反电信网络诈骗：守住你的钱袋子

图书标准信息

• 作者 刘磊
• 出版社 法律出版社
• 出版时间 2024-03
• 版次 1
• ISBN 9787519783723
• 定价 86.00元
• 装帧 平装
• 开本 其他
• 页数 391页
• 字数 257千字

【内容简介】

:
作为一种新型的网络犯罪，电信网络诈骗犯罪与信息、资金和互联网的关系紧密。电信网络诈骗的治理，尤其金融反电诈，需要纳入更加系统和法治化的轨道，有效将信息端、资金端和互联网端融合到一起，从法律、经济、社会、技术等角度切入，开展多元化参与和多方共治。
    《反电信网络诈骗：守住你的钱袋子》一书用通俗易懂的文字、生动形象的案例，对电信网络诈骗的类型、法律问题进行阐述说明，对电信网络诈骗类案件治理路径给予建议，对于公众有效防范电信网络诈骗具有指导意义，对于公安、检察院、法院的办案工作具有参考价值。

【作者简介】

:
刘磊
    北京盈科（上海）律师事务所高级合伙人，数字经济法律事务部主任，“数字经济与金融科技团队”负责人，法学硕士。同济大学人工智能创新中心兼职研究员、甘肃政法大学人工智能法治研究院研究员、GLG格理集团专家库成员。
    专注区块链、虚拟货币、NFT、Web 3.0、跨境支付、数据合规等数字金融领域的法律实务与理论研究工作。曾发表《司法实务中私人“数字货币”属性的认定困境及对策分析》《论电信网络诈骗中瑕疵被冻结人的保护》《侦查权力与公民权利的冲突与平衡——“断卡行动”中的公民财产权保障路径》等论文；出版书籍《数字货币与法》《数据合规：实务、技术与法律解码》。
    曾受邀为海南大学博士研究生“人工智能”课程和中央财经大学法律硕士“区块链与法律”课程、甘肃省青年律师领军人才培训班、海南省涉外法律服务律师培养班授课。曾获2021年盈科全国青工委“十佳未来之星”、2022年度盈科总部“优秀刑事律师”、盈科（上海）“十青年”代表、“青年英才”等荣誉。所带领的“数字经济与金融科技法律服务团队”曾获盈科（上海）“2022年度精品团队”称号。

