个人理财计划

图书标准信息

• 作者 G.维克托·霍尔曼 著；何自云 译
• 出版社 中国财政经济出版社
• 出版时间 2003-08
• 版次 1
• ISBN 9787500564225
• 定价 80.00元
• 装帧 平装
• 开本 其他
• 纸张 胶版纸
• 页数 616页
• 字数 690千字

【内容简介】

　　本书包括了你需要了解的当前每个关键理财计划问题的有关信息。这一版针对当前处于急剧变动，以互联网为中心的世界，进行大幅修订和更新，其实例，图表，计划秘决，案例分析都会帮助你构建投资，保险，退休计划，信托及其他技巧的组合，从而建设并保护你的——以及你的家庭的——长期财务未来。
　　在当地银行开立一个储蓄账户，也许就能满足你的祖父母的需要。但你却需要采取比这多得多的措施，来确保你自己和你的家庭在将来获得财务上的稳定和舒适。本书会帮你面对向你敞开的无数财务选择，它将告诉你现在应该把钱放在什么地方，以确保站起来财务上的舒适和安全。

【作者简介】

　　G.维克托·霍尔曼，是宾夕法尼亚州律师协会的成遇，在宾夕法尼亚大学沃顿学院讲授《理财与遗产计划》。作为一名著名的理财顾问，他出版了许多专业书籍。

【目录】

第一部分协调的理财计划
第一章个人理财计划的程序
什么是个人理财计划？
专注于目标
个人理财计划的需求
个人理财计划程序
理财计划报表的运用
第二章确定理财计划目标
确定理财目标的重要性
整理目标
第二部分有效利用保险
第三章基本保险原则与保险公司的选择
个人风险管理
保险原则
选择保险公司时需要考虑的因素
选择代理商或经纪人时需要考虑的因素
第四章寿险与社会保障
寿险保护的工具
社会保障
个人寿险合同的种类
从所得税角度来看寿险
寿险合同
计划并运用寿险
次级风险
非医疗寿险
……
第五章健康保险
第六章长期护理险与医疗援助体系计划
第七章财产险与责任险
第三部分投资与投资计划
第八章基本投资原则
第九章普通股
第十章其他权益投资
第十一章固定收入投资
第十二章共同基金与其他投资公司
第十三章资产分配策略与模型
第四部分所得税计划
第十四章所得税基础
第十五章适合于个人的基本节税技巧
第十六章慈善赠与
第五部分退休与资本积思计划
第十七章雇主发起的限制性退休计划与社会保险受益金
第十八章雇主提供的其他退休计划及其他雇员福利
第十九章个人退休账户与个人退休年金
第二十章限制性退休计划与IRA的支取计划
第二十一章个人投资年金合同
第二十二章雇员股票报酬计划
第六部分遗产计划
第二十三章遗产计划的原则
第二十四章转移税收体系
第二十五章终身赠与与家庭内部销售
第二十六章婚姻扣减计划、死后计划与遗产流动性
第二十七章遗产计划中的寿险
第二十八章可撤销生命信托、其他遗嘱替代方式与财产管理安排
第二十九章企业权益计划
译后记