白话投资：基金入门与进阶实用指南

图书标准信息

• 作者 白话投资、北落的师门 著
• 出版社 中国铁道出版社
• 出版时间 2018-07
• 版次 1
• ISBN 9787113245580
• 定价 55.00元
• 装帧 平装
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 284页

【内容简介】

散户很难掌握炒股所需要的财务和法规知识，很难具备看懂上市公司所需要的行业研究能力，很难获得专业机构所掌握的信息优势，很难拥有抵御股市波动的健康心态。

 

   这四个“很难”，导致虽然股票指数看上去收益还相当不错，但股民大多数是亏损的。而公募基金作为A 股市场专业的投资者，可以解决前三个问题。复利听上去很神奇，但是要求我们解决第四个问题，克服人性的贪婪和恐惧，在适当的时候买入一只好基金，并陪它度过漫长岁月。什么是适当的时候，什么是好基金，如何陪它度过漫长岁月，便是本书所要跟你讲的内容。

 

【作者简介】

陈姗姗

 

雪球ID：白话投资

 

十年银行从业经验，对各类型银行理财及金融产品的特点有深入的了解和研究，累计为客户配置资产数十亿元。现为独立理财师，为客户提供信托、保险、基金及其他理财产品的咨询服务。

 

 

北落的师门

 

曾就职于多家公募基金，从事过投资、研究、营销、产品设计等工作，对于基金的投资、运作有着深入的理解和研究。作为微信公众号“韭菜说投资社区”的主笔人，常年致力于投资者教育工作，创作的图文脍炙人口，阅读量超过千万。

 

【目录】

第1章　基金入门：成为高手第一步 / 1

 

1.1 为什么是公募基金 / 2

 

1.1.1 家庭理财性价比之王 / 2

 

1.1.2 常见投资理财产品比较 / 5

 

1.1.3 公募基金投资业绩到底如何 / 7

 

1.2 首只基金的诞生：读史谈分类 / 11

 

1.2.1 1997 年：基金业发展的分水岭 / 11

 

1.2.2 封闭式基金的光辉岁月 / 12

 

1.2.3 基金分类小结 / 15

 

1.3 开放式基金开辟新时代 / 17

 

1.3.1 首只开放式基金问世 / 17

 

1.3.2 开放式基金交易实操 / 18

 

1.3.3 开放式基金与资金的相爱相杀 / 24

 

1.3.4 开方式基金趣闻：基金净值为何暴涨暴跌 / 25

 

1.4 公募基金市场当前概况 / 30

 

 

第2章　基金法规：从此再也不露怯 / 33

 

2.1 360 度监管 / 34

 

2.2 公募基金著名的“双十”规定 / 35

 

2.3 基金分类的官方标准 / 37

 

2.4 基金的出生与入死 / 38

 

2.4.1 基金的成立 / 38

 

2.4.2 基金的清盘 / 39

 

2.5 基金审批期、发行期、封闭期、建仓期各有什么规定 / 40

 

2.6 基金投资的杠杆能有多大 / 44

 

2.7 基金公司会跑路吗 / 46

 

2.8 什么是内幕交易和老鼠仓 / 48

 

 

第3章　股票型基金：城头变幻大王旗 / 51

 

3.1 如何挑选股票基金 / 52

 

3.1.1 冠军基金值不值得追 / 52

 

3.1.2 寻找长期优秀的基金经理 / 57

 

3.2 投资股票型基金最重要的事 / 63

 

3.2.1 基民心路历程 / 63

 

3.2.2 只有基民如此吗 / 64

 

3.2.3 “股神”是如何做的 / 65

 

3.2.4 普通人怎么办 / 66

 

3.3 主题投资盛行 / 67

 

 

第4章　混合型基金：大饼夹一切 / 75

 

4.1 大饼里面都有啥 / 76

 

4.1.1 传统混合基金小史 / 76

 

4.1.2 灵活配置型基金兴起 / 79

 

4.2 打新基金 / 79

 

4.2.1 打新基金小史 / 79

 

4.2.2 打新制度介绍 / 81

 

4.2.3 打新基金如何选 / 82

 

4.3 量化基金 / 84

 

4.3.1 什么是量化投资 / 84

 

4.3.2 量化名词 / 85

 

4.3.3 公募量化怎么玩 / 86

 

4.4 定增基金 / 89

 

