实现财务自由【正版新书】
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江苏无锡
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作者(美)约翰·文托
出版社中国金融出版社
ISBN9787522005621
出版时间2020-07
装帧平装
开本16开
定价98元
货号1202109803
上书时间2024-06-29
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商品详情
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作者简介
约翰·文托是一家总部位于纽约市的注册财务规划公司总裁，同时也是一家注册会计师事务所负责人。作为一家全国投资服务公司中很成功的投资顾问之一，约翰享有盛誉超过十载。他专注于专业实践，擅长与高净值人士和致力于实现财务自由人士共事。
目录
引言:走向人生财富巅峰1
金融知识与逃离资本主义社会2
财富巅峰:终极财务目标4
综合财富管理的十大关键性问题5
优选的家庭支出6
全面评估你的理财规划7
本书将给你带来什么?10
第二版新增内容11
章如何做到量入为出?12
“美国梦”成了“美国噩梦”12
“量入为出”是关键一步13
无须考虑太多,简单开始储蓄17
第二章如何理解税收影响22
美国税务体系简介23
保存好与税收相关的记录26
税务申报服务28
通过税务筹划积累财富30
第三章如何掌握财务状况37
计算家庭净资产37
案例:一对夫妻是怎么发现他们入不敷出的?40
理解现金流47
明确财务目标65
选择值得信赖的专家顾问68
第四章如何管理家庭债务78
案例研究:两位医生是如何在短短几年内破产的——教你什么事情不该做78
管理家庭债务的基本原则82
好的债务与坏的债务84
信用卡贷款85
汽车贷款91
学生贷款93
住房抵押贷款93
商业贷款和投资性贷款99
理解“信用”的内涵100
信用报告和信用积分101
防止身份信息被盗106
Equifax盗窃案108
分析债务109
第五章如何保障生命健康115
选择健康保险计划116
长期护理保险131
伤残保险139
人寿保险143
购买保险产品150
第六章如何保障财产安全154
案例:不购买保险导致一辈子的积蓄很快耗尽155
房屋保险157
汽车保险161
伞式责任保险164
选购合适的保险产品167
第七章如何支付教育费用171
大学是你和孩子的最佳选择吗?171
大学费用和预期支出175
案例:不为孩子的教育储蓄是怎样摧毁一个家庭财务状况的177
为孩子的大学教育开展“需求分析”181
大学教育储蓄策略185
教育税减免和优惠200
第八章如何规划退休生活208
案例研究:要不要为退休储蓄,这是170万美元的差别208
退休公式:计算个人的财富巅峰值212
迟迟不进行退休储蓄的惨痛代价213
你对国家社保的预期有多高216
合格养老金计划219
传统IRA和RothIRA的区别223
固定年金和可变年金228
养老融资:需求分析231
第九章如何开展个人投资241
分析你承担风险的能力和意愿242
股票、债券、混合证券、共同基金和交易所交易基金(ETFs)247
分散化投资、资产配置和资产再平衡255
投资的平均成本法265
通胀和税收:投资回报的优选漏洞266
净投资收益的医疗保险附加税267
加密货币及其税务处理268
第十章如何传承家庭财产273
联邦赠与税和遗产税制度274
遗产规划需要考虑准备的法律文件274
法院认证和管理流程,以及为何要避免这些程序279
赠与筹划策略282
财产所有权及其转移方式283
设立信托的原因287
从家庭有限合伙中受益298
遗产税规划和人寿保险299
资产保护和长期护理302
第十一章如何创立自己的事业308
如何通过创立自己的事业实现财务自由308
建立成功企业的三大支柱309
创业成功率统计310
商业计划310
建立和运营一家成功的企业312
公司组织形式的选择314
税收识别号码321
会计记账方法321
经营收入和支出报告323
企业运营的优选成本是什么?325
正式雇员与独立经营承包人的对比326
企业税收扣除与企业税收抵免的对比328
“通常且必要”测试328
可税前抵扣的经营支出329
不可税前抵扣的经营支出332
家庭办公抵扣333
差旅支出作为经营支出的抵扣335
经营扣除之汽车支出337
折旧扣除338
选择合适的养老金计划340
记录保存350
财务报告351
利润表352
资产负债表352
现金流量表353
所有者权益变动表353
财务报告编制354
财务报告鉴证354
财务报告审查355
财务报告审计355
财务管理团队356
2017年《减税和就业法案》对小企业的影响356
第十二章金钱的时间价值370
72法则371
特定金额的终值(FV)系数373
年金的终值因子378
特定金额的现值因子382
年金的现值因子387
总结392
附录A选择值得信赖的顾问393
附录B教你每周节省20美元的101个妙招403
附录C各种类型税收的基本概念与定义414
关于作者434
内容摘要
本书综合了作者各个方面经验和知识，对2017年美国税改法案对日常生活的影响进行了有益讨论，探索了税制改革将如何影响人们通往财务自由之路，给出了易于理解、切实可行的操作指南和实务建议，读者可以从中得到自己想要通往财务自由之路的多方面的解答，对于金融从业者来说，也是一本很有价值的参考读物。
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