银行贷后检查要点培训(第二版)

立金银行培训中心是国内专业从事银行客户经理信贷业务培训辅导机构，自成立以来，培训中国千家金融机构超过100万名客户经理。立金培训中心足迹走遍中国大江南北，从东南沿海的广州银行、南粤银行、招商银行、杭州银行，到祖国边陲的乌鲁木齐银行、甘肃银行，从东三省哈尔滨银行、大连银行，到西南重镇重庆银行、成都银行，立金培训中心为国内商业银行客户经理奉献了一堂堂精彩培训，无数的支行行长、信贷部门负责人、优秀客户经理从立金培训中心课程中获益，在各家商业银行岗位上承担重任。

中心立足于为国内商业银行培养一批懂业务、擅营销的客户经理和信贷专业领域产品经理，按照客户经理和产品经理成长阶段，提供初级、中级、高级全套培训课程。中心以创新信贷产品及案例为培训教材，讲解操作要点、营销思路、使用技巧、风险控制要求等。讲师来自各大商业银行，为本领域的专业人才，实践经验丰富，上课生动、幽默，学员与教师之间互动交流，授课效果佳。

立金培训中心教材全部自主研发，取材于信贷产品，紧扣监管政策，通过真实客户案例，将贷款、票据、保函、信用证、供应链融资、投行实务、财务报表分析、授信方案设计、信贷风险把控、信贷调查要点等十大专题讲清、讲透、讲实，涵盖贷前、贷中、贷后的三查要求，为客户经理打开了解监管政策，信贷产品创新趋势的一扇窗户。

篇 信贷业务的培训要点1 

课 积极授信后管理要点3 

第二课 银行可以重点识别的借款企业预警信号4 

第三课 全面信贷后检查要点11 

第四课 银行对担保企业检查要点15 

第五课 贷款用途检查要点18 

第六课 流动资金贷后检查要点21 

第七课 银行承兑汇票业务授信后检查要点26 

第八课 银行承兑汇票贴现授信后检查要点33 

第九课 商业承兑汇票贴现授信后检查要点35 

第十课 上市公司增发?配股过桥贷款检查要点40 

第十一课 固定资产贷款和项目融资贷款授信后检查要点50 

第十二课 房地产开发贷款授信后检查要点55 

第十三课 园区开发贷款授信后检查要点60 

第十四课 银团贷款授信后检查要点63 

第十五课 出口信用证押汇授信后检查要点65 

第十六课 出口信用证贴现授信后检查要点68 

第十七课 汇入汇款押汇授信后检查要点69 

第十八课 出口信保融资授信后检查要点70 

第十九课 进口开证授信后检查要点71 

第二十课 进口信用证押汇授信后检查要点72 

第二十一课 进口代收押汇授信后检查要点74 

第二十二课 汇出汇款押汇授信后检查要点74 

第二十三课 国内信用证开证授信后检查要点75 

第二十四课 国内信用证项下买方押汇授信后检查要点81

第二十五课 国内信用证项下卖方押汇授信后检查要点82 

第二十六课 国内信用证议付授信后检查要点82 

第二十七课 货权质押授信后检查要点84 

第二十八课 保兑仓项下授信后检查要点88 

第二十九课 保函贷后检查要点92 

第三十课 保理贷后检查要点96 

第三十一课 公立及民营医院授信后检查要点104 

第三十二课 公立及民营高校授信后检查要点107 

第三十三课 中小企业授信后检查要点110 

第三十四课 政府融资平台授信后检查要点113 

第三十五课 铁路行业授信后管理要点114 

第三十六课 港口行业授信后管理要点117 

第三十七课 航空行业授信后管理要点118 

第三十八课 交通行业授信后管理要点122 

第三十九课 政府融资平台授信后管理要点124 

第四十课 一般批发零售业授信后检查要点128 

第四十一课 机械设备?交通运输工具等固定资产抵押授信后检查要点133 

第四十二课 房地产抵押?土地使用权质押授信后检查要点135 

第四十三课 非上市公司股权等质押授信后检查要点141 

第四十四课 上市公司股票授信后检查要点143 

第四十五课 货押业务检查要点145 

第四十六课 收费权质押授信检查要点151 

第四十七课 经营性物业抵押授信后检查要点155 

第四十八课 融资性担保公司授信后检查要点158 

第四十九课 存单质押贷款授信后检查要点161 

第五十课 银行承兑汇票贴现检查要点163 

第五十一课 对公委托贷款业务审查要点164 

第五十二课 对公低风险授信业务审查要点167 

第五十三课 保障性住房授信业务审查要点169 

第五十四课 PPP项目授信后审查要点169 

第五十五课 非标投资风险授信后审查要点173 

第五十六课 大型民营企业授信后审查要点175 

第五十七课 住房租赁开发贷款贷后审查要点177 

第二篇 协议文本附件179 

【附件1】挤占挪用贷款处理通知书181 

【附件2】风险排查工作底稿183 

【附件3】平行作业检查分析报告184 

【附件4】小企业一般风险授信客户日常走访记录表185 

【附件5】小企业一般授信业务贷后检查暨风险分类认定报告187 

【附件6】贷款到期通知书191 

【附件7】贷款付息通知书192 

【附件8】逾期贷款本息催收函193 

【附件9】履行连带责任保证通知书194 

【附件10】客户经理授信后管理考核细则195 

【附件11】风险经理授信后管理考核细则197 

【附件12】授信后管理岗考核细则199 

【附件13】授信用途检查报告201 

【附件13-1】一般授信业务贷后检查暨风险分类认定报告202 

【附件13-2】贸金重点产品风险排查表206 

【附件14】银行反向保兑仓业务三方协议210 

【附件14-1】预留印鉴证明书215 

【附件14-2】收到确认函216 

【附件14-3】提货申请书217 

【附件14-4】发货通知书217 

【附件14-5】发货通知书收到确认函218 

【附件14-6】货物收妥告知函218 

【附件14-7】退款通知书219 

【附件15】董事会决议220 

【附件16】委托贷款申请书221 

【附件16-1】委托贷款申请书(委托人为对公客户) 221

【附件16-2】委托贷款申请书(借款人) 222 

【附件16-3】委托贷款申请书(委托人为非对公客户) 223 

【附件16-4】委托贷款承诺书224 

【附件17】银行开立资信证明申请书225 

【附件18】银行资信证明样本226 

【附件19】银企合作协议227 

【附件20】财务监管协议229 

第三篇 相关报告文本233 

【文本】银行各类授信产品串用规则235 

【附件1】授信产品分类表243 

【附件2】综合授信额度项下产品串用规则(串用规则以正文表述为准) 246 

常见信贷风险249 

供应链融资授信贷前调查百问(核心客户 上下游企业整体授信) 251 

立金培训中心名言258