4.4.1 什么叫定向增发 / 89

 

4.4.2 定增投资的收益来源 / 90

 

4.4.3 定增基金的作用 / 93

 

4.4.4 封闭期与上市交易 / 93

 

4.4.5 特殊估值法与隐含折溢价 / 95

 

4.4.6 定增基金“老司机” / 96

 

4.4.7 减持新规对定增基金的影响 / 97

 

4.5 保本（避险策略）基金的轮回 / 98

 

4.5.1 保本（避险策略）基金的辉煌历史 / 98

 

4.5.2 保本（避险策略）基金到底如何保本 / 100

 

4.5.3 保本（避险策略）基金背后的风险 / 101

 

4.5.4 避险策略基金新规 / 103

 

4.5.5 避险策略基金投资技巧 / 104

 

4.6 “绝对收益”基金 / 106

 

 

第5章　债券基金：王的逆袭 / 107

 

5.1 散户眼中的小众投资 / 108

 

5.2 债券基金分类 / 110

 

5.2.1 债券投资的范围 / 110

 

5.2.2 基本分类 / 111

 

5.2.3 细化分类 / 111

 

5.3 债券基金的收益来源 / 113

 

5.3.1 票息的收益 / 113

 

5.3.2 价格波动的收益 / 114

 

5.3.3 杠杆收益 / 115

 

5.4 如何挑选债券基金 / 116

 

5.4.1 优秀的债券基金经理 / 116

 

5.4.2 机构持有比例高 / 118

 

5.4.3 公司实力强 / 118

 

5.4.4 申赎费率低 / 119

 

5.4.5 投资期限要匹配 / 119

 

5.4.6 投资时机把握 / 119

 

5.4.7 查阅投资详情 / 121

 

5.5 债基“踩雷”案例分析 / 122

 

5.5.1 大连机床：引发通道业务全面监管 / 123

 

5.5.2 山水水泥：首家短融违约 / 124

 

5.5.3 东北特钢：首家国企违约 / 126

 

5.5.4 中城建：央企变民企 / 127

 

 

第6章　精通指数基金 / 129

 

6.1 主动还是被动，这是个问题 / 130

 

6.1.1 如何理解被动投资 / 130

 

6.1.2 成熟市场的百年经验 / 131

 

6.1.3 指数投资在中国 / 134

 

6.2 指数基金初探 / 139

 

6.2.1 通过名称了解指数基金 / 139

 

6.2.2 指数发布公司有哪些 / 142

 

6.2.3 指数编制规则 / 143

 

6.3 指数的分类体系 / 147

 

6.4 规模指数及相关基金 / 147

 

6.4.1 超大市值指数 / 148

 

6.4.2 大市值指数 / 150

 

6.4.3 中市值指数 / 155

 

6.4.4 中小市值指数 / 157

 

6.4.5 小市值指数 / 159

 

6.5 行业指数及相关基金 / 161

 

6.5.1 金融行业指数 / 161

 

6.5.2 大宗商品行业指数 / 163

 

6.5.3 消费行业指数 / 164

 

6.5.4 TMT 行业指数 / 165

 

6.5.5 医药健康行业指数 / 167

 

6.5.6 环保新能源行业指数 / 168

 

6.5.7 军工及高端装备行业指数 / 169

 

6.5.8 其他：基建、地产、体育 / 170

 

6.6 主题指数及指数基金 / 171

 

6.6.1 红利指数 / 171

 

6.6.2 基本面、价值和成长主题指数 / 173

 

6.6.3 民企和国企主题 / 176

 

6.6.4 一带一路 / 178

 

6.6.5 治理小康社会责任 / 179

 

6.6.6 大数据 / 179

 

6.6.7 其他主题 / 181

 

6.7 另类指数及指数基金 / 181

 

6.8 债券指数及指数基金 / 182

 

6.8.1 利率债 / 182

 

6.8.2 信用债 / 183

 

6.8.3 可转债 / 184

 

6.8.4 全债 / 185

 

6.9 指数增强基金 / 185

 

6.9.1 指数增强的神奇 / 185

 

6.9.2 跟踪指数分布情况 / 186

 

6.9.3 指数基金如何做到增强效果 / 188

 

6.10 指数基金运作形式 / 191

 

6.10.1 传统开放式及LOF / 191

 

