民营企业融资全程操盘及案例解析李昆陵9787520810814中国商业出版社2020-05-01
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作者李昆陵
出版社中国商业出版社
ISBN9787520810814
出版时间2020-05
装帧平装
开本16开
定价50元
货号9787520810814
上书时间2024-10-25
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作者简介
李昆陵：
英文名Ula，曾就读于美国索菲亚大学FMBA。自国家创新创业政策实施以来，紧随“大众创新，万众创业”的指导理念，曾创立理想国青年总裁创业孵化基地，致力于辅导创业企业运作。在此期间打造了“孵化+商学+资本”的概念体系，即孵化器结合创业学院、创投基金三位一体的构架。2015年荣获中国优秀青年投资人称号。2016年联合创立了弘鼎基金、前瑞资本。参与运作数只大规模产业基金。在集团企业以及孵化投资的多年历练中，投资涉猎各形态民营企业。从创业至今，始终秉承着“设身处地为创业企业服务”理念，广受民营企业认可。
目录
上篇 民营企业宏微观融资市场分析 / 1
第一章 资本市场全局一览 / 2
第一节 融资市场现状 / 2
第二节 货币市场 / 5
第三节 货币市场融资业务类型 / 7
第四节 我国多层次资本市场 / 26
第五节 资本市场融资业务类型 / 29
第六节 融资的另外方式 / 37
第二章 关于民营企业 / 41
第一节 民营企业的发展历程 / 41
第二节 民营企业现状 / 43
第三节 融资对民营企业的巨大作用 / 45
第四节 民营企业融资环境及现况分析 / 46
第五节 民营企业融资的五要素 / 48
第六节 民营企业融资的可行性方案 / 51
第三章 制订融资计划 / 54
第一节 判断企业自身 / 54
第二节 竞争能力评估 / 61
第三节 企业发展目标 / 65
第四节 衡量自身的商业模式及盈利模式 / 66
第五节 价值定位与估值 / 72
第六节 资本路径规划 / 80
第四章 学习投融资常识 / 82
第一节 基本术语要懂 / 82
第二节 最适合的融资方式 / 84
第三节 掌握融资的手段 / 87
第五章 做好面对市场的准备工作 / 91
第一节 应对同业竞争 / 91
第二节 营销策略 / 93
第三节 上下游渠道搭建 / 96
第六章 熟知市场的融资平台 / 97
第一节 地方融资平台 / 97
第二节 第三方融资平台 / 100
第三节 互联网投融资服务平台（P2B） / 100
第四节 FA公司 / 102
第五节 风投公司 / 106
第六节 众筹平台 / 108
第七章 企业不同阶段的融资策略 / 111
第一节 种子期融资 / 111
第二节 天使期融资 / 112
第三节 A轮融资 / 112
第四节 B、C轮融资 / 114
第五节 Pre-IPO基金 / 115
第六节 上市企业融资 / 120
下篇 民营企业融资实操解析 / 123
第八章 企业不同组织形式的融资策略 / 124
第一节 有限责任公司 / 124
第二节 合伙企业 / 125
第三节 股份制企业 / 128
第四节 连锁企业 / 129
第五节 个体工商户 / 132
第九章 不同行业企业的融资策略 / 133
第一节 金融类 / 133
第二节 科技类 / 135
第三节 研发型 / 138
第四节 互联网企业 / 140
第五节 服务行业 / 142
第六节 传媒行业 / 144
第七节 新兴行业 / 148
第十章 民营企业融资的技巧 / 151
第一节 中小企业的融资过程 / 151
第二节 中小企业融资，会讲故事很重要 / 153
第三节 量力而行，选择合适的融资规模 / 155
第四节 控制融资成本，减少额外损耗 / 157
