金融理财（第2版）/高职高专金融保险专业系列教材·金融保险企业岗位培训教材

图书标准信息

• 作者 朱静、卜小玲、杨毅、杨向荣 著
• 出版社 清华大学出版社
• 出版时间 2018-05
• 版次 2
• ISBN 9787302499220
• 定价 43.00元
• 装帧 平装
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 266页
• 字数 402千字

【内容简介】

本书根据我国近年颁布实施的金融政策法规和管理制度，依据现代金融服务业务操作规程，系统介绍金融理财工具、股票理财、债券理财、银行理财、证券投资基金理财、保险理财、信托理财、黄金产品理财、其他理财产品简介、互联网理财等金融理财基本知识，并注重操作流程、交易方法、策略技巧等应用技能的培养。

 

本书具有知识系统、理论适中、案例丰富、贴近实际等特点，同时也具有操作性、通用性、实用性等特点，因此既可以作为高职高专金融、财经管理等专业学生的必修教材，同时兼顾应用型大学本科、成人高等教育金融管理专业的教学，也可以用于金融服务机构从业人员的在职教育岗位培训，并为广大社会家庭和个人提供理财学习指导。

 

【目录】

序言

 

第2版前言

 

第一章金融理财概述1

 

第一节金融理财基础2

 

一、 金融理财2

 

二、 金融理财的主要流程4

 

三、 金融理财的作用5

 

第二节金融理财的起源和发展7

 

一、 金融理财的起源7

 

二、 我国金融理财的现状和发展前景8

 

第三节金融理财基本知识9

 

一、 生命周期理财9

 

二、 货币时间价值13

 

第四节金融理财师介绍16

 

一、 金融理财师的概念16

 

二、 金融理财师能力要求17

 

三、 金融理财师应遵循的原则17

 

四、 金融理财师工作技巧18

 

五、 理财师资格证书18

 

【关键术语】21

 

【实践思考题】21

 

【计算题】21

 

第二章金融理财工具23

 

第一节金融理财的风险24

 

一、 金融理财的必要性24

 

二、 金融理财的风险及规避26

 

第二节金融理财工具28一、 金融理财工具的特征28

 

二、 金融理财工具的种类29

 

三、 金融理财工具介绍30

 

第三节金融理财产品33

 

一、 金融理财产品的种类33

 

二、 金融理财产品构成要素34

 

三、 金融理财产品现状35

 

四、 购买金融理财产品应注意的问题35

 

第四节金融理财的步骤和策略36

 

一、 金融理财的步骤36

 

二、 金融理财的策略39

 

【关键术语】41

 

【实践思考题】41

 

 

金融理财（第2版）目录

 

第三章股票理财43

 

第一节股票概述45

 

一、 股票的特点和种类45

 

二、 股票的价值50

 

三、 股票交易知识51

 

第二节股票投资风险55

 

一、 股票投资风险概述55

 

二、 股票投资风险控制原则57

 

三、 控制股票投资风险的措施58

 

第三节股票投资策略与技巧59

 

一、 确定自己是什么类型的投资者59

 

二、 做好股票投资的心理准备60

 

三、 股票投资基本分析61

 

四、 股票投资买卖技巧64

 

五、 股票投资应注意的问题66

 

【关键术语】68

 

【实践思考题】68

 

第四章债券理财70

 

第一节债券概述71

 

一、 债券的概念71

 

二、 债券的种类72

 

三、 债券市场的功能73

 

第二节债券投资理财工具74

 

一、 国债74

 

二、 金融债券81

 

三、 公司债券82

 

第三节债券的投资收益分析84

 

一、 影响债券价格的因素84

 

二、 衡量债券收益水平的指标85

 

第四节债券投资风险与投资策略86

 

一、 债券的信用评级86

 

二、 债券投资的风险与规避87

 

三、 债券投资理财的策略88

 

【关键术语】90

 

【实践思考题】90

 

第五章银行理财93

 

第一节银行概述94

 

一、 商业银行的功能94

 

二、 商业银行的业务95

 

三、 商业银行的经营原则95

 

四、 商业银行的发展趋势96

 

第二节存款理财97

 

一、 储蓄存款业务的内容97

 

二、 储蓄存款的种类97

 

