老年人投资理财
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北京海淀
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作者严行方
出版社上海财经大学出版社
ISBN9787564243821
出版时间2024-06
装帧平装
开本其他
定价79元
货号1203296376
上书时间2024-07-03
商品详情
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作者简介
严行方，1963年生，江苏宜兴籍。有名财经作家，著作140多部，多次出国讲学。相关著作有《中国金融史（1949—2021）》《每天学点
金融学》《一本书读懂投资学》《滚雪球：巴菲特投资传奇》《从中产到富豪》《看懂财经新闻》《人民币不高兴》《美元陷阱》《通胀来了，你准备好了吗》《庞氏骗局：钓鱼还是钓愚》等。邮箱：512088@163.com。
目录
基础理论篇
第1课 投资与理财概述/1
投资理财是每个成年人的必修课,值得终身学习。投资与理财之间
的关系如胶似漆,看似情侣,实为母子。投资的概念有100多种,本书建
议只需掌握2种。
第一节 投资的概念/1
第二节 理财的内容/6
第三节 投资与理财的关系/13
第2课 投资理财的纪律/15
纪律是指必须遵守的行为规则。投资理财时刻要牢记“三大纪律”,
即安全性、流动性、收益性。否则,即使没有“纪委”来查你,也一定
会有亏损在等你。
第一节 安全性/16
第二节 流动性/20
第三节 收益性/23
第3课 生命周期三理论/28
不同生命周期中的个人或家庭,无论是收入支出还是资产负债,无论
是投资需求还是理财重点,都会存在显著差异,在相当程度上制约着
投资方案和理财策略。
第一节 生命周期理论/29
第二节 生命周期消费理论/34
第三节 生命周期理财理论/37
第4课 老年人财商观念/41
钱是赚来用的,人是用来爱的。有钱,就把日子过好;没钱,先把心情
过好。倡导拥有平衡的金钱个性,传承应有的创富理念。储蓄与消
费比例“三七开”为好。
第一节 正确的金钱观/42
第二节 钱是赚来用的/45
第三节 授鱼不如授渔/50
第5课 货币的时间成本/55
岁月是把杀猪刀。眼看他起朱楼,眼看他宴宾客,眼看他楼塌了。
“钱越来越不值钱”是正常的,因为在其背后涉及货币的时间价值、
通货膨胀和复利等因素。
第一节 货币的时间价值/56
第二节 通货膨胀的影响/59
第三节 时间成本的计算/65
实用实操篇
第6课 家庭财务分析/71
没有调查研究,就没有发言权。像医院出具体检报告一样,每年编制
一份详尽的家庭资产负债表,有助于剖析家庭财务现状,为投资理财
寻找客观依据和突破口。
第一节 家庭资产负债表/72
第二节 编表方法说明/74
第三节 财务分析实例/77
第7课 家庭理财规划/80
遵循程序、用对工具,夯实“四大基础”,坚持“三要三不要”原则。
坚决不碰不懂的产品,更不迷信“专家理财”。道理很简单:“事后
诸葛亮,事前猪一样。”
第一节 规划过程和要点/80
第二节 两大重点方向/86
第三节 “三要三不要”原则/90
第8课 家庭资产配置/94
具体介绍六种国内外优选的家庭资产配置法,根据国情和老年人家庭
特点加以完善,目的是在风险可控的前提下,科学、合理地进行利益最
大化的资产布局。
第一节 4321象限图法/94
第二节 1/6理财法和1/5理财法/100
第三节 442型和金字塔图/103
第9课 养老规划制定/108
要想拥有独立、有尊严、有品质的晚年生活,就得构建“五个一”工程,
即“一个老伴,一处老窝,一点老底,一批老友,一只老狗”。其核心是老窝
和老底。
第一节 养老规划的基本要求/109
第二节 金窝银窝,不如狗窝/113
第三节 爹有娘有,不如自有/119
第10课 银行储蓄妙招/127
储蓄的本质是信用行为,当然需要“货比三家”。储户的血汗钱需要
存放在信用好、收益高的机构;机构需要像爱护眼珠一样维护储户权益,
更不该鸡鸣狗盗。
第一节 老年人储蓄现状/127
第二节 九条储蓄小技巧/132
第三节 相关法规解读/139
第11课 医疗保险选购/145
保险在物质上要能转嫁经济负担,心理上要有安全保障。所以有些保险
必须买,有些保险无须买。建议组合:基本医保+普惠型惠民保或福村保
+商业性医保。
第一节 购买保险的原则/145
第二节 普惠性医疗保险/151
第三节 商业性医疗保险/158
第12课 遗产规划设计/163
生不带来,死不带去。每个人的最后都会有一段或长或短的失能、失智
时期,提前处理好个人资产和负债,安排好自己、配偶和子女的生活,越
来越成为一种刚需。
第一节 遗产规划的重要性/163
第二节 怎样制定遗产规划/168
第三节 生前财产传承设计/177
第13课 遗嘱应知应会/182
遗嘱是遗产规划的核心。当家庭关系复杂、财产种类较多,或有居心
不良者,或法定继承不合意愿时,遗嘱几乎是必需的。遗嘱订立条件苛
刻,稍有不慎便会无效。
第一节 遗嘱继承优先原则/182
第二节 订立时间尽早原则/190
第三节 如何取出现金遗产/195
第14课 亲友借钱策略/200
人活世上,谁没个困难的时候呢? 但人是亲戚,钱不是。借钱好比试“金”
石,借是情分,不借是本分。谈钱真的容易“伤”感情,借与不借都有
“十原则”。
第一节 认清亲友关系现实/200
第二节 借与不借的界限/206
第三节 保护好自身权益/214
第15课 远离庞氏骗局/223
你贪他的利息,他念你的本金,各怀鬼胎。庞氏骗局是金字塔式骗局
(传销)的鼻祖,也是传统骗局之集大成者;哪怕最激进的阴谋论者,被洗
脑后都会深信不疑。
第一节 庞氏骗局的四大特点/223
第二节 庞氏骗局的三大类型/228
第三节 庞氏骗局的防范要点/236
第16课 谨防电信诈骗/242
电信网络诈骗是近年来“发案最多、上升最快、涉及面最广、群众反映
不错烈”的犯罪类型,并且还在快速裂变。请重点识别五大类型,牢记20
个“凡是”。
第一节 电信诈骗的五个阶段/242
第二节 电信诈骗的五大类型/247
第三节 电信诈骗的防范要点/258
内容摘要
本书是作者在全国老年大学系统定制开设“老年人投资理财”的授课教材，既可作为普通大众阅读使用，也可作为各老年大学教材之选。
老年人为什么要学投资理财？投资理财是每个人的必修课，值得终身学习。尤其是在我国当下，老年人学习投资理财非常有必要，而且正在成为一种新时尚。在以电信诈骗为代表的诈欺行为日益猖獗的背景下，老年人想要守住保命钱、增值养命钱并非易事，开设这门新课程非常具有现实意义和紧迫感。本书构建了相对完整的投资理财知识体系，“通俗、幽默、案例多，上课就像听故事”，定会受到读者欢迎。
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