家庭理财十三课:撬开中产家庭的理财需求市场

图书标准信息

• 作者 马永谙
• 出版社 中国经济出版社
• 出版时间 2022-04
• 版次 1
• ISBN 9787513668132
• 定价 58.00元
• 装帧 平装
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 232页
• 字数 200.000千字

【内容简介】

本书从中等收入家庭的立场出发，以客户立场、个性化定制、伴随式服务为主线，以国内早的智能投顾机构理财魔方的业务与资产配置模式作为案例，明确了理财机构的使命与职责，阐述理财活动的基本理念，指明理财服务的核心要素与流程，介绍资产配置与资产选择的方法，明晰理财过程中适用的服务模式，强调技术因素在理财服务的作用，力求用通俗易懂的方式为广大理财从业者提供家庭理财的从业指引，同时为中产家庭指明专业化理财的体系与底层逻辑。

【作者简介】

马永谙，国内家智能投顾平台理财魔方创始合伙人。经济学硕士，17年证券从业经验。基金研究专家。国内早的基金评级体系银河证券基金评价系统的创建人。参与创立国内家MOM私募万博兄弟资产管理公司，任总裁，参与设计和管理中国支MOM和FOF私募基金。曾任银河证券基金研究总监、民生证券研究所副所长。

【目录】

序言 / 1

前言我们在做什么？为什么做这些？ / 1

部分客户立场课 “危险”的中产家庭 / 

一、“平成流浪汉”与阶层下流 / 

二、“平成流浪汉”的悲剧距离我们并不遥远 / 

三、财富结构失衡，财务现状并不乐观 / 

四、两端挤压，未来堪忧 / 第二课合理理财，赚到该赚到的钱 / 

一、在理财里，你比别人多出来的是什么？ / 

二、真正的资源，是我们人人都具备但却并不在意的东西 / 

三、运用自己的资源，赚到该赚到的钱 / 

第二部分个性化定制第三课规划好资产的核心与“卫星” / 

一、了解家庭中的无目标理财与有目标理财 / 

二、无目标理财是家庭理财的核心 / 

三、有目标理财是家庭理财的“卫星” / 第四课如何衡量自己的风险承受能力？ / 

一、 什么是风险？ / 

二、 如何衡量自己的风险承受能力？ / 第五课有目标理财如何规划？ / 

一、 中产家庭建立有目标理财的必要性 / 

二、类有目标理财——与人生目标挂钩的心理账户 / 

三、第二类有目标理财——大致知道期限，但不知道具体用途 / 第六课什么是资产配置？ / 

一、 资产配置的介绍 / 

二、 经典的资产配置方法 / 

三、 理财魔方的主动全天候策略 / 

四、附文 / 第七课如何选择靠谱的资产？ / 

一、合理的资产需要正规的生产、销售机构 / 

二、以理财魔方为例，如何确认一个理财机构的合法性？ / 第八课公募基金——中产家庭理财品种 / 

一、 了解公募基金 / 

二、如何选择公募基金？ / 第九课保险——家庭财富的“安全绳” / 

一、补充保险的必要性 / 

二、什么是好的保险规划服务？ / 第十课为什么理财需要“定制”？ / 

一、理财的过程和治病很相似 / 

二、投资顾问相当于一个“理财医院” / 

三、定制：良好的理财服务必须满足的条件 / 

第三部分伴随式服务第十一课信任感是理财服务成功的基础 / 

一、 对市场的信任感 / 

二、 对理财机构的信任感 / 

三、 信任的建立与维护 / 第十二课持续的伴随式服务是理财成功的关键 / 

一、 理财中情绪管理的价值 / 

二、 情绪的外在表现与影响 / 

三、 如何引导投资者回归理性？ / 

四、市场变动过程中理财魔方的伴随式服务内容 / 

五、附文 / 第十三课人工智能技术是实现低成本高质量理财服务的

重要手段 / 

一、 高质量理财服务门槛高且稀缺 / 

二、人工智能技术把个性化服务与低价格成本完美结合 / 

三、人工智能技术在理财服务中的应用——以理财魔方为例 / 

四、附文 / 

后记在这样一个欢笑的时刻，让我们谈谈理想！ /