中小银行经济资本管理(理论与实践)/中小银行研究基地商业银行管理创新9787509630921
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作者曾刚//赵学夫
出版社经济管理
ISBN9787509630921
出版时间2014-09
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定价68元
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上书时间2024-09-07
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导语摘要
精细化管理的目标，是在各层级和各部门之间合理配置各项经营任务和管理资源，实现责任、权力和利益的有机统一。而其中，经济资本管理是最重要的一个工具。经济资本管理体系以经济资本的计量与配置为基础，将银行的风险、盈利以及资本管理有机地结合在一起，兼顾了风险与收益的平衡，并实现了银行内部管理与外部监管要求的统一。这个体系贯穿银行的各个方面，包括风险资本计量、资金成本分摊、管理成本分摊、风险资本配置以及业绩考核等，也贯穿了银行前、中、后台的管理流程，从而将风险和收益平衡的理念自上而下贯彻，建立起银行高效运作的长效机制。曾刚和赵学夫主编的《中小银行经济资本管理(理论与实践)》的主要内容，便是全面系统地介绍经济资本管理体系的基本架构，及其在中小银行中的实践，以期为我国银行业转型和精细化管理水平的提升，提供一些有益的参考和借鉴。
作者简介
赵学夫，汉族，1962年1月出生，浙江新昌人，中共党员。毕业于湖南大学会计学专业。先后担任乡镇一般干部，财税所所长，县地方税务局副局长，县财政局副局长，新昌县信用联社理事长，新昌农村合作银行董事长。现任新昌农商银行董事长。
曾刚，汉族，1975年8月出生，四川江油人，中共党员，博士，研究员。毕业于中国人民大学财政金融学院。长江证券股份有限公司博士后：耶鲁大学访问学者。现任中国社会科学院金融研究所银行研究室主任，中国社会科学院中小银行研究基地主任。研究领域为银行理论与实践。
目录
理论篇
第一章 银行资本与资本管理
·第一节 银行的资本
·第二节 不同视角的银行资本
·第三节 不同类型资本之间的关系
·第四节 银行资本管理的发展阶段
·结语
第二章 经济资本管理体系概要
·第一节 商业银行资本管理的核心指标
·第二节 经济资本管理体系
·第三节 经济资本管理的实践
·结语
第三章 经济资本的计量：信用风险
·第一节 信用风险资本计量的标准法
·第二节 信用风险资本计量的内部评级法
·第三节 信用风险资本计量模型
·结语
第四章 经济资本的计量：市场风险与操作风隧
·第一节 市场风险有关的基本概念
·第二节 市场风险经济资本计量
·第三节 操作风险相关的基本概念
·第四节 操作风险资本的计量
·结语
第五章 经济资本管理中的资金转移定价
·第一节 银行资金管理模式
·第二节 FTP的主要功能
·第三节 FTP的组织架构及定位
·第四节 FTP定价的方法
·第五节 FTP定价流程示例
·第六节 FTP的新发展——LTP
·结语
第六章 经济资本管理中的运营成本分摊
·第一节 银行成本中心的界定
·第二节 银行成本归集与还原
·第三节 银行成本分摊
·结语
实践篇
第七章 中小银行资本管理概要
·第一节 中小银行资本管理现状与挑战
·第二节 中小银行经济资本管理体系要点
·第三节 中小银行经济资本管理平台搭建
·第四节 中小银行经济资本管理实施原则
·结语
第八章 中小银行风险资本计量
·第一节 信用风险经济资本计量
·第二节 操作风险经济资本计量
·第三节 市场风险经济资本计量
·结语
第九章 中小银行资金转移定价
·第一节 FTP定价的多资金池法
·第二节 FTP定价的期限匹配法
·结语
第十章 中小银行的运营成本分摊
·第一节 成本分摊的主要思路
·第二节 作业成本法
·结语
第十一章 中小银行经济资本管理应用
·第一节 综合管理方面的应用
·第二节 全面风险管理的应用
·结语
附录1 新昌农村商业银行经济资本管理实践
附录2 《商业银行资本管理办法（试行）》
参考文献
内容摘要
资本是现代商业银行存在的前提和发展的基础，按照巴塞尔协议的监管要求和发展趋势，资本决定了商业银行经营规模扩张能力、风险抵御能力和市场生存能力；资本管理、资本充足率和资本回报要求已日益成为国际先进商业银行经营管理的核心。事实上，对于任何一家金融机构来说，有效的资本管理都是实现股东价值最大化的基础。在我国，伴随着银行改革的深入以及监管标准的国际接轨，资本对于银行经营的约束也越发重要，也正因为此，资本管理的理念开始逐步为一些领先银行所
接受，并在实践中得到了推行。
2012年10月，以国际银行业新监管规则（巴塞尔协议Ⅲ）为基础，中国银监会颁布了《商业银行资本管理办法（试行）》，在进一步完善、强化资本监管框架的同时，将适用该监管规则的银行扩展到了全部商业银行。资本监管的强化，意味着银行经营管理模式需要进行相应的调整，这对于之前实践经验较为薄弱，且基础设施缺乏的中小银行而言，是一个极大的挑战。针对这样的情况，曾刚和赵学夫主编的《中小银行经济资本管理（理论与实践）》以中小银行经济资本管理为讨论重点，在全面介绍经济资本管理的理论架构基础上，结合中小银行各方面的特征，提出了适合中小银行实际情况和约束条件的经济资本管理体系，以及相应的实施路径和步骤。
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