / 138保险进阶 / 14605 加点“求稳”的钱——长期稳定账户教育金 / 167养老金 / 177债券类产品 / 189黄金、白银等贵金属投资 / 211信托高不可攀吗 / 218家族信托：构建财富传承的桥梁 / 22606 投好“生钱”的钱——投资账户股票 / 231基金 / 237房产投资 / 254建立简单有效的投资系统 / 261
内容摘要
面对财富缩水的风险，到底是投资，还是守住现金？如何有策略地规划财富，让自己的“钱包”更稳妥？怎样构建投资组合，才能让钱包满足家庭未来需求？本书旨在帮助读者建立能够抵御风险、满足家庭未来发展需求的稳健资产配置方案。作者首先分析了通胀、盲目投资、非理性消费、过度负债、意外等可能导致财富缩水的因素，并基于此提出可以从三个维度守住钱包：正确的理财（科学的资产配置、减少负债、不做自己不懂的投资）、终身学习和保持健康。作者根据标准普尔家庭资产配置模型，针对大众储蓄、就医、教育、养老等多个需求场景，将钱划分为“要花的钱”“保命的钱”“求稳的钱”“生钱的钱”四种类型，分别用于投资不同风险和收益特点的四个钱包账户（活钱账户、保险账户、长期稳定账户、投资账户）。作者逐步阐述每一个账户下金融工具，分析其收益与风险特点，适合配置的人群，以及配置方法和要点，手把手教帮助读者构建科学合理、长期稳健的资产配置组合，从而提高投资者的风险承受能力，让资产稳定增长，从根本上解决供不起、养不起、花不起、老不起的问题。本书适合所有中产家庭、初入市场的投资人士，以及追求稳健财富增长的人群。
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