大额保单成交攻略

图书标准信息

• 作者 曾祥霞
• 出版社 人民邮电出版社
• 出版时间 2021-04
• 版次 1
• ISBN 9787115555830
• 定价 108.00元
• 装帧 其他
• 开本 其他
• 纸张 胶版纸
• 页数 271页
• 字数 260千字

【内容简介】

改革开放40多年来，中国的高净值人群规模持续增长，与此相应，其财富保值、增值和传承的需求也愈发强烈。这给财富管理从业人士带来了很多成交大额保单的机会。但是，要把握住这个机会，必须了解客户的真实且复杂、多元的需求，并掌握服务好他们的知识与技能。
  《大额保单成交攻略》正是为财富管理从业人士量身定做的业绩提升指南。私人财富管理专家曾祥霞总结了16年来的成功实战经验，在本书中总结了人身风险、品质生活、婚姻财富规划、家企隔离、税务安排、家庭财富传承六个模块，针对每一模块所包含的客户需求，通过风险案例、风险分析和成交攻略的三段论，清晰而准确地给出了大额保单成交的路线图与应用场景。

【作者简介】

曾祥霞 

专业畅销书《大额保单操作实务》作者、公共管理硕士（MPA）、认证私人银行家（CPB）、中国保险行业协会保险网络大学课程顾问、美国百万圆桌会议（MDRT）会员、2017中国理财师专业大赛决赛评委，多家银行、保险公司等金融机构特约演讲嘉宾，《家族企业》《财富管理》等杂志特约撰稿人，吴晓波频道北京书友会班长。

深耕金融领域十余年，聚焦私人财富的保全与传承。2012年年底，创办私人银行家俱乐部（ChPBCLUB），引-领中国式私人财富管理行业的发展。2016年，带领团队创作国内首部详解人寿保险与法律、税务、信托相结合的著作《大额保单操作实务》，该书荣获“2017年度法律版十大实务畅销书榜”第一名。

【目录】

引 言 财富的风险管理 1

第 1 章 人身风险攻略 15

实现人力资本的定价问题 16

用大额重大疾病保险搭建健康风险管理体系 25

用高端医疗保险锁定健康风险费用 35

用大额年金险助力优质养老 42

第 2 章 品质生活攻略 51

双管齐下做好教育规划 52

做好投资风险管理 59

用保险金信托助力特殊家庭成员保障 70

品质生活现金流规划 77

第 3 章 婚姻财富规划攻略 83

做好婚前财产安排 84

巧用法律架构加强对婚内资产的保护 94

以大额保单架构预防离婚后资产被无谓分割 101

构建对抗共同债务的财富壁垒 109

用大额保单打造完美嫁妆 118

再婚家庭的婚姻财富规划 124

第 4 章 家企隔离攻略 131

合理选择投保人，建立家业和企业的“防火墙” 132

巧设保单受益人，合法隔离现金流 债务风险 141

使用代为清偿权部分保全家庭财产 148

巧用低现价产品或无现价产品保单应对担保风险 156

股东互保助力企业股权平稳过渡 163

用保单质押贷款换取东山再起的资本 171

附录 4A 关于股权比例的 5 个重要数据 177

第 5 章 税务安排攻略 183

税收居民身份与大额保单规划 184

剥离企业税务风险，实现大额保单规划 194

大额保单应对遗产税税源问题 201

CRS 时代的大额保单规划 208

第 6 章 家族财富传承攻略 219

有控制力的财富传承 220

用“信托 保险”预防婚变对家族财富的影响 228

以个人资产法人化化解代持风险 235

设定防“败家子”计划 241

不同财产类型的传承规划 248

构造家族财富传承系统 256

后 记 进攻或可试错，防守无法重来 265

参考文献 273