寿险调查

图书标准信息

• 作者 新华人寿保险医学课题组 著
• 出版社 中华工商联合出版社
• 出版时间 2019-04
• 版次 1
• ISBN 9787515824550
• 定价 68.00元
• 装帧 平装
• 开本 16开
• 纸张 轻型纸
• 页数 344页
• 字数 300千字

【内容简介】

      当今我国寿险业发展迅猛，业务规模逐年递增，保险事故的种类也趋于多样化，同时监管机构和市场对于保险公司理赔服务的要求亦越来越高，此外保险欺诈的手段也逐年翻新。因此，寿险公司对调查人员的专业技术能力提出了更全面的要求。

 

      无风险，则无保险。就投保人而言，购买保险是市场经济条件下风险管理的基本手段，就保险公司而言，也要对承保的风险进行风险管理。在保险公司的风险管理中，很重要的一个环节就是保险调查，包括承保之前及合同存续期间对保险标的风险状况的调查，保险事故发生后对事故原因及损失后果的调查。

 

      对于保险公司而言，虽然调查工作十分重要，但是长期以来，调查一般被视为保险公司内部的、具体的、实务性工作，与调查有关的知识体系、法律关系和运作规律，缺乏系统性研究和论述。

 

      本书采用理论与实践相结合的方式，对寿险调查的一般方法、实用技巧、注意事项进行了详细讲解，特别是能够增强调查岗人员的专业思维能力，能够及时迅速收集核赔案件的调查信息，找准调查的突破口，从而提高工作效率。对于寿险公司乃至保险公司其他岗位工作人员来说，特别是对于销售人员来说，该书能够帮助读者增强业务开展过程中的风险意识，在积极提升业绩的同时，能够实时关注业务质量，有效剔除业务风险，从而不断提升业务质量。该书引用了大量实际案例，能够让读者找到理论与实践的结合点，从而全面理解理论知识，提升工作水平。

 

【作者简介】

      新华保险是新华人寿保险股份有限公司的简称，成立于1996年9月，总部位于北京市，是一家大型寿险企业。2011年，新华保险在和同步上市。新华保险以强大的实力和服务能力为客户提供全面、优质的风险保障和理财服务，已成为行业领先的、具有较大的寿险公司之一。在评选的2015年《》排行榜中，公司位居榜单第33名。新华保险专门成立了保险医学课题组，抽调医学研究、精算、核赔等部门专家，对寿险风险调查的理论、方法进行重点研究，特别是围绕风险调查实务中遇到的问题、出现的失误，围绕互联网新技术带来的方法变革，围绕国际国内寿险公司在风险调查方面的成熟做法，进行集中阐述和研究，能够帮助读者提升实践工作能力和全方位调查意识。

 

【目录】

目 录

 

 

 

总论篇

 

第一章　寿险调查概述 // 003

 

一、调查的定义..................................................................................................003

 

二、调查的类型..................................................................................................003

 

三、调查的形式..................................................................................................004

 

四、调查的主要方法..........................................................................................006

 

五、调查的提调标准..........................................................................................008

 

六、调查的基本流程..........................................................................................009

 

第二章寿险调查人员基本要求 // 012

 

一、工作原则......................................................................................................012

 

二、素质要求......................................................................................................014

 

三、技能要求......................................................................................................015

 

四、风险管控能力..............................................................................................017

 

五、行为规范要求..............................................................................................018

 

第三章　寿险调查管理 // 020

 

一、风险管理......................................................................................................020

 

二、专业管理......................................................................................................021

 

三、绩效管理......................................................................................................024

 

理论篇

 

第四章　实施前的准备 // 029

 

一、案情分析与信息收集..................................................................................029

 

二、查勘计划制订..............................................................................................032

 

三、应对策略准备..............................................................................................032

 

四、约访查勘准备..............................................................................................034

 

第五章　过程与证据管理 // 036

 

一、人员访谈类..................................................................................................036

