中小企业融资：案例与实务指引

图书标准信息

• 作者 吴瑕；千玉锦
• 出版社 机械工业出版社
• 出版时间 2021-05
• 版次 1
• ISBN 9787111680802
• 定价 79.00元
• 装帧 其他
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 324页
• 字数 369千字

【内容简介】

本书旨在从实务层面，帮助中小企业解决融资难、融资贵问题。作者吴瑕长期从事企业投融资研究，深入基层调研，了解融资困境和管理状态。她针对普遍存在的融资理念误区，融资渠道狭窄、方式单一和管理失控等问题，在本书中提出了多种解决策略。

   本书不仅全面阐述了银行贷款、供应链金融、融资租赁、互联网金融、债券融资、股权融资、项目融资、贸易融资、上市融资包括新三板挂牌等融资方式，还详细介绍了商业计划书的作用与撰写方法、融资路演的运作模式与技巧，并对如何防范融资风险做了系统介绍，还在每章提供了相关案例。本书不仅通俗易懂，而且非常实用。相信本书将会成为解决中小企业融资难问题的金钥匙。

【目录】

推荐序一　拓宽融资渠道 解决融资难题

推荐序二　融资指引与研究有道

前言

第一章　银行贷款　/ 1

基础知识　/ 1

第一节　工银信贷巧组合，助力企业大发展　/ 7

一、业务信贷，聚焦运营　/ 7

二、小微金融，激发经络　/ 13

第二节　特色金融普惠大众，北京银行独领风骚　/ 15

一、差异与普惠共生，科技与文化交融　/ 16

二、加码小微金融，服务小微企业　/ 17

三、聚焦创融，及时纾困，助力腾飞　/ 17

第三节　民生银行慎终如始，普惠金融服务民生　/ 19

一、根植民企，与民共生　/ 19

二、促贸易，保供应，重小微　/ 20

第二章　供应链金融　/ 26

基础知识　/ 26

第一节　供应链金融运营模式　/ 28

一、全流程保驾护航，多层次广泛覆盖　/ 28

二、“互联网+”催生全产业链，供应链金融成竞争核心　/ 34

第二节　超市成供应链核心，永辉助供应商融资　/ 41

一、人货精准匹配，永辉高效运营　/ 41

二、账期支撑供应，融资弥合缺口　/ 43

三、依托供应链精准授信，广发金融创造多赢　/ 45

四、案例分析　/ 47

第三节　“五阿哥”倾心钢铁电商，“赊销宝”

