无罪的逻辑：金融犯罪无罪判例解析及辩护要点

　　本书以金融犯罪理论与实务中的重点、难点、热点问题为导向，相对系统且深度地阐述金融犯罪研究中的重要问题，以无罪案例为引导，以核心概念与刑法知识点、刑法规范文本为串联，以金融刑法解释为主要内容，以金融刑法反思为思维拓展，通过对金融犯罪无罪案例的专题研究，深化对刑法理论与实务的认知、判断、理解与反思。
　　本书内容注重金融法与刑法的交叉，将刑法理论与司法实践相结合，在剖析刑法条文的原意和精神的基础上，重点对相关立法及司法解释进行了详细的分析和解读。

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　　本书内容注重金融法与刑法的交叉，将刑法理论与司法实践相结合，在剖析刑法条文的原意和精神的基础上，重点对相关立法及司法解释进行了详细的分析和解读。

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章伪造货币罪无罪判例解析
法律条文
罪名详解
理论难点
一、伪造货币罪是否需具备特定目的
二、如何把握伪造货币的外观特征
三、伪造货币是否仅限于仿造真货币
四、伪造贵金属纪念币是否构成本罪
无罪判例
一、陈某某伪造货币案
二、卓某某伪造货币案
三、刘某某伪造货币案
第二章高利转贷罪无罪判例解析
法律条文
罪名详解
理论难点
一、何为“套取”
二、何为“高利”
三、何为“以转贷牟利为目的”
四、将贷款余额高利转贷他人是否构成本罪
无罪判例
一、禾丰公司、吴某某合同诈骗、虚开增值税专用发票、高利转贷罪一案
二、赵某高利转贷罪一案
其他无罪判例
一、陈某某转贷牟利案
二、余某某高利转贷案
三、计某等人涉嫌高利转贷罪被监督撤销案
第三章骗取贷款罪无罪判例解析
法律条文
罪名详解
理论难点
一、骗取贷款罪是行为犯还是结果犯
二、骗取贷款罪与贷款诈骗罪如何区分
三、欺骗手段到何种程度方可构罪
四、银行工作人员明知贷款资料虚假而发放贷款,行为人是否构罪
无罪判例
一、李某某、赵某某骗取贷款、票据承兑、金融票证罪案
二、张某某骗取贷款罪一案
三、黄某某骗取贷款罪再审案
四、四川交大扬华科技有限公司、王某等骗取贷款、票据承兑、金融票证案
五、邓某骗取贷款、票据承兑、金融票证罪一案
第四章非法吸收公众存款罪无罪判例解析
法律条文
罪名详解
理论难点
一、如何界定“社会公众”
二、吸收公众存款用于经营货币、资本以外的正当生产经营，是否构成本罪
无罪判例
一、易某非法吸收公众存款案
二、上海某公司、吴丙非法吸收公众存款案
三、张某、周某某非法吸收公众存款再审案
四、谈某某非法吸收公众存款案
五、廖某非法吸收公众存款案
第五章伪造、变造金融票证罪无罪判例解析
法律条文
罪名详解
理论难点
一、金融票证具体包括哪些
二、伪造金融票证是否包括形式伪造和内容伪造
无罪判例
一、陈某某伪造、变造金融票证案
二、吴某某伪造、变造金融票证案
三、李某某伪造、变造金融票证案
第六章妨害信用卡管理罪无罪判例解析
法律条文
罪名详解
理论难点
一、经持卡人同意而持有其信用卡是否属于“非法持有他人信用卡”
二、骗领信用卡中的“虚假身份证明”是否仅限于身份证件
三、出售真实的信用卡是否构成本罪
无罪判例
一、方某件罪、妨害信用卡管理罪一案
二、文某非法经营罪、妨害信用卡管理罪一案
三、唐某某犯非法经营罪，妨害信用卡管理罪，买卖国家机关证件、印章罪一案
其他无罪判例
一、陈某某妨害信用卡管理案
二、周某某妨害信用卡管理一案
三、王某某妨害信用卡管理一案
四、赵某某妨害信用卡管理案
第七章内幕交易罪无罪判例解析
法律条文
罪名详解
理论难点
一、如何判断内幕信息的价格敏感性
二、如何认定内幕信息的形成时间
三、内幕信息非法获取人员的认定问题
四、内幕交易违法所得的计算问题
无罪判例
一、侯某某、兰某内幕交易、泄露内幕信息案