 

二、现场查勘类..................................................................................................043

 

三、合作鉴定类..................................................................................................061

 

四、外部书证的调取..........................................................................................077

 

五、理赔协谈及拒付解释..................................................................................104

 

第六章　调查结果反馈 // 109

 

一、调查报告撰写..............................................................................................109

 

二、调查日志录入..............................................................................................113

 

三、调查材料归档..............................................................................................118

 

第七章　固定渠道合作管理 // 120

 

一、基础概述......................................................................................................120

 

二、管理原则......................................................................................................120

 

三、管理流程......................................................................................................121

 

实战篇

 

第八章　契约生存调查 // 125

 

一、基础概述......................................................................................................125

 

二、财务调查......................................................................................................126

 

三、契约生存调查的实施..................................................................................130

 

四、经典案例借鉴..............................................................................................132

 

第九章　保全生存调查 // 138

 

一、基础概述......................................................................................................138

 

二、保全生存调查方式......................................................................................139

 

三、经典案例借鉴..............................................................................................139

 

第十章　基础查勘 // 142

 

一、基础概述......................................................................................................142

 

二、实务要点......................................................................................................143

 

三、具体项目......................................................................................................146

 

四、实战案例......................................................................................................152

 

第十一章　正面查勘 // 154

 

一、基础概述......................................................................................................154

 

二、实务要点......................................................................................................155

 

三、实战案例......................................................................................................161

 

第十二章　医疗查勘 // 167

 

一、基础概述......................................................................................................167

 

二、基础知识......................................................................................................167

 

三、实务要点（重点调查内容）......................................................................171

 

四、查勘内容与方式..........................................................................................174

 

第十三章　事故查勘 // 194

 

一、查勘要点......................................................................................................194

 

二、查勘方式与内容..........................................................................................195

 

第十四章　医疗鉴定查勘 // 233

 

一、医疗鉴定流程及查勘要点..........................................................................233

 

二、伤残鉴定查勘实践与案例分析..................................................................237

 

第十五章　理赔调查新技术 // 245

 

一、基因检测技术..............................................................................................245

 

二、人像对比技术..............................................................................................248

 

三、GPS定位技术..............................................................................................250

 

四、3S技术..........................................................................................................253

 

五、移动理赔技术..............................................................................................254

 

六、互联网平台与理赔调查..............................................................................255

 

七、新科技设备在理赔调查中的应用..............................................................257

 

风险管理篇

 

第十六章　寿险公司的经营风险管理 // 263

 

一、寿险公司的经营模式..................................................................................263

 

二、寿险公司的经营风险..................................................................................264

 

三、寿险公司风险管理的目标..........................................................................266

 

四、寿险公司风险管理建议..............................................................................266

 

第十七章　寿险公司反欺诈风险管理 // 269

 

一、反欺诈管理的定义......................................................................................269

 

二、寿险公司面临的欺诈风险..........................................................................269

 

三、反欺诈风险管理的意义..............................................................................273

 

四、寿险公司反欺诈管理的问题......................................................................274

 

五、寿险公司理赔风险的防控与应对..............................................................276

 

六、寿险反欺诈案例分析..................................................................................283

 

第十八章　寿险反欺诈管理对策 // 289

 

一、寿险反欺诈内部管理对策..........................................................................289

 

二、寿险反欺诈外部管理对策..........................................................................290

 

三、大数据与寿险反欺诈系统平台建设.........................................................292

 

四、典型寿险反欺诈经验分析..........................................................................300

 

五、保险销售行为可回溯管理..........................................................................305

 

六、保单逆选择风险排查..................................................................................308

 

第十九章　国际寿险公司反欺诈的举措与经验 // 323

 

一、保险欺诈的环球趋势..................................................................................323

 

二、国际寿险业反欺诈举措..............................................................................324

 

三、国际寿险反欺诈经验对我国的启示.........................................................328

 

参考书目 // 330