个人理财

图书标准信息

• 作者 于明霞 刘妍
• 出版社 东北财经大学出版社有限责任公司
• 出版时间 2021-08
• 版次 1
• ISBN 9787565442384
• 定价 45.00元
• 装帧 其他
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 318页
• 字数 458.000千字

【内容简介】

本教材主要内容包括个人理财计算基础知识，个人理财规划内容、流程及综合理财规划。具体包括：货币时间价值计算和理财计算器的使用；现金规划、消费支出规划、风险管理与保险规划、投资规划、子女教育规划、退休养老规划和家庭财产分配与传承规划。本教材通过综合规划的实践，将个人理财所需的知识和技能融会贯通，进而制订全方位的、动态的、个性化的综合理财规划方案，以培养学生个人理财规划的能力。

【作者简介】

    于明霞，教授，硕士研究生，长春金融高等专科学校教师。自1986年从教以来，先后讲授金融市场学、保险学和个人理财等多门课程；主持和参与省级课题30多项；主编的《保险原理与实务》被评为“十二五”职业教育国家规划教材；多次指导学生参加由全国金融职业教育教学指导委员会主办的全国大学生保险综合业务技能大赛和全国大学生投资理财规划大赛、并均获得过团体一等奖，多次被评为“优秀指导教师”。,    刘妍，长春金融高等专科学校教师，投资理财教研室主任，曾任中国银行吉林省分行财富管理中心贵宾理财经理。获得国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、国家理财规划师（CHFP）、国际认证投资顾问（ICIE）等资格认证，《国家理财规划师职业教程》第六版核心参编人员。在2018年全国地方财经高校教学竞赛中荣获特等奖；在2018年第二届全国高校投资理财规划大赛中，指导学生荣获团体一等奖并获得“优秀指导教师”称号。参与《银行产品》和《互联网银行》两个国家级资源库建设，并作为特聘教师多次参与中国金融教育发展基金会“金惠工程”农村中学金融知识普及项目志愿者师资库培训工作。

【目录】

项目一 个人理财规划概述/1

学习目标/1

案例导入/1

任务一 初识个人理财规划/2

任务二 掌握理财规划的基本内容/7

任务三 熟悉理财规划职业/12

项目小结/15

项目训练/16

项目二 理财规划计算基础/18

学习目标/18

案例导入/18

任务一 掌握货币时间价值/19

任务二 学会使用理财计算器/22

项目小结/34

项目训练/34

项目三 现金规划/36

学习目标/36

案例导入/36

任务一 分析现金规划需求/37

任务二 识别现金规划工具/40

任务三 制定现金规划方案/64

项目小结/65

项目训练/66

项目四 消费支出规划/69

学习目标/69

案例导入/69

任务一 熟知住房消费规划/70

任务二 了解汽车消费支出规划/88

任务三 制定消费支出规划方案/93

项目小结/96

项目训练/97

项目五 风险管理与保险规划/100

学习目标/100

案例导入/100

任务一 识别风险/101

任务二 认识保险/104

任务三 掌握保险规划原理/113

任务四 选择保险规划工具/116

任务五 分析影响保险规划制定的因素/127

任务六 保险规划案例分析/132

项目小结/135

项目训练/136

项目六 投资规划/138

学习目标/138

案例导入/138

任务一 熟悉投资规划/139

任务二 选择投资规划工具/144

任务三 制定投资规划案例/178

项目小结/182

项目训练/182

项目七 子女教育规划/186

学习目标/186

案例导入/186

任务一 掌握子女教育规划原理/187

任务二 选择子女教育规划工具/190

任务三 制定子女教育规划案例/206

项目小结/209

项目训练/209

项目八 退休养老规划/212

学习目标/212目 录

案例导入/212

任务一 了解退休养老规划必要性/213

任务二 掌握养老规划基础知识/216

任务三 编制退休养老规划流程/237

项目小结/244

项目训练/245

项目九 家庭财产分配与传承规划/248

学习目标/248

案例导入/248

任务一 了解家庭财产分配相关知识/249

任务二 制定家庭财产分配与传承规划/251

任务三 选择家庭财产分配与传承规划工具/269

项目小结/281

项目训练/282

项目十 综合理财规划/286

学习目标/286

案例导入/286

任务一 编制与分析家庭财务报表/287

任务二 制定综合理财规划/299

项目小结/312

项目训练/313