第五节 将控制权掌握在自己手里 / 159
第六节 选择最佳的融资时机 / 166
第七节 民营企业融资需注意的问题 / 168
第十一章 路演：瞄准投资者的钱袋子 / 172
第一节 事前准备好，不做事后诸葛亮 / 172
第二节 站在投资者立场，明确主要内容 / 175
第三节 提炼路演的核心——商业模式 / 176
第四节 路演应该说什么 / 178
第十二章 如何应对投资者 / 182
第一节 对投资者团队的全面调查 / 182
第二节 准备好相关资料 / 183
第三节 防止被投资者套路 / 186
第十三章 做好融资后的管理 / 194
第一节 立即操作项目，不要让投资者失望 / 194
第二节 不要为了垄断而大量烧钱 / 197
第三节 融资的钱来之不易，不要乱花 / 198
第四节 企业融资后的资金分配原则 / 199
第五节 项目失败，融到的资金怎么算 / 200
后续 基金与企业是如何完成一场融资的 / 203
内容摘要
本书上篇讲民营企业宏微观融资市场分析，下篇讲民营企业融资实操解析，从资本市场、民营企业、融资计划、投融资常识、时常准备、 融资平台、融资策略、融资管理等方面进行了揭示，提出了适应公有制为主体、多种所有制经济形式共同发展的金融体制改革的方向和目标，对改善民营企业融资环境和融资行为具有一定的理论价值和现实意义。
精彩内容
第一章 资本市场全局一览
第一节 融资市场现状
综观融资市场，其现状主要表现在以下几个特点：
一、直接融资状况不理想
所谓直接融资就是资金供给者与资金需求者使用一定的金融工具（债券或股票）直接形成债权股权关系，主要包括股权融资和债券融资。目前，民营企业直接融资的状况很不理想，主要表现在：
1.债券融资方面
目前我国实行的管理方式“规模控制、集中管理、分级审批”，发行时会优先考虑农业、能源、交通及城市公共设施建设项目。受发行规模的影响，尤其是对融资额度的要求，民营企业都无法通过发行债券的方式进行直接融资。同时，国家对企业债券利息征收所得税，一定程度上影响了投资者的积极性，再加上民营企业规模小、信用风险大等特点，民营企业连发行额度也无法实现。
虽然我国有关部门已经出台了企业债券管理新条例，企业债券的发行主体会逐渐放宽，对项目的限制也将有所松动，但是在一定时期内，民营企业依然会被排除在筹商备选企业之列。虽然民营企业集合债券的发行实现了债券市场的创新，可以进入债券市场，但这也只是刚刚开始，未来之路还很长，要想通过债券融资，就必须不断地扩大范围和规范发展。
2.股权融资方面
目前，我国资本市场还处于发展阶段，企业依赖发行股票上市融资，受严格的限制，在创业期和成长期，民营企业一般都无法达到上市门槛。
我国民营企业直接融资渠道不畅，原因有很多，中国资本市场的制度缺陷就是其中之一，所以要大力完善资本市场结构，建立多层次的市场体系。同时，加快发展私募股权融资市场，帮助民营企业获得发展所需的资金，解决民营企业融资难、新的投资者进入的问题，帮助企业更快地成长和成熟起来，提高核心竞争力。
二、缺少为民营企业贷款提供担保的信用体系
国有商业银行一般不会给民营企业办理托收承付、汇票承兑业务和票据兑现。民营企业资金结算渠道不畅，资金进账时间过长甚至发生梗阻，改用现金结算，不仅会提高交易成本，还会削弱民营企业的竞争实力。
对于民营企业自身来说，一方面，固定资产比较少，不够抵押，贷款受到限制；另一方面，在改制过程中有些民营企业出现了逃费、悬空银行债务等现象，损害了自身的信用度。同时，办理抵押环节多、收费多，比如：在土地房产抵押评估和登记手续中，评估过程包括申请、实地勘测、限价估算等，登记过程包括土地权属调查、地籍测绘、土地他项权利登记等，手续非常烦琐。
如今，国家紧缩信贷，民营企业缺乏有效的不动资产做抵押，而担保公司又不愿意为成长中的民营企业做担保，民营企业要想从银行获得贷款，难度更大。
三、对民营企业存在一定的歧视
