理财赢家：家庭理财投资精进指南

图书标准信息

• 作者 陈国刚
• 出版社 中国铁道出版社
• 出版时间 2020-06
• 版次 1
• ISBN 9787113267155
• 定价 59.00元
• 装帧 其他
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 256页
• 字数 260千字

【内容简介】

理财赢家：家庭理财投资精进指南由管理过上亿元资产的CFP持证理财师根据多年的理财经验，将价值不菲的理财课程进行提炼，编写而成。书中分享了家庭理财、信用管理、证券投资、基金投资、黄金理财、保险投资等内容，投资者通过学习书中的内容，可以让自己的财富保值、增值，成为理财行家。本书结构清晰、内容专业、案例丰富、实用性强，适用于各类家庭理财爱好者，如工薪家庭、白领家庭、老年家庭等，也适用于对个人理财感兴趣的读者，还可以作为投资理财公司进行培训、指导以及与客户沟通时的读本。

【作者简介】

         陈国刚 中国首批CFP持证人 自媒体“有点产以后”创始人、主笔 专栏作者，原创了800多篇财经文章 广州图书馆特邀讲师、财经记者圈特约分析师 全网精英粉丝38万，公众号6万，抖音32万 曾任全球Top 5银行交易部主管，管理资产规模逾百亿 为中国银行、中国建设银行、中国农业银行、信诚人寿等金融机构提供培训服务，超1000小时线下授课经验

【目录】

第1章 真相来袭：你不理财的后果很可怕 / 1

1.1 为什么要尽快进行金融理财 / 2

1.1.1　生命周期里的收入与支出不匹配 / 2

1.1.2　货币的时间价值问题 / 3

1.1.3　早理财和晚理财的差异 / 4

1.1.4　资本市场的动荡不安 / 4

1.2 理财的这些好处你知道吗 / 6

1.2.1　增加经济收入 / 6

1.2.2　减少多余开支 / 6

1.2.3　改变生活方式 / 7

1.2.4　抵御各类风险 / 7

1.2.5　积累幸福生活 / 8

1.2.6　优化资产结构 / 8

1.2.7　保障退休生活 / 9

1.2.8　提高自身信誉 / 9

1.2.9　抛弃不良习惯 / 9

1.3 我们该如何理财投资 / 10

1.4 通货膨胀告诉我们一定要学会理财 / 12

1.4.1　什么是“通货膨胀” / 12

1.4.2　衡量通货膨胀的指标是什么 / 12

1.4.3　居民消费价格指数（CPI）分析 / 13

1.4.4　工业生产者出厂价格指数（PPI）分析 / 14

1.5 投资的梦想与赚钱的现实差距 / 15

1.5.1　什么生意现在最赚钱 / 15

1.5.2　房地产还有春天吗 / 18

1.5.3　白领的职业危机 / 19

 

第2章 会赚会花：个人家庭财务规划 / 21

2.1 了解自己，轻松理财第一步 / 22

2.1.1　了解家庭财务信息 / 22

2.1.2　检查收支，清清你的财务状况 / 24

2.1.3　清算你家的钱花在哪里 / 28

2.1.4　了解家庭财务状况是否健康 / 30

2.2 明确目标，让家庭财务状况越来越健康 / 34

2.2.1　账户管理，各类资产清晰明了 / 34

2.2.2　目标量化，理财决策更加理性 / 35

2.2.3　实现财务自由6 个步骤 / 36

2.3 不同家庭，不同的理财方式 / 39

2.3.1　低收入家庭的理财方式 / 39

2.3.2　中等收入家庭的理财方式 / 40

2.3.3　高收入家庭的理财方式 / 40

2.3.4　新婚家庭的理财方式 / 41

2.3.5　再婚家庭的理财方式 / 42

2.3.6　单亲家庭的理财方式 / 43

2.3.7　退休家庭的理财方式 / 43

 

第3章 财务效率：让你的钱尽可能地高效运转 / 45

3.1 家庭里最大的浪费是什么 / 46

3.1.1　财务浪费的两个表现形式 / 46

3.1.2　提高财务效率，让生活过得更轻松 / 47

3.2 10万元钱存5 年，怎么存利息更高 / 48

3.2.1　存款的种类有哪些 / 48

3.2.2　熟知活期存款的算法 / 48

3.2.3　熟知定期存款的算法 / 49

3.2.4　了解定期存款之外的存款 / 50

3.3 为什么年轻人借债消费不一定是坏事 / 50

3.3.1　合理的消费，总效用更高 / 50

3.3.2　合理的消费，可以转化为投资 / 51

3.3.3　越早撞南墙，越早回头 / 51

3.4 手握100 万元不还房贷，如何进行投资 / 52

3.4.1　一定要选择长期投资 / 52

3.4.2　长期投资一定要选择承担风险 / 53

3.4.3　投资风险资产一定要进行资产配置 / 54

3.4.4　长期投资的3 个策略 / 55

3.5 货币市场基金，安全高效的活期资金管理工具 / 56

3.5.1　货币市场基金的作用是什么 / 56

3.5.2　货币市场基金的盈利依靠什么 / 57

3.5.3　货币市场基金有风险吗 / 58

 

