银行非标资产交易：解读与案例

图书标准信息

• 作者 李洁怡 著；李洁怡 编
• 出版社 中信出版社
• 出版时间 2015-11
• 版次 1
• ISBN 9787508655680
• 定价 60.00元
• 装帧 平装
• 开本 16开
• 纸张 纯质纸
• 页数 408页
• 字数 215千字
• 正文语种 简体中文
• 丛书 金融精英卓越计划系列

【内容简介】

　　一部为商业银行理财非标资产交易提供实战指导的著述！

 

　　近年来，银行理财非标资产交易的整体规模不断增长，成为了金融体系中不可缺少的一类资产形态。然而，目前大部分银行理财非标资产存在流动性差、估值难、信息不透明等问题，且交易效率低下。因此，通过提高银行理财非标资产的交易效率，缓解上述矛盾问题、促进银行理财健康发展已成为必然趋势。

 

　　《银行非标资产交易：解读与案例》全书分为理论研究篇和实操应用篇。

 

　　理论研究篇分为6章，包括银行理财非标资产交易平台的构建方案、银行理财非标资产的估值及信息披露等内容。

 

　　实操应用篇提供了20个应用。具体为票据类、信托贷款类、理财产品直接投资非标准化债权资产、带回购条款的股权性融资（卖断式交易）、带回购条款的股权性融资（质押式回购交易）五大类资产的模拟交易案例，以及单一资金信托合同、账户监管协议等全套交易合同。

 

【作者简介】

　　李洁怡，中信银行理财业务管理部总经理，中国银行业协会理财专业委员会常委。从事银行业工作三十多年，具有丰富的大型商业银行及股份制商业银行的零售银行、财富管理及资产管理工作经验。多年来，通过与企业、信托公司、证券公司、基金公司的合作交流，以及牵头或参与相关理财课题研究，对于银行理财政策制定、银行理财产品开发、投资管理以及非标资产交易有着十分丰富的实战经验。

 

【目录】

序1

 

序2

 

前言

 

理论解读篇

 

第1章非标资产概述

 

一节非标资产的背景

 

一、非标资产属性

 

二、非标资产定义

 

三、非标资产历史及现状

 

第二节非标资产特点及形式

 

一、非标资产特点

 

二、非标资产形式

 

第2章国内交易平台现状

 

一节交易平台要素

 

一、交易标的价格发现

 

二、扩展参与主体及资金来源

 

三、提供综合配套服务

 

四、促进交易标的的流动性

 

第二节传统标准化交易平台

 

一、银行间债券市场

 

二、证券交易所

 

第三节非标资产交易平台

 

一、传统产权交易平台

 

二、证券交易所份额转让平台

 

三、传统金融资产交易平台

 

四、互联网金融平台

 

五、商业银行搭建的银银平台

 

六、票据交易平台

 

第四节银监会在各类资产交易平台搭建方向的有益探索

 

一、信贷资产流转平台

 

二、资产证券化产品交易平台

 

三、债权直接融资工具交易平台

 

第3章银行理财非标资产交易的必要性

 

一节银行理财非标资产概况

 

一、银行理财非标资产界定

 

二、银行理财非标资产的演化

 

三、银行理财参与非标资产的动力

 

第二节银行理财非标资产交易现状

 

第三节银行理财非标资产交易的趋势分析

 

一、银行理财资金与资产期限错配的矛盾

 

二、不同主体在融资类资产资源获取方面的矛盾

 

三、银行理财信息披露要求与非标资产透明度低的矛盾

 

四、银行理财非标资产流动性需求与资产定价缺失的矛盾

 

五、银行理财产品净值转型与非标资产估值的矛盾

 

第四节银行理财非标资产的标准化趋势

 

一、银行理财非标资产的监管定位

 

二、银行理财非标资产的交易探索

 

三、交易平台构建的必要性及可行性

 

第4章银行理财非标资产交易平台的构建方案

 

一节中债登理财综合业务平台分析

 

一、平台功能分析

 

二、业务开展可行性分析

 

第二节交易所交易业务分析

 

一、上交所交易业务分析

 

二、深交所交易业务分析

 

三、业务开展可行性分析

 

第三节银行理财非标资产交易业务标准

 

一、参与主体标准

 

二、交易标的标准

 

第四节银行理财非标资产交易业务机制

 

一、报价机制

 

二、交易机制

 

三、结算机制

 

四、估值机制

 

五、确权机制

 

六、交易主体的权利及义务

 

七、登记托管结算机构的权利和义务

 

第五节银行理财非标资产交易登记托管机制

 

一、非标资产登记

 

二、非标资产份额登记

 

三、登记效力

 

四、变更登记

 

五、注销登记

 

六、托管

 

第六节银行理财非标资产交易清算机制

 

第七节银行理财非标资产交易资产管理及信息披露机制

 

第八节银行理财非标资产交易风险管理机制

 

第5章银行理财非标资产的估值及信息披露

 

一节银行理财非标资产的估值

 

一、估值规则

 

二、估值模拟

 

三、估值已具备的条件

 

四、非标资产计量方法

 

第二节银行理财非标资产的信息披露

 

一、信息披露原则

 

二、信息披露主体

 

三、信息披露流程

 

四、信息披露内容

 

第6章银行理财非标资产交易平台构建的建议

 

一节非标资产分类的标准化

 

第二节银行理财非标资产交易模式

 

一、卖断式交易模式

 

二、买断式回购交易模式

 

第三节票据类资产模拟交易解析

 

一、交易结构

 

二、交易方式

 

三、交易合同及核心条款

 

第四节信托贷款类资产模拟交易解析

 

一、项目参与方

 

二、项目结构

 

三、交易方式

 

四、交易合同及核心条款

 

第五节带回购条款的股权性融资（卖断式交易）模拟交易解析

 

一、项目参与方

 

二、项目结构

 

三、交易方式

 

四、交易合同及核心条款

 

第六节理财产品直接投资非标准化债权资产模拟交易解析

 

一、项目参与方

 

二、项目结构

 

三、交易方式

 

四、交易合同及核心条款

 

第七节带回购条款的股权性融资（买断式回购交易）模拟交易解析

 

一、项目参与方

 

二、项目结构

 

三、交易方式

 

四、交易合同及核心条款

 

实操应用篇

 

应用1非标资产交易业务操作细则

 

应用2票据类资产模拟交易案例

 

应用3单一资金信托贷款模式融资案例

 

应用4带回购条款的股权性融资（卖断式交易）模拟交易案例

 

应用5理财产品直接投资非标准化债权资产模拟交易案例

 

应用6带回购条款的股权性融资（买断式回购交易）模拟交易案例

 

应用7票据资产交易业务主协议

 

应用8信托单位交易业务主协议

 

应用9信托单位买断式回购交易业务主协议

 

应用10单一资金信托合同（信托贷款类）

 

应用11信托贷款合同

 

应用12账户监管协议（信托贷款类）

 

应用13单一资金信托合同（带回购条款的股权性融资）

 

应用14股权转让协议

 

应用15增资合同

 

应用16委托管理协议

 

应用17账户监管协议（带回购条款的股权性融资）

 

应用18保证合同

 

应用19债权投资合同

 

应用20债权转让合同