6.10.2 ETF 以及联接基金 / 191

 

6.10.3 分级基金 / 192

 

6.11 如何挑选指数基金 / 197

 

6.11.1 费率 / 197

 

6.11.2 规模 / 201

 

6.11.3 基金运作形式的影响 / 201

 

 

第7章　基金出海：全球配置刻不容缓 / 203

 

7.1 什么是QDII 和QFII / 204

 

7.2 海外配置都有哪些选项 / 207

 

7.3 一文看懂QDII 的基金份额 / 208

 

7.3.1 人民币份额、美元现汇份额、美元现钞份额的区别 / 208

 

7.3.2 不同份额的申购赎回 / 210

 

7.4 QDII 基金出海去了哪里 / 212

 

7.5 美股基金 / 213

 

7.5.1 美国股票市场介绍 / 213

 

7.5.2 美股三大股指 / 214

 

7.5.3 跟踪标普500 的基金 / 215

 

7.5.4 跟踪纳斯达克指数的基金 / 216

 

7.5.5 跟踪美股其他标的的基金 / 219

 

7.6 中概股基金 / 220

 

7.7 港股基金 / 222

 

7.7.1 香港主要指数介绍 / 222

 

7.7.2 跟踪恒生指数的基金 / 222

 

7.7.3 跟踪H 股指数的基金 / 223

 

7.7.4 跟踪其他类型指数的基金 / 224

 

7.7.5 主动管理港股基金 / 225

 

7.8 全球基金 / 226

 

7.8.1 全球市场主动管理型基金 / 226

 

7.8.2 投资于全球互联网巨头的基金 / 227

 

7.8.3 投资于消费行业的基金 / 228

 

7.9 大宗商品类基金 / 229

 

7.9.1 石油基金 / 229

 

7.9.2 大宗商品及资源类基金 / 230

 

7.9.3 黄金基金 / 232

 

7.10 房地产基金（REITs） / 233

 

7.11 金砖四国（BRIC）及德国 / 234

 

7.12 美元债 / 235

 

7.13 上市QDII：T+0 回转交易 / 237

 

 

第8章　货币基金：巧用现金管理 / 239

 

8.1 一家小公司的逆袭之路 / 240

 

8.1.1 行业座次因货币基金而变 / 240

 

8.1.2 余额宝对行业的改变 / 241

 

8.2 货基那些事儿 / 242

 

8.2.1 为何净值永是1 元 / 242

 

8.2.2 什么是七日年化收益率 / 243

 

8.2.3 什么是每万份收益 / 244

 

8.2.4 收益发放：按日结转或按月结转 / 245

 

8.2.5 费率越来越重要 / 245

 

8.2.6 季节假期因素 / 247

 

8.2.7 规模与稳定性 / 248

 

8.2.8 申购与赎回 / 249

 

8.3 T+0 货币基金玩法 / 251

 

8.4 场内货币基金玩法 / 252

 

8.4.1 场内货币基金由来 / 252

 

8.4.2 场内交易型货币基金 / 253

 

8.4.3 场内申赎型货币基金 / 256

 

 

第9章　基金专户：投资需求私人定制 / 257

 

9.1 专户在基金公司产品中的位置 / 258

 

9.2 为什么会有基金专户 / 259

 

9.2.1 投资灵活性 / 259

 

9.2.2 激励灵活性 / 260

 

9.3 购买基金专户要注意哪些地方 / 261

 

9.4 机构委外之偏爱 / 264

 

 

第10章　读懂公告：穿过骨头抚摸你 / 267

 

10.1 X 光下的公募基金 / 268

 

10.2 抽丝剥茧看公告 / 268

 

10.2.1 基本类型 / 268

 

10.2.2 基金合同与招募说明书 / 270

 

10.2.3 发售公告与上市公告 / 272

 

10.2.4 定期报告：季报、半年报、年报 / 273

 

10.2.5 申购赎回公告 / 274

 

10.2.6 估值调整公告 / 275

 

10.3 信息披露中的投资机会 / 277

 

10.3.1 停牌股票套利机会 / 277

 

10.3.2 案例：长城品牌优选基金套利南北车合并 / 279

 

10.3.3 参与定增与打新 / 281

 

10.4 如何查询基金公告 / 282

 

10.4.1 通过基金公司官方网站 / 282

 

10.4.2 通过第三方平台网站 / 283