第4章 信用管理，用好管好信用卡 / 61

4.1 申请足够多的信用卡和额度 / 62

4.1.1　第一张：巧用延迟支付创造折扣 / 62

4.1.2　第二张：抓准时机申办高额度信用卡形成储备 / 63

4.1.3　申办信用卡注意事项 / 64

4.2 安全用卡：激活三部曲 / 65

4.2.1　激活的安全通道：银行App 和热线 / 65

4.2.2　信用卡的两种密码：消费密码和查询密码 / 66

4.2.3　用卡前第一件事：关闭小额免密 / 66

4.3 银行App 管理信用卡，最省钱 / 67

4.3.1　用手机随时管理账单情况 / 67

4.3.2　免费的跨行还款方式 / 67

4.4 别掉坑！最容易忽略的信用卡陷阱 / 68

4.4.1　信用卡分期付的利率陷阱 / 68

4.4.2　信用贷款是一把双刃剑 / 70

4.5 盯紧征信，避免产生信用污点 / 70

4.5.1　网上唯一渠道：中国人民银行征信中心 / 71

4.5.2　体验国家级系统的身份验证关键 / 71

4.5.3　特别提醒：不要经常查询自己的征信 / 72

4.5.4　不授权非正规金融机构的App 查询征信 / 72

 

第5章 证券投资：让每一笔投资都明明白白 / 75

5.1 了解股票基本知识，不打无准备之仗 / 76

5.1.1　什么是股票 / 76

5.1.2　股票的类型 / 76

5.1.3　股票的买卖方法 / 77

5.2 股票跌势连绵不绝，为什么还要投资 / 77

5.2.1　股票长期收益的最高逻辑 / 78

5.2.2　资产配置的基本原理 / 79

5.2.3　股票到底值不值得投资 / 81

5.3 在A 股，集中投资好还是分散投资好 / 82

5.3.1　到底是集中投资好，还是分散投资好 / 82

5.3.2　集中投资策略的条件 / 83

5.3.3　分散投资策略的条件 / 84

5.3.4　采用分散集中策略 / 85

5.4 明明选对了股票，为什么最后没赚钱 / 86

5.4.1　家庭理财底层财务配置错误 / 89

5.4.2　傲慢，觉得市场一手尽在掌握 / 90

5.4.3　投资的股票没有一个清晰的计算 / 90

5.4.4　99% 每天看盘的股民，很难赚到钱 / 91

5.5 从股票被腰斩到获利7 倍，靠的是什么 / 94

5.5.1　必须要买有价值的股票 / 95

5.5.2　必须坚持长期持有有价值的股票 / 95

5.5.3　从资产配置上来看，也支撑上面两个理由 / 96

5.6 中国股市的避雷针，散户如何避免踩雷 / 96

5.6.1　查看上市公司的融资情况 / 97

5.6.2　查看上市公司的现金分红情况 / 99

5.6.3　查看上市公司的现金流量表 / 99

 

第6章 基金投资：让你的财富学会滚雪球 / 101

6.1 关于基金你需要知道的几个知识点 / 102

6.1.1　什么是基金投资 / 102

6.1.2　基金的投资种类 / 102

6.1.3　基金的投资优势 / 102

6.1.4　谁适合投资基金 / 103

6.1.5　基金投资的术语 / 104

6.2 选购基金的技巧，这几点要知道 / 106

6.2.1　通过基金公司巧选基金 / 106

6.2.2　通过基金评级与净值巧选基金 / 107

6.2.3　通过基金年报巧选基金 / 108

6.2.4　开设基金账户的方法 / 108

6.2.5　开放式基金的买卖须知 / 109

6.2.6　封闭式基金的买卖须知 / 110

6.3 这只基金值不值得买？这5 步告诉你答案 / 112

6.3.1　第一步：分清楚基金的类型 / 112

6.3.2　第二步：考查基金经理的赚钱能力 / 113

6.3.3　第三步：考查基金经理的风险控制能力 / 116

6.3.4　第四步：考查影响基金经理发挥的外部因素 / 116

6.3.5　第五步：考查基金经理的变动频率 / 116

6.4 在现有的证券市场环境下，我们需要注意这些事 / 117

6.4.1　指数基金为什么在A 股不好使 / 117

6.4.2　选基金如何跑赢大市？这是一条捷径 / 119

6.4.3　在市场环境下，我们的基金该如何操作 / 121

6.5 为什么你买基金总是亏钱？原来是这样 / 124

6.5.1　基金提供的市场环境影响 / 125

6.5.2　个人决策的限制 / 126

6.5.3　我们很难持有到能赚钱的那一刻 / 126

6.5.4　8020 法则在投资者中间也起作用 / 127

 