二、荣某某内幕交易、泄露内幕信息案
三、单某某内幕交易案
第八章背信运用受托财产罪无罪判例解析
法律条文
罪名详解
理论难点
一、如何认定“违背受托义务”
二、如何理解“擅自运用”
典型案例
大连营业部等背信运用受托财产罪一案
无罪判例
张某某背信运用受托财产一案
第九章背信损害上市公司利益罪无罪判例解析
法律条文
罪名详解
理论难点
一、刑法理论上的背信罪及其本质
二、如何理解“对公司的忠实义务”
三、如何理解“操纵上市公司从事”
四、如何认定损失
无罪判例
余某某等违规披露、不披露重要信息，背信损害上市公司利益案
第十章违法发放贷款罪无罪判例解析
法律条文
罪名详解
理论难点
一、如何理解“违反国家规定”
二、如何认定“造成重大损失”
三、如何理解本罪的主观罪过
无罪判例
一、马某违法发放贷款、受贿案
二、嫩江县信用联社、肖某某等违法发放贷款案
第十一章违规出具金融票证罪无罪判例解析
法律条文
罪名详解
理论难点
一、本罪的犯罪对象
二、如何理解本罪中的“违反规定”
无罪判例
一、程某某违规出具金融票据案
二、谢某某违规出具金融票证案
三、柯某某违法发放贷款、违规出具金融票证一案
四、段某某违规出具金融票证一案
第十二章对违法票据承兑、付款、保证罪无罪判例解析
法律条文
罪名详解
理论难点
一、如何认定重大损失
二、本罪的主观方面为何
无罪判例
一、薛某某对违法票据承兑、付款、保证案
二、周某对违法票据承兑、付款、保证案
第十三章洗钱罪无罪判例解析
法律条文
罪名详解
理论难点
一、如何理解本罪的“上游犯罪”
二、本罪与掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪如何区分
无罪判例
一、单某洗钱案
二、邓某某洗钱案
三、肖某甲洗钱案
四、赵某洗钱案
第十四章集资诈骗罪无罪判例解析
法律条文
罪名详解
理论难点
一、如何理解本罪中的“使用诈骗方法”
二、如何认定本罪中的“以非法占有为目的”
无罪判例
一、庞某合同诈骗、集资诈骗案
二、杨某集资诈骗案
三、红中公司、胡某某、王某某、宋某某集资诈骗案
四、杜某某集资诈骗案
五、张某某集资诈骗案
第十五章贷款诈骗罪无罪判例解析
法律条文
罪名详解
理论难点
一、如何认定本罪中的“以非法占有为目的”
二、单位进行贷款诈骗应如何处理
三、取得贷款后产生非法占有目的是否构成本罪
无罪判例
一、朱某某贷款诈骗案
二、段某某贷款诈骗案
三、苏某某贷款诈骗再审案
四、米某某贷款诈骗案
五、刘某某贷款诈骗案
第十六章票据诈骗罪无罪判例解析
法律条文
罪名详解
理论难点
一、如何理解本罪中的“使用”
二、如何理解“冒用”他人票据
三、如何认定“空头支票”
四、如何认定“签发无资金保证的汇票、本票”
无罪判例
一、李某某、天泽公司票据诈骗案
二、崔某某票据诈骗案
三、俞某某票据诈骗案
四、苏某票据诈骗、重婚案
五、孙某某票据诈骗案
六、王某某票据诈骗案
第十七章信用卡诈骗罪无罪判例解析
法律条文
罪名详解
理论难点
如何认定“恶意透支”
无罪判例
一、陈某某信用卡诈骗案
二、张某信用卡诈骗案
三、郑某军信用卡诈骗案
四、潘某某信用卡诈骗案
五、侯某某信用卡诈骗案
六、刘某某信用卡诈骗案
七、皮某某信用卡诈骗案
第十八章保险诈骗罪无罪判例解析
法律条文
罪名详解
理论难点
一、如何理解“虚构保险标的”
二、故意扩大保险事故应如何定性
三、保险诈骗罪的着手应如何认定
无罪判例
一、刘某某保险诈骗案
二、东莞石碣鸿友电子厂、龚某某保险诈骗案
三、王某某保险诈骗案
第十九章索债型非法拘禁罪无罪判例解析
法律条文
罪名详解
理论难点
非法拘禁行为是否需达到一定的时间限度方可构罪
无罪判例
一、张某凯、安某江等非法拘禁案
二、艾某非法拘禁案
三、张某非法拘禁案
四、吴某非法拘禁案
五、韩某、罗某方、刘某非法拘禁案
六、廖某、简某非法拘禁案