铸就钢贸供应链　/ 47

一、“五阿哥”纾困解难，钢贸商蜂拥而至　/ 48

二、“赊销宝”一手托两家，增信融资两相宜　/ 48

三、依托供应链，赊销保安全　/ 49

四、“赊销宝”模式力促钢贸，供应链金融大有可为　/ 50

第三章　融资租赁　/ 51

基础知识　/ 51

第一节　融资租赁业发展历程与现状　/ 54

一、以租代买，融资有道　/ 54

二、我国融资租赁业发展现状　/ 55

第二节　融资租赁的九个路径　/ 56

一、直接融资租赁　/ 56

二、销售式融资租赁　/ 57

三、售后回租融资租赁　/ 57

四、杠杆融资租赁　/ 60

五、委托融资租赁　/ 61

六、项目融资租赁　/ 63

七、风险租赁　/ 64

八、捆绑式融资租赁　/ 65

九、融资性经营租赁　/ 66

第三节　租赁项目运作程序与评估内容　/ 67

一、项目评估的基本原则 　/ 67

二、租赁项目运作程序　/ 68

三、租赁项目评估的主要内容　/ 70

第四章　互联网金融　/ 73

基础知识　/ 73

第一节　我国互联网金融发展历程　/ 76

一、2007年之前，混沌初开　/ 76

二、2007～2012年，方兴未艾　/ 76

三、2013年～2015年6月，百花齐放　/ 77

四、2015年7月～2016年，弊病丛生　/ 78

五、2017年至今，正本清源　/ 80

第二节　第三方支付与小额贷款　/ 82

一、打造信用基石，成就第三方支付　/ 83

二、阿里小贷，大显神威　/ 83

第三节　大数据金融　/ 87

一、大数据金融的发展趋势　/ 87

二、大数据金融的七大特征　/ 88

三、大数据金融的运营模式　/ 89

第四节　众筹融资模式及案例分析　/ 90

一、群策群力曰众筹，化繁就简是商道　/ 91

二、人从众，火炎焱，众筹井喷　/ 92

三、商业类众筹项目运作要点　/ 93

四、如何成功实现众筹　/ 93

第五章　债券融资　/ 96

基础知识　/ 96

第一节　债券融资概述　/ 98

一、债券的种类　/ 99

二、发行公司债券的条件　/ 104

三、债券的发行价格　/ 104

四、债券融资的优缺点　/ 105

五、发行公司债券的程序　/ 105

六、债券等级评定　/ 107

七、债券与股票的区别　/ 108

第二节　恒大上市如鱼得水，成功发债强力续航　/ 109

一、恒大强势崛起，地产航母入水　/ 110

二、创业维艰，不断超越　/ 110

三、突破重围，风骚独具　/ 112

四、争相持股，唯恐不及　/ 113

五、成功发债，强力续航　/ 113

六、案例分析　/ 114

第六章　股权融资　/ 116

基础知识　/ 116

第一节　中小企业股权融资运作模式与方法　/ 119

一、产权交易融资　/ 120

二、增资扩股融资　/ 121

三、引进风投基金融资　/ 122

四、引进战略投资者融资　/ 123

第二节　了解风投机构的运营模式　/ 123

一、风险投资者的分类　/ 123

二、风投机构运营的四个阶段　/ 124

三、投资者的投资决策原则　/ 126

四、投资者眼中的好项目　/ 129

五、投资者的权利要求　/ 130

六、投资者的退出方式　/ 132

第三节　小米创新不断，融资势头不停　/ 135

一、从“小米工作室”到“小米科技”　/ 136

二、初创业数轮融资，市值价值相得益彰　/ 138

三、3年暴涨39倍，投资者坚信小米价值　/ 140

四、成功源自世界对勤奋厚道人的默默奖赏　/ 140

五、案例分析　/ 140

第四节　京东前途可期，资本争先恐后　/ 142

一、非典转型，变道电商　/ 144

二、模式创新叠加快速扩张，盈利可期赢得资本青睐　/ 145

三、巨额融资力促发展，驾驭资本不失控制　/ 146

四、志存高远，经略未来　/ 147

五、持续融资不减公司控制权，不断创新终成国内前三名　/ 148

六、案例分析　/ 149

第七章　项目融资　/ 152

基础知识　/ 152

第一节　PPP融资模式　/ 154

一、PPP模式运营的基本原理　/ 154

二、我国推广运用PPP模式的意义　/ 155

三、PPP模式运作的基本流程　/ 156

第二节　京投PPP建地铁，公共融资开先河　/ 159

一、公私合营各显所能，PPP融资互惠双赢　/ 159

二、建设融资举步维艰，PPP设想显露雏形　/ 160

三、探究PPP理念精髓，实践中国本土模式　/ 161

四、理论付诸实践，PPP喜结硕果　/ 162

五、PPP模式开创先河，创新融资缔造价值　/ 163

六、案例分析　/ 164

