商业银行客户经理对公信贷业务技能培训(第二版)

图书标准信息

• 作者 立金银行培训中心 著
• 出版社 中国金融出版社
• 出版时间 2020-05
• 版次 1
• ISBN 9787522005027
• 定价 56.00元
• 装帧 平装
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸

【内容简介】

本书立足于银行自身利益，以培养优秀的银行客户经理为目的，较全面系统地分析了当前金融市场的现状、不同行业的企业的基本情况和对银行的价值，并详细介绍了银行针对不同行业的企业所量身定做的不同授信产品。

 

 

本书力图用通俗易懂的语言透彻地讲述票据知识、贷款业务、保函介绍、信用证产品、客户财务分析、企业财务分析、授信情况分析等问题，对于银行客户经理创新融资产品、开展专业营销有很好的参考价值。

 

 

本书理论联系实际，指导性较强；案例具体翔实，借鉴性强；授信产品针对不同客户群体灵活搭配，适用性较强，不仅对银行和银行从业人员具有指导作用，对不同行业的企业来说，在金融产品的选择上也具有一定的指导意义。

 

【作者简介】

北京立金银行培训中心（以下简称中心）是国内*大的金融培训机构之一，专注于银行客户经理和产品经理培训领域，在票据业务培训、票据客户经理培训和对公授信业务培训方面成绩卓著，有超过500名优秀讲师，培养的成功客户经理超过3万人次，深受各家商业银行的欢迎，被国内多家银行聘为指定内训机构。

 

中心立足于为国内商业银行培养一批精通业务、懂营销的客户经理和产品经理，按照客户经理和产品经理成长阶段，提供初级、中级、高级全套培训课程。中心以当前银行*新颖的实际业务案例为培训教材，讲解银行相关产品操作要点、营销思路、使用技巧、风险控制要求等。讲师来自各大商业银行，为本领域的顶*专业人才，实践经验丰富，上课生动、幽默，学员与教师之间互动交流，授课效果佳。

 

中心配合培训课程，出版了银行客户经理和产品经理系列培训教材，包括《商业银行对公授信培训》《银行票据案例培训》《银行行业授信方案培训》等超级畅销书。图书累计销量近千万册，已经成为银行工作人员的案头必备工具书。

 

【目录】

 

一、 客户经理必须了解信贷法律  1

 

二、 信贷审批人员必须秉承的工作要求  1

 

三、 什么是敞口  3

 

四、 什么是授信额度  4

 

五、 信贷审批审查要点  5

 

六、 企业法人资料审查要点  7

 

七、 事业法人资料审查要点  9

 

八、 机关法人资料审查要点  12

 

九、 产品审查要点  13

 

十、 综合授信审查要点  15

 

十一、 一般流动资金贷款 (含中期流动资金贷款) 审查要点 18

 

十二、 打包贷款审查要点  23

 

十三、 商业承兑汇票融资审查要点  35

 

十四、 固定资产贷款 (含项目融资) 审查要点 39

 

十五、 房地产开发贷款 (含住房和商用房开发贷款) 审查要点 46

 

十六、 地方政府融资平台公司贷款审查要点  51

 

十七、 经营性物业抵押贷款审查要点  55

 

十八、 进出口结算授信审查要点  62

 

十九、 保理授信审查要点  68

 

二十、 国内信用证及其项下融资授信审查要点  80

 

二十一、 保函授信审查要点  88

 

二十二、 法人账户透支业务审查要点  95

 

二十三、 保兑仓回购担保授信审查要点  107

 

二十四、 投行融资授信审查要点  116

 

二十五、 意向性贷款承诺函/贷款承诺函审查要点  119

 

二十六、 法人客户商业用房按揭贷款审查要点  120

 

二十七、 股东授信审查要点  124

 

二十八、 借新还旧、 展期和重组授信审查要点  126

 

二十九、 担保审查要点  129

 

三十、 土地使用权抵押贷款审查要点  132

 

三十一、 房产抵押贷款审查要点  136

 

三十二、 设备抵押贷款审查要点  140

 

三十三、 其他财产抵押贷款审查要点  144

 

三十四、 存款单证质押贷款审查要点  144

 

三十五、 债券质押类融资审查要点  146

 

三十六、 股权/股票质押贷款授信审查要点  147

 

三十七、 商业汇票质押授信审查要点  150

 

三十八、 外汇担保项下人民币贷款审查要点  155

 

三十九、 收费权质押授信审查要点  157

 

四十、 动产融资授信审查要点  166

 

四十一、 应收账款质押授信审查要点  172

 

四十二、 内外部合规性审批文件  180

 

四十三、 如何了解借款人的历史授信情况  181

 

四十四、 如何进行行业分析  182

 

四十五、 如何进行集团客户统一授信  184

 

四十六、 什么是商业银行表外业务  195

 

四十七、 什么是表内授信业务和表外授信业务  196

 

四十八、 什么是偿债能力  196

 

四十九、 如何分析企业的偿债能力  197

 

五十、 如何提高客户信贷存款回报率  199

 

五十一、 什么是连带责任保证和一般责任保证  200

 

五十二、 如何进行客户经营管理分析  202

 

五十三、 如何进行客户财务分析  206

 

五十四、 如何进行人民银行征信系统查询  209

 

五十五、 财务报表重点科目分析要点  210

 

五十六、 主要财务指标综合分析要点  217

 

五十七、 如何进行企业财务状况综合分析  221

 

五十八、 如何分析企业资产经营效率  223

 

五十九、 如何分析企业的盈利能力  226

 

六十、 如何分析现金流的均衡性和经营活动现金流的稳定性  227

 

六十一、 如何分析企业的经营理念及风险偏好  228

 

六十二、 如何分析企业关联交易及关联企业相互占款现象  229

 

六十三、 如何分析授信用途和还款来源  229

 

六十四、 如何进行授信额度分析  237

 

六十五、 如何进行授信期限分析  243

 

六十六、 如何进行还款来源分析  247

 

六十七、 如何进行授信担保分析  253

 

六十八、 调查报告评价和授信总体评价  260

 

六十九、 审查报告撰写及复核要求  261

 

七十、 授信前需落实的条件  264

 

七十一、 审查报告模板  266

 

七十二、 审查报告复核  274

 

七十三、 授信审议审批  275

 

七十四、 初级审批人工作要求  277

 

七十五、 授信决议和批复  278

 

 

附录  本书中使用到的相关协议文本  280

 

讨论题  312

 

立金银行培训中心名言  314

 

常用银行公司业务信贷产品 (100 个)  316