　　本书以金融犯罪理论与实务中的重点、难点、热点问题为导向，相对系统且深度地阐述金融犯罪研究中的重要问题，以无罪案例为引导，以核心概念与刑法知识点、刑法规范文本为串联，以金融刑法解释为主要内容，以金融刑法反思为思维拓展，通过对金融犯罪无罪案例的专题研究，深化对刑法理论与实务的认知、判断、理解与反思。
　　本书内容注重金融法与刑法的交叉，将刑法理论与司法实践相结合，在剖析刑法条文的原意和精神的基础上，重点对相关立法及司法解释进行了详细的分析和解读。

　　盈科律师事务所
　　全球化法律服务机构，总部设在北京。致力于为客户提供全球商务法律服务，为客户创造价值。成立20年来，累计为超过650000家海内外企业提供高度满意的法律服务。

　　序一
　　金融市场是关于创新、繁荣、泡沫、危机、重建、完善的行为历程。在这个金融市场体系中，金融违法犯罪不仅是促生与催化市场欺诈与非理性繁荣的重要诱因，而且是金融市场风险的产物。高效监管与控制金融违法犯罪，是完善金融市场机制与发挥金融市场支持实体经济增长积极作用的制度基础。因此，如何通过公正、合理的立法、执法与司法措施提升规制金融犯罪的制度效率，一直是金融犯罪理论与实务研究的重点、难点、热点问题。当然，这些努力中，也包括金融犯罪案件的辩护实务。
　　本书以金融犯罪理论与实务中的重点、难点、热点问题为导向，相对系统且深度地阐述金融犯罪研究中的重要问题，以无罪案例为引导，以核心概念与刑法知识点、刑法规范文本为串联，以金融刑法解释为主要内容，以金融刑法反思为思维拓展，通过对金融犯罪无罪案例的专题研究，深化对刑法理论与实务的认知、判断、理解与反思。
　　本书内容注重金融法与刑法的交叉，将刑法理论与司法实践相结合，在剖析刑法条文的原意和精神的基础上，重点对相关立法及司法解释进行了详细的分析和解读。
　　本书主要具有以下特点：
　　一、问题意识
　　案例的选择与核心刑法概念的布局都围绕着金融刑法理论与实务中亟须深入研究的问题而展开。突出刑法理论与实务中的争议性问题，不仅仅提出刑法世界中的理论分歧与实务操作差异，更是提出金融刑法观念冲撞与现实断裂的根源性争议。在刑法解释与反思中，不仅对基本问题进行理论与实务结合的观点阐释与论证，更强调通过衍生问题的反思深化对争议问题提出不同分析视角。
　　二、理论联系实际
　　本书针对近年来金融犯罪理论与实务中面临的重大难题与热点问题，充分运用刑法原理深入分析刑法中的基本概念、常用概念、争议问题、经典与热点判例等，以期为刑法理论与实务界提供一种解决刑法理论与实践疑难问题的分析视角。同时，作者长期从事刑事辩护实践，积累了相当数量的刑法实务疑难问题，本书通过对多年的实践经验的提炼，对金融刑法疑难问题进行总结归纳与深度规则研究，能够为刑法学习者、研究者、实务者提供一份可以进行后续学习与深入金融犯罪研究的翔实资料。
　　三、互动开放
　　本书聚集于金融犯罪无罪案例，主要集中在对特定问题的自我看法论证与读者思维启发。这些经验与法理分析对读者的启发非常大。所以，在本书的撰写过程中，作者对特定问题的观点与论证，以及对读者独立思考相关问题的启发，构成了两项非常重要的内容。这种互动与开放显得非常宝贵。
　　本书不仅适合金融法、经济法、刑法学专业博士研究生和硕士研究生精读，也可以作为刑事、金融等法律方向本科生研习，更可以作为法学专业本科生刑法学、金融法学研究的一种创新与突破。同时，由于本书内容注重金融法与刑法的交叉，将刑法理论与司法实践相结合，书中内容来自实践，在剖析刑法条文的原意和精神的基础上，重点对相关立法及司法解释进行了详细的分析和解读。因此，对广大司法实践部门的工作人员办案及研讨问题也会有所裨益。
　　欣闻刘高律师的新作《无罪的逻辑：金融犯罪无罪判例解析》即将在法律出版社发行，作为本书初的读者之一，谈一些以上感想，期待刘高律师能有更多的成功案例，更期待他能有更多的学术作品问世。
　　谢　杰
　　2022年7月2日
　　上海，陆家嘴