第三节　BOT融资模式　/ 165

一、BOT模式的发展历程　/ 165

二、BOT项目的参与人　/ 166

三、BOT项目实施过程　/ 166

四、如何防范BOT融资风险　/ 167

第四节　资产证券化融资模式　/ 169

一、资产证券化运作原理　/ 170

二、当事人作用　/ 171

三、发起意义　/ 172

四、操作流程　/ 173

五、融资优势　/ 174

第八章　贸易融资　/ 176

基础知识　/ 177

第一节　外向型企业特有的融资渠道　/ 179

一、出口贸易类　/ 179

二、进口贸易类　/ 182

三、进出口单证类　/ 184

第二节　信用证融资　/ 184

一、信用证融资概述　/ 184

二、备用信用证　/ 185

三、备用信用证的适用领域　/ 187

四、备用信用证的法律性质及运作原理　/ 189

第三节　国际保理融资　/ 190

一、保理的产生　/ 191

二、我国商业银行保理业务的相关规定　/ 192

三、国际保理服务内容　/ 194

四、国际保理融资优势　/ 196

第九章　上市融资　/ 199

基础知识　/ 200

第一节　股票发行与上市概述　/ 202

一、发行方式　/ 203

二、发行价格　/ 205

三、发行时机　/ 206

四、上市原则　/ 207

五、发行程序　/ 207

六、上市条件　/ 209

第二节　企业上市准备　/ 212

一、组织准备　/ 212

二、业绩准备　/ 213

三、财务会计准备　/ 214

四、制度建设准备　/ 214

第三节　企业股改及辅导阶段的主要工作内容　/ 216

一、股改阶段工作内容　/ 216

二、辅导阶段工作内容　/ 218

第四节　国内外主要证券交易所简介　/ 219

一、上海证券交易所　/ 219

二、深圳证券交易所　/ 220

三、香港证券交易所　/ 221

四、纽约证券交易所　/ 222

五、纳斯达克证券交易所　/ 224

六、伦敦证券交易所　/ 227

第五节　阿里巴巴创业—上市—退市—再上市融资

全景案例解析　/ 229

一、网商巨擘，阿里巴巴　/ 229

二、初创业，天使垂青　/ 230

三、再融资，挺立寒冬　/ 231

四、谋上市，风投相随　/ 231

五、慧眼识珠，矢志不移　/ 232

六、各行其道，各司其职　/ 233

七、阿里退市，众说纷纭　/ 233

八、重新上市，震撼全球　/ 234

九、案例分析　/ 235

第十章　商业计划书　/ 239

基础知识　/ 239

第一节　简述商业计划书　/ 240

一、商业计划书的含义　/ 241

二、商业计划书的作用　/ 241

三、巧用融资工具　/ 243

第二节　商业计划书的撰写方法　/ 244

一、商业计划书的主要内容　/ 245

二、站在投资人的角度审阅你的商业计划书　/ 250

三、商业计划书的写作技巧　/ 251

四、撰写商业计划书应注意的问题　/ 252

第三节　商业计划书纲要　/ 253

第十一章　融资路演　/ 259

基础知识　/ 259

第一节　路演目的及其技巧　/ 260

一、路演目的　/ 260

二、融资路演方法与技巧　/ 262

第二节　路演类型　/ 268

一、参观型路演　/ 269

二、活动型路演　/ 269

三、现场展示型路演　/ 270

第三节　路演活动中的常见问题　/ 271

一、选择什么人上台演讲　/ 271

二、路演应做哪些准备工作　/ 271

三、选择什么样的投资人　/ 272

四、怎样接触投资人　/ 272

五、投资人经常会问哪些问题　/ 273

六、如何减少投融资对接中的阻力　/ 273

七、路演的禁忌　/ 274

第十二章　融资风险控制　/ 275

基础知识　/ 275

第一节　融资风险管控概述　/ 277

一、融资风险分类　/ 277

二、融资风险识别方法　/ 278

三、识别融资骗子　/ 279

四、融资风险控制方法　/ 284

第二节　机关算尽摩根逐利，对赌失败永乐谢幕　/ 286

一、家电连锁探花，上海永乐电器　/ 286

二、对赌永乐，胜负皆赢　/ 287

三、背水一战赢对赌，全力以赴为增长　/ 288

四、摩根机关算尽，永乐黯然谢幕　/ 290

五、案例分析　/ 293

第三节　世行集团阴魂不散　巨骗易名卷土重来　/ 294

一、融资不成，反入陷阱　/ 295

二、神秘公司，疑点重重　/ 296

三、移花接木，败露马脚　/ 298

四、谎言识破，真相大白　/ 298

五、融资骗局，有迹可循　/ 299

六、案例分析　/ 300

参考文献　/ 303