【目录】

目  录第一篇 电信网络诈骗的历史过程一、早期电信网络诈骗的由来（一）电信网络诈骗的兴起（1990~2002年）（二）电信网络诈骗的快速增长（2003~2008年）（三）电信网络诈骗向境外转移二、当今电信网络诈骗的现状（一）犯罪团伙产业化（二）目标对象精准化（三）犯罪区域跨境化（四）犯罪手段智能化（五）受害群体年轻化三、电信网络诈骗的严重后果（一）个人隐私泄露，影响正常生活（二）造成财产损失，赃款追回困难（三）衍生其他犯罪，造成次生伤害（四）破坏社会诚信，影响社会秩序四、电信网络诈骗治理难点（一）诈骗模式升级快（二）跨境打击抓捕难（三）调查获取证据难（四）止付追踪赃款难五、电信网络诈骗难的原因（一）骗局低成本高收益（二）司法认定困难（三）打击效能不高（四）犯罪技术更新防范困难（五）居民心理破防，防骗意识较弱第二篇 警惕“料农”收集信息做“鱼饵”一、“料农”源起（一）个人信息是电信诈骗的一手资料（二）个人信息非法交易牟利空间巨大（三）个人信息保护法律制度尚不完善二、当下个人信息被违法收集滥用现状（一）过度收集用户个人信息屡见不鲜（二）擅自提供或者披露用户个人信息（三）非法对用户的个人信息进行买卖（四）个人信息被盗窃或泄露风险严峻（五）超目的超范围使用用户个人信息（六）用户个人信息管理不善和被冒用三、违法收集公民个人信息的法律后果（一）信息类犯罪：侵犯公民个人信息罪（二）非法获取计算机信息系统数据罪（三）诈骗罪等财产类犯罪四、如何防范个人信息被违法收集（一）完善个人信息保护相关法规制度（二）明确个人信息权利，推动数据市场合规（三）技术上借助隐私保护和数据脱敏等手段五、以案释法（一）电信运营企业擅自泄露用户个人信息构成侵犯隐私权（二）侵犯公民个人信息罪、诈骗罪案例（三）非法买卖个人信息的刑事案件第三篇 警惕“卡农”收集“两卡”做马甲一、为什么会出现“卡农”（一）“卡农”现象原因探究（二）“两卡”犯罪的精细化与隐蔽化二、以“卡农”为核心的违法行为现状（一）出售出借“两卡”违法行为（二）违规使用“两卡”的违法行为三、非法交易“两卡”的法律规制（一）收集、交易“两卡”行为的违法性（二）非法买卖“两卡”违法犯罪人员的行为惩戒（三）银行对于“两卡”非法交易的法律责任四、如何避免成为“两卡”诈骗的对象（一）公民从源头上提高防范意识（二）完善银行卡非法交易的识别和防范机制（三）落实电信运营商对于“两卡”的管理主体责任（四）统筹社会力量，清除“两卡”非法交易土壤五、以案释法（一）“王某、兰某妨害信用卡管理、非法提供信用卡信息案”（二）“胡某某等帮助信息网络犯罪活动、侵犯公民个人信息案”（三）“朱某帮助信息网络犯罪活动、盗窃罪案”（四）“陈某某等人掩饰、隐瞒犯罪所得案”第四篇 警惕互联网信息跳转充当“钓鱼”手段一、互联网诈骗脉络分析（一）贴近生活的具体场景，剧本化的设计思路（二）利用第三方渠道验证，获取信任二、互联网参与主体的法律规制（一）网络接入责任（二）网络地址代理和转换责任（三）网络地址注册和空间租用服务责任（四）账号管理责任三、如何推动反电信网络诈骗的互联网治理（一）完善互联网参与主体的责任体系（二）强化互联网账户管理，落实主体责任（三）加强平台内容审查，避免诈骗信息发布四、以案释法（一）“周某某与广东快客电子商务有限公司网络侵权责任纠纷案”（二）“付某某与北京三快信息科技有限公司等网络侵权责任纠纷案”（三）“吴某某诈骗罪案”第五篇 加强对电信网络诈骗的“资金链”治理一、电信网络诈骗犯罪的资金链识别（一）电信网络诈骗上游的“卡商”“卡农”概念（二）电信网络诈骗中的“水房”概念（三）下游“电信网络诈骗团伙”的概念二、电信网络诈骗的洗钱手段（一）第三方支付的洗钱手段（二）第四方支付的洗钱手段（三）利用“跑分”平台实施的洗钱行为方式（四）利用“虚拟”货币实施的洗钱方式（五）贸易对冲或者“对外贸易”的洗钱方式三、对利用虚拟货币“跑分”洗钱模式诸要素的分析及其法律后果（一）虚拟货币的概念及特点分析（二）虚拟货币促进了电信网络诈骗洗钱犯罪的发生与发展（三）“跑分”平台的构建模式及打击难度分析（四）虚拟货币借助“跑分”平台“洗钱”可能涉及的法律后果分析四、如何加强电信网络诈骗的“资金链”治理（一）强化宣传提升反诈骗、反洗钱、反赌博法治意识（二）建立银行与公检法的良性联动机制（三）强化技术措施的运用（四）存量账户的清查与规范管理（五）正确认识源头治理的不同维度五、以案释法（一）关于以帮信罪起诉的案例（二）关于上述案例的分析及司法适用中的困惑与完善（三）案例启示与探索第六篇 十大典型诈骗套路（一）电信网络贷款诈骗的典型特征（二）“刷单”返利诈骗（三）“杀猪盘”诈骗（四）冒充电商物流客服类诈骗（五）冒充熟人或领导诈骗（六）冒充公检法机关诈骗——出于对公检法机关以及国家机关的信任，从而放松警惕（七）虚假投资理财诈骗（八）虚假购物、服务类诈骗（九）利用征信实施的诈骗（十）网络游戏虚假交易诈骗第七篇 电信网络诈骗的法规解读与治理分析一、电信网络诈骗犯罪的法律法规解读（一）我国电信网络诈骗法规体系梳理（二）《反电信网络诈骗法》的制定背景和目的（三）《反电信网络诈骗法》的规制重点（四）《反电信网络诈骗法》制定的影响二、电信网络诈骗中市场主体的责任承担（一）行政责任（二）民事责任（三）刑事责任（四）合规制度建设三、电信网络诈骗相关犯罪分析（一）帮信罪的结构和入罪特征（二）电信网络犯罪纳入诈骗罪的结构和入罪特征（三）掩饰隐瞒犯罪所得罪的结构和入罪特征（四）侵犯公民个人信息罪的结构和入罪特征四、电信网络诈骗的综合治理分析（一）电信网络诈骗犯罪的管辖（二）电信网络诈骗的行刑衔接（三）电信网络诈骗的民刑衔接第八篇 如何防范电信网络诈骗一、国家层面（一）完善法律法规，夯实法治基础（二）提升执法能力，形成打防合力（三）建设数据平台，提高反制能力（四）完善协同治理，加强联防联控二、社会层面（一）创新内容形式，提升宣传效果（二）走向前端防范，重塑产业生态（三）共同防诈反诈，构建社区防线三、个人层面（一）增强风险意识，不贪不信不转（二）提高隐私意识，防止信息泄露（三）提高参与意识，明确法律后果