第7章 黄金理财：机会垂青于会投资的人 / 129

7.1 实物黄金那么贵，为什么还要买 / 130

7.1.1　长期投资才能良好发挥黄金的作用 / 130

7.1.2　买实物黄金才能发挥长期配置的作用 / 131

7.1.3　实物黄金的贵，不是真的贵 / 132

7.1.4　购买实物黄金作为收藏品犯错成本最低 / 132

7.2 如何才能做好黄金交易 / 133

7.2.1　了解影响黄金涨跌的3 个因素 / 133

7.2.2　了解黄金投资的4 种风险 / 135

7.2.3　了解纸黄金的5 种投资技巧 / 136

7.3 黄金连跌6 个月，黄金还有机会吗 / 137

7.3.1　掌握黄金走势的核心因素是什么 / 138

7.3.2　接下来，我们应该如何做 / 141

7.3.3　黄金距离黄金机会还有多久 / 142

7.3.4　黄金上涨的目标位在哪里 / 147

7.4 低风险买入黄金的3 种高阶方法 / 149

7.4.1　直接卖出一个黄金看空期权 / 150

7.4.2　直接买入黄金，然后卖出一个黄金看涨期权 / 152

7.4.3　理财产品收益折现买入黄金牛熊证 / 152

7.5 看错了市场还能盈利吗 / 153

 

第8章 保险投资：为家人买份安全的保障 / 159

8.1 如何防范家庭财务风险 / 160

8.1.1　我们为什么会感到焦虑 / 160

8.1.2　如何在高风险社会获得安全感 / 161

8.1.3　现代社会，家庭财务风险主要包括哪些 / 161

8.2 相互保1 毛钱保30 万元，可信吗 / 163

8.2.1　“相互保”到底是什么 / 164

8.2.2　从监管上来看，合法、非法还是擦边球 / 164

8.2.3　从价格上来看，相互保更划算吗 / 165

8.2.4　从运营和风险上来看，相互保还不够成熟 / 166

8.3 分红型的保险，有必要买吗 / 167

8.4 给孩子，需要配置哪些保险 / 171

8.4.1　先把基础的社保办起来 / 173

8.4.2　重疾险：越早买越好 / 174

8.4.3　寿险：不建议儿童优先选择 / 174

8.4.4　给孩子买保险需要绕开这3 个大坑 / 174

8.5 婚姻期间买了保险，离婚时怎么分配 / 175

8.5.1　保险可以逃债吗 / 176

8.5.2　保险能避税吗 / 177

8.5.3　离婚时保险权益可以分割吗 / 177

 

第９章 移动理财：一部手机即可轻松投资 / 181

9.1 微信，日常生活必不可少的社交信用 / 182

9.1.1　微信快速关联银行卡 / 182

9.1.2　微信理财通有什么优势及使用条件 / 184

9.1.3　购买微信理财通产品须知 / 185

9.1.4　通过余额买入进行理财的基本步骤 / 186

9.1.5　如何利用理财通绑定信用 / 188

9.2 支付宝，轻松做到消费理财两不误 / 190

9.2.1　支付宝快速关联银行卡 / 190

9.2.2　支付宝芝麻信用详细分析 / 192

9.2.3　蚂蚁花呗的小功能大用处 / 194

9.2.4　如何在蚂蚁借呗享受贷款服务 / 196

9.2.5　基金——方便好用的线上理财 / 197

9.2.6　股票——随时随地进行投资 / 197

9.3 京东金融，轻松玩转理财生活 / 198

9.3.1　操作简单便捷的京东基金 / 198

9.3.2　先消费再付款的白条 / 201

9.3.3　随贷随还的金条 / 201

9.3.4　优惠多多的“小白卡” / 202

9.4 同花顺，实时掌控股市风云 / 205

9.4.1　如何查看大盘指数 / 205

9.4.2　如何查看涨跌排名 / 207

9.4.3　如何查看个股行情 / 211

9.4.4　如何查看财经新闻 / 212

9.4.5　如何查看盘口动态 / 214

9.4.6　如何查看基本信息 / 215

9.4.7　如何添加自选股 / 218

 

第10章 错误的理财：盲区看不清会血本无归 / 221

10.1 放弃这3 件事，否则投资不可能赚钱 / 222

10.1.1　尽快放弃短线交易 / 222

10.1.2　尽快放弃满仓交易 / 223

10.1.3　尽快放弃孤立投资 / 224

10.2 4 个小技巧，助你投资少走弯路 / 225

10.2.1　高收益＝高不确定性 / 226

10.2.2　有所得＝必须舍 / 226

10.2.3　不把选择太当回事 / 226

10.2.4　在投资中如何看待“运气” / 227

10.3 3 种选择，避免落入交易策略陷阱 / 229

10.3.1　选择没有利益冲突的机构提供交易策略 / 230

10.3.2　选择以风险为第一优先条件的交易策略 / 231

10.3.3　选择有始有终的交易策略 / 231

10.4 在投资理财中常见的错误与对策 / 232

10.4.1　在存钱这个维度上常见的错误 / 233

10.4.2　在花钱这个维度上常见的错误 / 233

10.4.3　在赚钱这个维度上常见的错误 / 234

10.4.4　3 个对策，重新认知、重塑希望、纠错调整 / 236

10.4.5　如何在市场涨跌中保持良好心态 / 239