　　序二
　　2022年7月1日傍晚下班途中，突然接到老同学刘高大律师的电话，嘱托我给他的大作《无罪的逻辑：金融犯罪无罪判例解析》写篇序。我内心非常忐忑，其一，因为这是次有人找我写序，完全不知如何下笔；其二，更重要的是因为刘高大律师是我硕士同学，而在我的理解中写序应该是长辈或德高望重者的事务，才疏学浅的我怎敢担此重任？几番推辞下来，终只能赶鸭子上架，勉为其难开始撰写这篇“处女序”。
　　刘高大律师是我们法大2008级法学理论硕士班的大才子，人称“高哥”，擅长书法，喜好篆刻，藏书颇丰，早年就展现出大律师的博学多才、思维敏捷和伶牙俐齿。原以为高哥毕业后会跟随他导师刘星教授继续深造读博，成为未来的法理大家，没想到他却直接南下广东以法官为业。其间，他又赴人民法院挂职一年，参与了人民法院的案件审判和司法解释起草等工作，并与人民法院法官合作研究发表了高水平的法学CSSCI论文。听讼断狱若干年后，他又返回老家湖南从事律师职业。目前高哥主要专注于金融犯罪领域的案件，在该领域已有诸多成功的代表性案例，本书就是他在该领域深耕之后的重要作品。
　　本书的大部分内容已在高哥的个人公众号“法治高论”（公众号现已改名为“金汇律师”，视频号仍为“法治高论”）中以个案分析的方式进行了连载。因为主持国家社科基金项目“基于统计分析的无罪判决证据适用问题实证研究”的需要，我这些年也在专门研究无罪判例中的实体、程序和证据问题，与梁雅丽大律师共同主编了“无罪判例规则与辩护攻略”丛书，因此与高哥有着共同的研究旨趣。我想这也是高哥邀请我写序的原因之一。
　　通读全书后，我发现本书有三个鲜明的特色：
　　，是一本的金融犯罪辩护工具书。本书共18章，分别对18个金融犯罪罪名的无罪判例进行了详细解析。每章均包括四个部分，从法律条文到罪名详解，再从理论难点到无罪判例解析，为律师进行无罪辩护提供了很好的立法、司法和理论指引，是金融犯罪辩护律师的一本工具书。
　　第二，具有浓厚的理论色彩。因为理论研究和律师实务的需要，本人也阅读过一些律师编写的案例书，它们的共同特点是功利性太强，往往缺乏深入的理论探讨。然而，或许是因为法理学的出身，高哥在撰写本书时特别在每章都辟出了理论难点一节，并对这些理论难点的相关争议进行了详细评述，后还结合立法和司法案例论证了自己独特的辩护观点。
　　第三，具有强烈的实践反思性。本书结合法律条文和法学理论，对18个罪名的无罪判例进行了庖丁解牛式的深入分析，并主动反思了目前律师界的各种辩护策略，还从具体个案中抽象总结出了该罪名的辩护启示。这种强烈的实践反思性，充分展示了高哥十余年积累下来的高超的审判技艺、精湛的辩护技巧和深厚的法理功底。
　　总之，本书是高哥结合多年的审判经验、辩护实战和理论研究而精心打造的金融犯罪无罪判例分析书，值得从事金融犯罪辩护的律师们仔细研读，在此郑重推荐！
　　郑　飞
　　2022年7月19日