2003年1月1日《民营企业促进法》正式实施，金融机构加大了对民营企业的信贷支持力度，也大大改善了民营企业的融资环境。过去，国家为了搞活国有企业，采取“抓大放小”的方针，银行的关注点都在大企业上，信贷先满足大企业，之后才会考虑民营企业的需要。
同时，多数民营企业是非国有的，效益不稳定，贷款无法回收，容易产生信贷风险，所以银行对民营企业贷款都十分慎重，条件比较苛刻，对民营企业信用歧视，对待大企业和民营企业的态度有厚薄。虽然如今比过去已经有所改善，但由于观念的束缚，这种歧视依然存在。
四、缺少为民营企业服务的金融机构
现在，我国还没有建立面向民营企业服务的金融机构，有的金融机构本来应该以支持民营企业的发展为己任，但在实际过程中，业务发展与国有金融机构有所雷同，比如：民生银行的初衷是为民营企业提供服务，但如今却跟其他股份制商业银行没什么区别。
其他新组建的城市商业银行原本也是面向民营企业的，可是由于资金、服务水平、项目等限制，也逐步变得严格，限制了民营企业的融资。因此，缺少真正为民营企业发展服务的金融机构，支持力度不够，是民营企业融资难的重要原因。
五、我国缺少相应的法律、法规保障体系
目前，我国缺少统一的民营企业服务管理机构，比如民营企业担保机构、民营企业的信用评级机构等。民营企业的发展缺少完善的法律、法规等支持保障，只是按行业和所有制性质分别制定政策法规，缺少统一、规范的民营企业立法，各种所有制性质的民营企业法律地位和权利不平等。另外，法律的执行环境也不好，为了自身局部利益，有些地方政府竟然默许甚至纵容企业逃废银行债务。
第二节 货币市场
所谓货币市场是指期限在一年以内的金融资产交易的市场，主要功能是保持金融资产的流动性，随时转换成可以流通的货币。它不仅可以满足借款者的短期资金需求，还能为暂时闲置的资金找到出路。
货币市场的结构主要包括同业拆借市场、票据贴现市场、短期政府债券市场、证券回购市场、大额可转让定期存单等；其产生和发展的初始动力就是为了保持资金的流动性，借助短期资金融通工具将资金需求者和资金供应者联系起来，满足资金需求者的短期资金需要，为资金有余者的暂时闲置资金提供获取盈利的机会。但这也只是货币市场的表面现象，只要将货币市场放到金融市场以及市场经济的大环境中就会发现，货币市场的功能远超过这些。
货币市场从微观上为民营企业提供了灵活的管理手段，使他们对资金的安全性、流动性和营利性的管理更加方便灵活，为中央银行实施货币政策、调控宏观经济提供了手段，保证了金融市场的发展。
一、货币市场的种类
根据不同的借贷或交易方式和业务，货币市场可以被分为以下几种：
1.银行短期信贷市场
银行短期信贷市场的主要功用是，国际银行同业间的拆放，银行对工商企业提供短期信贷资金。该市场是在资本国际化的过程中发展起来的，可以解决临时性的短期流动资金不足等问题。
短期信贷市场的拆放期长短各异：最短是日拆，多数是1周、1个月、3个月和6个月，最长不会超过1年。拆放利率以伦敦同业拆放利率（LIBOR）为基础。该市场交易方式比较简便，存贷款都是通过电话进行联系的，贷款不用担保。
我国银行短期信贷市场主要集中在上海的全国银行间同业拆借中心，其利率被称为上海银行间同业拆放利率（SHIBOR），即中国的LIBOR。发行分为：隔夜、1周、2周、1个月、2个月、6个月、9个月、1年等8个品种；报价银行团由18家大型银行组成。
2.短期证券市场
短期证券市场是进行短期证券发行与买卖的场所，期限少于1年。这里的短期证券包括国库券，可以转让定期存款单、商业票据，银行承兑票据等，具有较大的流动性和安全性。各国的短期信用工具种类繁多，名称不同，但本质上都是信用票据。
3.贴现市场
该交易市场通过贴现方式，对未到期票据进行资金融通，主要经营者是贴现公司。贴现交易的信用票据主要有：政府国库券、短期债券、银行承兑票据和部分商业票据等。贴现利率一般高于银行贷款利率。
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