三、 储蓄投资理财策略分析100

 

四、 存款理财应注意的问题101

 

第三节贷款理财102

 

一、 贷款的概念和种类102

 

二、 贷款的办理104

 

三、 贷款理财应注意的问题104

 

第四节信用卡理财108

 

一、 信用卡的概念和分类108

 

二、 信用卡的特点和功能108

 

三、 信用卡理财技巧109

 

第五节银行理财产品111

 

一、 人民币理财产品111

 

二、 外汇理财产品113

 

【关键术语】116

 

【实践思考题】116

 

第六章证券投资基金理财119

 

第一节证券投资基金概述120

 

一、 什么是证券投资基金120

 

二、 证券投资基金的种类122

 

三、 证券投资基金的风险127

 

四、 证券投资基金与其他理财产品的比较128

 

第二节证券投资基金理财的步骤129

 

一、 准备阶段129

 

二、 选择阶段129

 

三、 购买阶段131

 

四、 持有阶段131

 

第三节证券投资基金理财的策略132

 

一、 基金投资方法介绍132

 

二、 证券基金的投资策略之“一二三四”134

 

三、 证券投资基金理财应注意的问题135

 

【关键术语】137

 

【实践思考题】137

 

第七章保险理财139

 

第一节保险理财概述140

 

一、 保险理财的概念140

 

二、 保险理财产品141

 

三、 保险理财规划基本技能145

 

第二节保险理财方案规划146

 

一、 保险理财方案规划步骤146

 

二、 保险理财规划案例148

 

第三节保险理财规划技巧与注意事项153

 

一、 保险理财规划技巧153

 

二、 保险理财规划注意事项155

 

【关键术语】159

 

【实践思考题】159

 

第八章信托理财163

 

第一节信托概述164

 

一、 信托的概念与特点164

 

二、 信托的种类167

 

三、 信托业的发展169

 

第二节信托理财的内容170

 

一、 信托独特的个人理财优势170

 

二、 信托理财的三个有效要件170

 

三、 信托理财的内容171

 

第三节信托理财的风险176

 

一、 信托理财的风险概述176

 

二、 信托理财风险的控制177

 

三、 信托理财的法律保障178

 

第四节信托理财投资应注意的问题179

 

一、 如何选择信托产品179

 

二、 如何购买信托产品180

 

三、 信托理财投资应注意的问题181

 

四、 信托理财案例183

 

【关键术语】186

 

【实践思考题】186

 

第九章黄金产品理财189

 

第一节黄金投资的基本知识190

 

一、 黄金的投资价值190

 

二、 近代黄金投资历史191

 

三、 黄金交易的主要市场191

 

四、 我国大陆地区黄金交易现状193

 

五、 黄金价格市场分析193

 

六、 黄金交易的优势195

 

七、 黄金投资与其他投资品种比较196

 

第二节黄金投资方式198

 

一、 黄金投资的主要种类198

 

二、 我国银行买金攻略202

 

第三节黄金投资的信息获取205

 

一、 黄金相关媒体205

 

二、 黄金相关网站205

 

【关键术语】207

 

【实践思考题】207

 

第十章其他理财产品简介209

 

第一节房地产投资210

 

一、 投资购房210

 

二、 投资租房212

 

三、 房产传承应仔细216

 

第二节收藏品投资218

 

一、 收藏品投资的基本知识218

 

二、 集邮222

 

三、 钱币的收藏226

 

四、 收藏品的价值228

 

【关键术语】231

 

【实践思考题】231

 

第十一章互联网理财232

 

第一节互联网理财概述233

 

一、 互联网理财概念及特点233

 

二、 互联网理财产品分类235

 

三、 互联网理财的风险及安全保障236

 

第二节P2P理财239

 

一、 P2P理财概述239

 

二、 P2P理财的风险及防范242

 

三、 P2P理财平台244

 

第三节互联网理财平台244

 

一、 互联网理财平台概念及分类244

 

二、 余额宝245

 

第四节银行类互联网理财249

 

一、 银行互联网理财产品概述250

 

二、 如何选择银行理财产品256

 

三、 银行理财产品的风险258

 

【关键术语】258

 

【实践思考题】258

 

参考文献260

 

附录关于促进互联网金融健康发展的指导意见262